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什麽是“非法集資”?

單位和個人未經有關部門依照法定程序批準,通過發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證等方式向社會公眾募集資金,並承諾在壹定期限內以貨幣、實物及其他收益形式向投資者還本付息。

什麽是非法集資

目前,關於非法集資還沒有唯壹的準法定概念,刑法也沒有規定非法集資罪。根據刑法規定,與非法集資有關的罪名有:非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等。

根據《關於取締非法金融機構和非法金融業務活動的通知》(銀發[1999]41號):

“非法集資”是指單位或者個人未經有關部門依照法定程序批準,通過發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證,向社會公眾募集資金,並承諾在壹定期限內以現金、實物或者其他方式向投資者還本付息的行為。

其特征在於:

壹是未經有關部門依法批準,包括未經批準機關批準的集資;有審批權的部門越權批準集資,即集資者不具備集資主體資格

2.承諾在壹定期限內向投資人還本付息。還本付息的形式主要是貨幣,但也有實物和其他形式。

第三,向社會不特定對象集資。這裏的“不特定對象”指的是大眾,而不是特定的少數人。

第四,以合法的形式掩蓋非法集資的本質。

非法集資主要有哪些類型?

根據《關於進壹步打擊非法集資的通知》(銀發(1999)289號)的相關規定,“非法集資”可以概括為:

(1)通過發行證券、會員卡或債務憑證吸收資金。

(2)將房產、不動產等資產分割成等份,通過出售其份額以高息集資;

(3)以民間俱樂部形式非法集資;

(四)以簽訂商品經銷等經濟合同為形式的非法集資;

(五)發行或者變相發行彩票籌集資金;

(六)以傳銷或者秘密系列形式進行非法集資的;

(7)以果園或莊園開發形式非法集資。

是指單位或者個人未經有關部門依照法定程序批準,通過發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證等方式向社會公眾募集資金,並承諾在壹定期限內以貨幣、實物及其他收益形式向投資者償還本息的行為。

如何識別非法集資?

非法集資形式多樣,隱蔽性、欺騙性越來越強。如何識別和防範非法集資?有關部門建議:

1.重視非法集資的性質和危害,提高識別能力,自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”,冷靜分析“高回報”、“快速致富”的投資項目,避免上當受騙。

2.根據非法集資的基本特征,主要看主體資格是否合法,所從事的集資活動是否經過批準;無論是否承諾回報,非法集資行為壹般都具有承諾壹定比例集資回報的特征。

3.我們應該增強理性投資的意識。高投入往往伴隨著高風險,不規範的經濟活動就蘊含著這種巨大的風險。

4.要增強參與非法集資風險自擔的意識。非法集資是違法的,參與非法集資者投入的資金及相關利益不受法律保護。要謹慎識別,謹慎投資。