最近7天的年化收益率是7天收益的平均值。所以，如果最近7天收益率相同，並不代表每天每萬份收益都相同。投資者真正關心的是每萬份基金份額的收益，反映的是投資者每天能夠獲得的真實收益。這個指數越高，投資者能夠獲得的真實收益就越高，最近7天的年化收益率和投資者的真實收益還是有壹定距離的。
1.預約認購/贖回日期本計劃的認購/贖回實行預約制。投資者可在管理人營業網點或通過電子渠道預約。預約申購/贖回時間為非開放日北京時間9:00-17:30；如果投資人在其他時間申請預約，管理人系統會將預約申請視為投資人在9: 00的第壹次申請。
2.申購/贖回確認日(T日)申購/贖回確認日是本計劃的開放日，是為了確認投資者的申購、贖回是否成功，根據管理人當日公布的產品凈值，按照“金額申購、份額贖回、時間優先”的原則確認申購份額和贖回資金。
北京銀行是城商行中資產規模最大的。2020年上半年，其凈利潤首次下滑，業績增速甚至在城商行中墊底。“康得新案”導致核保業務暫停，不良率較高，撥備率較低，表現為資產質量較差。
北京銀行股份有限公司(SH: 601169)，原“北京市商業銀行”，成立於1996，是壹家新型股份制商業銀行。它在中國擁有136個網點，包括北京、上海、天津、杭州、深圳、Xi、長沙、南京、濟南和南昌。目前，北京銀行是中國最大的城市商業銀行，也是北京第三大銀行，擁有3600多名員工，通過其116家分行為個人和公司客戶提供服務。同時，北京銀行還在其覆蓋網點設置了272臺自動取款機，並建立了快速增長的電子銀行業務。