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金融知識分享第8期:洗錢

什麽是洗錢

洗錢是指將犯罪或其他非法違法所獲得的違法收入,通過各種手段掩飾、隱瞞轉化,使其在形式上合法化。洗錢罪是指行為人違反我國刑法的相關規定,實施上述有關洗錢行為從而構成的犯罪。

簡單來說,洗錢就是把不合法的"黑錢”通過壹系列手段變成看上去合法的金融資產壹壹貪汙、賭博、詐騙、勒索等犯罪手段獲得的非法收益就是黑錢。

為什麽要洗黑錢

妳突然進賬壹筆錢,又說不清來歷,公安機關、檢察機關等完全可以認為這些是妳從事非法活動得到的非法收益。

有收入可以,但得有來源,不然很容易被盯上,尤其犯罪分子,來路不明的巨額財產,可能就是被懷疑、定罪的證據。

所以,擁有不法收入的犯罪分子,為了避免上述情況,動用壹些小“技巧”將自己的不當收入,變成合法收入。

洗錢的方式有哪些?

1.拍賣洗錢

2.影視劇洗錢

3.開店洗錢

4.跑分洗錢

5.彩票洗錢

6.進出口貿易洗錢

7.電商洗錢

8.慈善洗錢

9.房地產洗錢

舉個倒子

小黑搶了低年級同學100元錢,但他不敢把錢帶回家,怕父母詢問錢的來源於是他找了小賣部老板,小黑給了老板50元求她幫忙,如果父母來打聽,就說是自己在小賣部幫忙賣東西賺了50元。

結果父母真去問了,還真有這麽回事於是讓小黑自己支配這50元,小黑也就可以大大方方地花這50元了。黑錢也就洗白了。