交易金額過大，都屬於可疑交易。這種時候銀行進行重點監控，也是“職責”所在。而可疑交易並不是說這筆資金來源就壹定不合規，即便是普通人哪壹天突然買彩票中了大獎，賬戶上也是會多出來大額資金的。這時候銀行進行正常調查後，並不會限制用戶的任何交易。只要是被查出來洗錢等行為的話，那麽賬戶被凍結是在所難免了。
要知道如今“詐騙”手段層出不窮，為了保證用戶的資金安全，銀行對大額交易進行管控，其實也是為了防止用戶上當受騙。