按照銀行的反洗錢程序，銀行會查卡裏莫名其妙超過1000萬的賬戶，肯定會打電話問妳。它還會監控經常有大額轉賬的賬戶，並立即轉賬出去，還會問妳錢的來源。回答不出來就麻煩了，除非妳有很多個人資產。對於壹些小賬戶，銀行肯定會問突然增加1000萬。?
現在個人賬戶每天轉賬超過50萬，會被銀行大數據監控系統查。有的只是銀行打來的電話，有的會直接被關起來。所以突然增加1000萬肯定會被查。 目前仍有銀行卡突然超過1000萬元的情況，通常是銀行系統失誤造成的。不過這種情況，要馬上通知銀行，錢不要花。過去是銀行漏洞導致了這種情況。結果有人把錢花了，銀行讓他退了。那個人沒拿到就判了。這應該是非法收入。 根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第二十條，金融機構應當設立專職反洗錢崗位，配備專職人員負責大額交易和可疑交易報告，並提供必要的資源和信息支持。 以下交易為大額交易。
根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第二章大額交易報告第五條，金融機構應報告以下大額交易(部分): (壹)當日單筆或累計交易金額在5萬元人民幣(含5萬元人民幣)以上、等值1萬美元(含1萬美元)以上的現金存款、現金支取、現金結售匯、現金匯兌、現金匯劃、現金票據結算等現金收付形式。 (二)單筆或累計交易金額在200萬元人民幣(含200萬元人民幣)以上、等值外幣在20萬美元(含20萬美元)以上的資金劃轉。 根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十壹條， 如果金融機構發現或有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或其他資產、客戶的交易或企圖交易與洗錢和資助恐怖主義等犯罪活動有關，則應提交可疑交易報告，無論所涉資金數額或所涉資產價值如何。 總結 現在每個銀行都有反洗錢部門，所有賬戶都有大數據監控。如果妳違規，資金來源不明，會被舉報，反洗錢部門會有人問妳的資金來源。所以賬戶裏突然出現壹大筆錢，肯定會問。如果不能回答資金來源，也有可能賬戶被凍結。