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如何識別電信詐騙

電信詐騙是指犯罪分子通過電話、網絡和短信方式,編造虛假信息,設置騙局,對受害人實施遠程、非接觸式詐騙,誘使受害人給犯罪分子打款或轉賬的犯罪行為。

電信詐騙常用的手段:

壹、盜取QQ號碼,冒充熟人,通過網上聊天、留言等進行詐騙。 作案特點:犯罪嫌疑人在網上利用軟件或其他方式,盜取QQ號碼後,冒充號碼主人或其親友等人員,通過QQ聊天,甚至主動視頻,視頻時,使用當事人好友或者親人的截圖,騙取號碼主人親友的信任,編造理由騙取受害人轉賬匯款。

二、以在近期熱播的電視節目“中獎”為名,撥打受害人電話或發短信進行詐騙。 作案特點:犯罪嫌疑人利用電視節目的知名度和影響力,以“中獎”為誘餌,以需要交定金為由,打電話、群發短信,或在網上發布“中獎”信息,有的還郵寄信件以騙取受害人匯款。

三、冒充淘寶網、支付寶客服人員撥打電話或發短信進行詐騙。 作案特點:犯罪嫌疑人冒充淘寶網、支付寶客服人員,以“淘寶網升級系統產生故障退款”、“淘寶網店主未經認證需要繳納押金”、“支付寶出錯未到賬”、“刷信譽”等為由,撥打當事人電話,稱其訂購的商品不能正常發貨需要退款、進壹步激活,誘騙受害人提供銀行卡卡號、驗證碼和身份證號碼等信息,或者發送木馬鏈接實施詐騙。

四、模擬銀行客服號碼,以網銀等銀行卡需要升級為由,發送短信進行詐騙。作案特點:犯罪嫌疑人通過網絡改號軟件或者偽基站等工具,模擬各大銀行五位數的客服號碼發送短信,以受害人銀行卡密碼保護或網銀U盾動態口令即將失效需要升級為由,附上掛木馬程序的釣魚網址,要求受害人提供自己的銀行卡信息實施詐騙。

五、以語音電話謊稱“醫保卡異常”按提示操作詐騙或以“領取新生兒補貼”、“二胎獎勵”等為名撥打受害人電話或發短信進行詐騙。作案特點:常以語音電話的方式,稱“醫保卡異常”,要求受害人按電話提示的按鍵進行人工查詢,對方設計連環電話,逐步誘使受害人將錢匯入某賬號。近期,針對國家計劃生育政策的調整,犯罪嫌疑人通過撥打電話或發短信,以“領取新生兒補貼”、“發放二胎獎勵”等為由,要求當事人進行櫃員機操作。

六、以“代辦銀行高額信用卡”、“低息高額貸款”為名,撥打電話、發送短信或通過網絡、報紙、媒體、宣傳單發布信息進行詐騙。 作案特點:犯罪嫌疑人撥打電話、發送短信或者通過網絡、報紙、宣傳單等,發布“代辦銀行高額信用卡”、提供貸款等信息,采用“釣魚”的方式誘騙當事人轉賬;同時,犯罪嫌疑人還利用受害人的身份信息,在辦卡後冒領冒用,惡意透支消費,造成受害人二次經濟損失。

七、冒充財政局、房管局等國家機關工作人員,以退稅、退款、退貸等為名設計連環套進行詐騙。 作案特點:利用近期國家購房等政策調整,冒充國家機關工作人員,以“購房退稅”“購車退稅”為名,誘使受害人前往銀行ATM機進行轉賬操作。

八、冒充公檢法人員,撥打電話、發送短信設計連環套進行詐騙。 作案特點:犯罪嫌疑人利用網絡改號軟件模擬來電號碼“0516110”,撥打受害人的手機或發送短信,冒充公檢法人員,以受害人涉嫌販毒、洗錢、透支等名義,威脅誘騙受害人將銀行卡內的錢轉到“安全賬戶”,或者直接撥打受害人家中固話,冒充北京、上海、天津、深圳等地的公檢法人員,以上述名義實施詐騙。

九、以“航班改簽”為名發短信進行詐騙。 作案特點:犯罪嫌疑人以航班取消需要改簽為名,通過編寫較為正規格式的詐騙短信,其中包含了當事人姓名、手機號、航班號、航班時間等信息,發送短信,然後以改簽機票需付工本費、驗證銀行流水號等為由,要求事主進行網上轉賬。這類詐騙經常使用400開頭的“客服電話”。

十、以掌握“把柄”要挾,發送短信、撥打電話或郵寄信件進行詐騙。