我也可以確認是不是長住戶。長期不動戶可能會被凍結,但客戶到櫃臺查詢後可以解凍。
借記卡壹般會因為卡流量過大而凍結,1-3天就會自動解凍。但如果是被警方凍結的,必須先封閉才能解凍。
如果妳在櫃臺找不到,妳必須去銀行。去銀行了解具體原因,或者根據原因解凍。
銀行卡被凍結的常見原因及處理方法
(1)自身冷凍
在銀行卡使用過程中,銀行卡被凍結,無法進行交易。
1.如果您在自動櫃員機/網上銀行/手機銀行故意輸錯3次密碼,卡將被凍結。
冷凍時間:壹般24小時。
辦理方法:基本上24小時後會自動解鎖,也可以拿著身份證去銀行網點櫃臺解鎖,也可以補卡或者重置密碼。
2.電話聯系銀行口頭掛失。
凍結時間:壹般5天,視各家銀行情況而定。
辦理方式:基本上5天後會自動解鎖,也可以拿著身份證去銀行網點櫃臺解鎖。
3.帶著身份證和銀行卡,去銀行櫃臺註銷銀行卡。
處理結果:長期凍結。
(2)銀行凍結
1,觸發銀行反洗錢系統(如深夜大額轉賬、多人頻繁交易、信用卡套現等特殊情況)。
壹般來說,銀行不會直接凍結銀行卡,只會限制銀行卡的櫃臺業務或者“只收不付”,即暫停銀行卡的部分交易權限。
辦理方式:直接聯系開戶銀行,按照銀行的要求提供妳的相關資料(壹般說明資金往來原因)。
2.信用逾期或存款賬戶被凍結。
這種情況下,往往是由於簽約銀行借款逾期或信用卡風險,導致儲蓄卡或信用卡被凍結。
辦理方式:直接聯系開戶銀行,按照銀行的要求辦理。
3.其他特殊情況。
余額不足100元的,銀行卡長期不用會被凍結。比如建行規定,銀行卡余額不足100元的,三年後凍結,凍結後壹年內未解凍的,自凍結之日起壹年後註銷該銀行卡,即永不使用。
辦理方法:註意銀行卡的使用或按照會議銀行的要求積極辦理。
(3)司法凍結
與其他主體的民事糾紛被他人訴至法院/仲裁委員會或案件進入執行階段後,法院根據申請人的要求采取的財產保全或強制執行措施。
凍結時間:1年。期滿後,法院可以根據申請人的請求,對印章進行續展。
法律依據:《最高人民法院關於適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》第四百八十七條規定:“人民法院凍結被執行人銀行存款的期限不得超過壹年,查封、扣押動產的期限不得超過二年,查封不動產、凍結其他財產權利的期限不得超過三年”。
處理方法:
1.在訴訟財產保全階段被查封的,可以向法院申請反擔保撤銷賬戶,或者主動與對方調解/和解,對方可以向法院申請撤銷保全措施。
2.如果案件在執行階段被查封,即案件已經法院判決,建議按照法院判決積極履行義務。
(4)治安凍結
如果銀行卡被警方凍結,就意味著銀行卡的某筆交易或多或少會與壹些違法/犯罪行為有關。在這種情況下,需要立即執行凍結原因,然後收集相應的證據材料,謹慎處理,避免不必要的影響。
警方凍結銀行卡往往有以下幾種情況,具體處理方案後面會詳細闡述:
1,涉嫌參與犯罪活動。
如果涉及犯罪活動,公安機關在立案偵查後,往往會對涉案嫌疑人的財產進行查詢和凍結。
解決方法:刑事案件的直接後果就是人身自由會受到限制。如果公安機關立案情況屬實,發布了通緝令,建議咨詢律師後去公安機關自首,爭取減輕量刑情節,或者盡快委托律師介入辯護。
2、網絡賭博或購買非法彩票。
現在很多人會在業余時間通過手機微信進入各種非法賭博網站、彩票網站或下載app進行賭博或購買非法彩票,認為這可能只是壹種娛樂活動。
但只要“參與賭博,數額較大的”就會違反《治安管理處罰法》第七十條的規定:“以營利為目的,為賭博提供條件的,或者參與賭博,數額較大的,處五日以下拘留或者五百元以下罰款;情節嚴重的,處10日以上15日以下拘留,並處500元以上3000元以下罰款。”
關於“參與賭博數額較大”,有不同意見,如:
北京規定,個人賭博300元以上500元以下的,處以500元以下罰款;賭資設置在500元以上1500元以下的,處五日以下拘留。
上海規定個人賭資100元以上,屬於賭資數額較大。
河北省規定賭資較大,是指個人賭資在200元以上。
山東省規定,賭資數額較大是指人均賭資在100元以上或者當場賭資在400元以上。
按照深圳的規定,個人賭資500元以上的屬於數額較大。
江蘇省規定,賭博200元以上1000元以下的,處500元以下罰款。個人賭資或者人均賭資1000元以上不滿3000元的,處5日以下拘留。
毋庸置疑,如果利用互聯網和移動通信終端傳輸賭博視頻和數據,組織賭博活動,例如開辦微信群賭或發展下線參與網絡賭博或購買彩票,也很容易涉嫌構成《刑法》規定的開設賭場罪。
《中華人民共和國刑法》第三百零三條第二款規定,開設賭場罪,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,並處罰金;情節嚴重的,處三年以上十年以下有期徒刑,並處罰金。
所以,不要輕易觸碰刑法,不要參與違法犯罪活動。
3.從事虛擬貨幣/區塊鏈交易。
2019,11年10月,中國人民銀行發布公告,強調中國人民銀行未發行法定數字貨幣,未授權任何資產交易平臺進行交易。市場上的“DC/EP”和“DCEP”都不是合法的數字貨幣,通過互聯網傳輸的數字貨幣的合法上市日期不準確。
目前市場上雖然有很多虛擬貨幣或者區塊鏈交易平臺,但是並沒有得到法律認可,法院和公安也不會保護這類交易,而且很多平臺的服務器終端都設置在國外。所以很多違法犯罪團夥,尤其是電信詐騙團隊,利用這些平臺進行洗錢或者轉賬。
如果經常從事虛擬貨幣或者大宗交易,被凍結的銀行卡很容易收到違法犯罪團隊轉移的銀行資金,也很容易被公安凍結。
4.接收來自其他陌生第三方的匯款。
本案中,被凍結的銀行卡往往並未參與或從事任何違法犯罪活動,從未從事網絡賭博、購買彩票等違法活動,也未參與電信詐騙等犯罪活動,但被公安機關凍結。
然後,妳需要仔細檢查所有最近的銀行交易,尤其是進款。很有可能是涉嫌詐騙、賭博、洗錢等犯罪的嫌疑人或平臺的資金轉移引起了公安機關的凍結措施。
我們的壹個客戶在緬甸開了壹個快遞站,壹個中國人來找他說現金用完了,讓他國內的朋友轉錢給我們的客戶,客戶幫他給了他3萬現金,他從中得到300塊錢的提現費。考慮到他們都是中國人,在外國能幫忙的話,就答應了。
而他所謂的國內朋友是受害者,卻被電信詐騙團隊騙了,轉到了我們客戶的賬戶上。毫無疑問,當事人的銀行卡被公安機關凍結,差點發出通緝令。經調查取證,並委托異地警方做筆錄,扣除涉案款項後,銀行卡成功解凍。
所以要避免接收陌生第三方的轉賬,避免不必要的麻煩。