法律分析：1、本人或近親屬參與了刑事犯罪活動，銀行卡賬戶涉嫌系贓款的
2、參與過虛擬貨幣/區塊鏈交易的，進行投資行為的
3、銀行卡賬戶與網絡賭博平臺有資金進出往來的，或購買違法網絡彩票的
4、從事外貿交易，銀行卡賬戶收取外貿款項的
5、通過非官方渠道進行過換匯行為的
6、收到其他陌生第三方匯款的
7、卡主收到熟人資金，但由於匯款人銀行卡被凍結而受到牽連的
8、其他特殊情況，比如：參與過傳銷資金盤等資金進出等各類情況
法律依據：《中華人民***和國商業銀行法》 對個人儲蓄存款和單位存款實行凍結，必須要有法律依據。現行法律僅明確以下7個部門有權凍結個人和單位在銀行的存款：人民法院、公安機關、國家安全機關、軍隊、海關、稅務機關。
《中華人民***和國民事訴訟法》
第壹百條 人民法院對於可能因當事人壹方的行為或者其他原因，使判決難以執行或者造成當事人其他損害的案件，根據對方當事人的申請，可以裁定對其財產進行保全、責令其作出壹定行為或者禁止其作出壹定行為；當事人沒有提出申請的，人民法院在必要時也可以裁定采取保全措施。
人民法院采取保全措施，可以責令申請人提供擔保，申請人不提供擔保的，裁定駁回申請。
人民法院接受申請後，對情況緊急的，必須在四十八小時內作出裁定；裁定采取保全措施的，應當立即開始執行。
第壹百零壹條利害關系人因情況緊急，不立即申請保全將會使其合法權益受到難以彌補的損害的，可以在提起訴訟或者申請仲裁前向被保全財產所在地、被申請人住所地或者對案件有管轄權的人民法院申請采取保全措施。申請人應當提供擔保，不提供擔保的，裁定駁回申請。
人民法院接受申請後，必須在四十八小時內作出裁定；裁定采取保全措施的，應當立即開始執行。
申請人在人民法院采取保全措施後三十日內不依法提起訴訟或者申請仲裁的，人民法院應當解除保全。