考試時間：3小時
考試形式：客觀判斷題
考試內容和要求：
考生應掌握微積分、線性代數和運籌學的基本概念和主要內容。
A. 微積分（分數比例約為60％）
1. 函數、極限、連續
2. 壹元函數微積分
3. 多元函數微積分
4. 級數
5. 常微分方程
B. 線性代數（分數比例約為30％）
1. 行列式
2. 矩陣
3. 線性方程組
4. 向量空間
5. 特征值和特征向量
6. 二次型
C. 運籌學（分數比例約為10％）
1. 線性規劃
2. 整數規劃
3. 動態規劃
參考書目：
1. 《高等數學講義》（第二篇 數學分析） 樊映川編著 高等教育出版社
2. 《線性代數》 胡顯佑 四川人民出版社
3. 《運籌學》（修訂版） 1990年 《運籌學》教材編寫組 清華大學出版社
除以上參考書外，也可參看其他同等水平的參考書。
02數學基礎Ⅱ
考試時間：3小時
考試形式：客觀判斷題
考試內容和要求：
A. 概率論（分數比例約為50％）
1. 概率的計算、條件概率、全概公式和貝葉斯公式
2. 隨機變量的數字特征，特征函數；
3. 聯合分布律、邊際分布函數及邊際概率密度的計算
4. 大數定律及其應用
5. 條件期望和條件方差
6. 混合型隨機變量的分布函數、期望和方差等
B. 數理統計（分數比例約為35％）
1. 統計量及其分布
2. 參數估計
3. 假設檢驗
4. 方差分析
5. 列聯分析
C. 應用統計（分數比例約為15％）
1. 回歸分析
2. 時間序列分析(移動平滑，指數平滑法及ARIMA模型)
參考書目：
1、《概率論與數理統計》 茆詩松，周紀薌編著，中國統計出版社 1996年7月第1版。
2、《統計預測——方法與應用》，易丹輝編著，中國統計出版社，2001年4月第壹版。
除以上參考書外，也可參看其他同等水平的參考書。
03復利數學
考試時間：2小時
考試形式：客觀判斷題
考試內容和要求：
1. 利息及利率（分數比例：6%-15%）
2. 年金（分數比例：15%-25%）
3. 收益率（分數比例：15%-25%）
4. 債務償還（分數比例：15%-25%）
5. 債券與其他證券（分數比例：15-25%）
6. 利息理論的應用（分數比例：6%-15%）
參考書目：
1. 《利息理論》（中國精算師資格考試用書） 劉占國主編 南開大學出版社 2000年9月第1版 第1～5章、第6章第6.1節
04壽險精算數學
考試時間：4小時
考試形式：客觀判斷題
考試內容和要求：
考生應掌握生命表、純保費（躉繳、均衡）、責任準備金（均衡、修正）、總保費、多元生命函數、多元風險模型等主要內容。能夠熟練運用精算現值的概念以及平衡原理計算純保費、年金和責任準備金。理解純保費與總保費的影響因素的差別。對於多元生命函數和多元風險模型，能夠熟練運用精算現值的概念以及平衡原理計算純保費和年金。初步了解養老金計劃的精算方法。
A. 生存分布和生命表（分數比例約為10％）
1. 各種生存分布及其特征，例如：密度函數、死亡力和矩
2. 剩余壽命變量和的矩
3. 生命表的結構及其度量指標，如，，
4. 關於分數年齡的假設
B. 躉繳純保費（分數比例約為20％）
1. 精算現值
2. 離散型與連續型的各種壽險模型及其純保費的計算
3. 現值變量的方差
4. 在死亡均勻假設下離散型與連續型純保費的關系
5. 離散型與連續型的各種生存年金模型及其純保費的計算
6. 現值隨機變量的方差
7. 特殊的兩種生存年金
a. 完全期末年金
b. 比例期初年金
8. 壽險與生存年金純保費的遞推關系
9. 壽險純保費與生存年金純保費的關系
C. 均衡純保費（分數比例約為20％）
1. 平衡原理
2. 各種壽險模型（完全離散、完全連續、半連續、每年繳次）的年繳純保費
3. 虧損變量的方差
4. 特殊的兩種壽險模型
a. 保費可部分返還的壽險（對應的純保費稱為比例保費）
b. 累積增額受益的壽險
5. 均衡純保費與躉繳純保費間的壹些基本關系式
D. 均衡純保費的責任準備金（分數比例約為20％）
1. 平衡原理與責任準備金的出現
2. 各種壽險模型（完全離散、完全連續、半連續、每年繳次）的責任準備金
3. 虧損變量的方差
4. 責任準備金通常的四種計算方法
5. 比例責任準備金
6. 責任準備金的遞歸關系
7. 分數期責任準備金
8. 責任準備金的壹種分解（或計算）方式：虧損按各保單年度分攤
E. 總保費與修正準備金（分數比例約為5％）
1. 包括費用的保險模型
2. 廣義的平衡原理
3. 總保費的計算
4. 兩種表示：分級費率法、保單費附加法
5. 總保費準備金
6. 各種修正準備金
7. 各種準備金對預期盈余的影響
F. 多元生命函數（分數比例約為10％）
1. 連生狀況和最後生存狀況
2. 連續型和離散型未來存在時間變量的分布
3. 躉繳純保費
4. 壹些特殊年金的精算現值
5. 考慮死亡順序的躉繳純保費
6. 特殊假設下躉繳純保費的計算
G. 多元風險模型（分數比例約為10％）
1. 存在時間與終止原因的聯合分布與邊際分布
2. 養老金計劃中的服務表（Service Table）的結構與示例
3. 躉繳純保費
4. 單重風險表
5. 多元風險表的構造
H. 養老金計劃（分數比例約為5％）
1. 養老金計劃的基本概念與函數
2. 捐納金的精算現值
3. 年老退休給付的精算現值
參考書目：
《壽險精算數學》 （中國精算師資格考試用書） 盧仿先 曾慶五 編著 南開大學出版社，2001年9月。
05風險理論
考試時間：2小時
考試形式：客觀判斷題
考試內容和要求：
考生應深入理解與掌握保險中基本的風險模型： 短期個別風險模型、 短期聚合風險模型、長期聚合風險模型，以及這些模型的相關性質；掌握效用函數與期望效用原理，並將期望效用原理運用於保險定價；掌握隨機模擬的基本方法。
A．保險風險模型：（分數比例約為70%左右）
1． 短期個別風險模型：
單個保單的理賠分布，獨立和分布的計算，矩母函數，中心極限定理的應用。
2． 短期聚合風險模型：
理賠次數和理賠額的分布，理賠總量模型，復合泊松分布及其性質，聚合理賠量的近似模型。
3． 長期聚合風險模型：
連續時間與離散時間的盈余模型，理賠過程，破產概率，調節系數，再保險和團體保險中的風險模型及其性質。
B． 效用理論及其在保險中的應用：（分數比例約為20%左右）
1． 效用與期望效用原理，效用函數與風險態度。
2． 效用原理與保險定價。
3． 效用原理的應用。
C． 隨機模擬的基本方法：（分數比例約為10%左右）
均勻分布隨機數與偽隨機數，隨機數的產生方法，離散隨機變量與連續隨機變量的模擬，隨機模擬的應用。
參考書目：
《風險理論與非壽險精算》 （中國精算師資格考試用書） 謝誌剛、韓天雄編著，南開大學出版社，2000年9月第壹版，第四章、第五章、第六章、第七章、第八章（不包括8.7節和8.8節）
06生命表基礎
考試時間：3小時
考試形式：客觀判斷題
考試內容和要求：
A. 生存模型及其應用（分數比例約為35％）
1. 生存模型及其性質
2. 生命表
3. 完整樣本數據情況下表格生存模型的估計
4. 非完整樣本數據情況下表格生存模型的估計
5. 參數生存模型的估計
6. 大樣本數據下年齡的處理及暴露數的計算
B. 人口統計（分數比例約為30％）
1. 數據來源及誤差分析
2. 死亡和生育測度
3. 人口模型
4. 人口規劃及人口普查應用
C. 修勻法（分數比例約為35％）
1. 修勻法概述
2. 表格數據修勻
3. 參數修勻
4. 二維修勻
5. 中國人壽保險業經驗生命表
參考書目：
《生命表的構造理論》（中國精算師資格考試用書）周江雄、劉建華、黎潁芳編著，南開大學出版社，2001年3月第壹版。
07壽險精算實務
考試時間：3小時
考試形式：客觀判斷題和主觀問答題
考試內容和要求：
A. 壽險基礎（分數比例：25%～50%）
1. 壽險基礎知識
2. 壽險和年金的種類
a. 壽險業的影響因素及產品概況
b. 傳統壽險
c. 現代壽險
d. 壽險附加條款
e. 年金
3. 壽險核保
a. 核保的基本概念
b. 核保實務
4. 壽險再保險
a. 再保險概況
b. 比例再保險
c. 非比例再保險
5. 壽險投資、財務、利源及營銷管理基本內容
a. 投資管理
b. 財務管理
c. 財務報告
d. 利源管理
e. 壽險營銷管理
6. 保單現金價值與紅利
a. 保單現金價值
b. 保單選擇權
c. 資產份額
d. 保單紅利
e. 精算假設對準備金的影響
7. 特殊年金與保險
a. 特殊形式的年金
b. 家庭收入保險
c. 退休收入保單
d. 變額保險產品
e. 可變計劃產品
f. 個人壽險中的殘疾給付
B. 定價（分數比例：15%～30%）
1. 保險定價的基礎知識
a. 定價的基本概念
b. 定價的各種假設
2. 資產份額定價方法
a. 資產份額定價法的含義
b. 資產份額法的基本公式
c. 各種因素對現金流的影響
d. 保費的調整
3. 資產份額法進壹步的分析、變化及應用
a. 資產份額法的改良
b. 利潤變動
c. 資產份額法的其他應用
C. 評估（分數比例：15%～30%）
1. 掌握準備金和評估的概念及應用
a. 準備金的基本概念
b. 評估類型與基本要求
c. 準備金方法及其基礎
d. 準備金方法在實務中的應用
2. 掌握傳統壽險進行負債評估的概念及應用
a. 利率敏感型壽險的評估
b. 年金評估
c. 變額保險的評估
3. 了解現代壽險的負債評估的方法及應用
4. 了解評估的進壹步應用
a. 混合準備金
b. 現金流動檢驗
D. 養老金與團體保險（分數比例：15%～30%）
1. 養老金計劃的基本概念和精算成本法
a. 養老金計劃的基本概念
b. 精算成本因素
c. 給付分配的精算成本法
d. 成本分配的精算成本法
2. 養老金數理及實例
a. 遞增成本的個體成本法
b. 均衡成本的個體成本法
c. 聚合成本法
3. 掌握團體保險的概念、保費和賠款準備金的計算方法
a. 團體保險概況
b. 團體保險賠付成本估計
c. 毛保費計算
d. 賠款準備金
參考書目：
《壽險精算實務》（中國精算師資格考試用書）李秀芳編著 南開大學出版社 2000年9月第1版
08非壽險精算實務
考試時間：3小時
考試形式：客觀題（單項選擇題30％，多項選擇20％）及主觀問答題（50％）。
考試內容和要求：
要求考生掌握非壽險精算的主要內容，包括損失分布模型、費率與產品定價（包括經驗費率）、責任準備金評估和再保險模型。
A. 損失分布基礎
1．風險的基本概念以及保險精算基礎
2．損失分布的壹般擬和方法
3．損失分布的貝葉斯方法
B. 費率厘訂
1． 費率厘訂與保險定價
2． 理論保費
3． 費率厘訂的方法與實例
C. 經驗估費
1． 信度理論
2． 貝葉斯方法在經驗估費方法中的應用
3． 無賠款優待模型
D. 準備金
1． 鏈梯法
2． 每案賠付額法
3． 準備金進展法
4． 修正IBNR法
E. 再保險
1． 再保險的種類及其數理模型
2． 自留額分析
3． 最優再保險
參考書目：
1. 《風險理論與非壽險精算》 （中國精算師資格考試用書） 謝誌剛、韓天雄編著，第1－3章，第9－12章，南開大學出版社 2000年9月第1版。
2. 《非壽險責任準備金評估》 （中國精算師考試課程學習資料） 謝誌剛主編，2005年。
註：其他任何相關教材和文獻的學習都將有益於通過本課程考試。
09綜合經濟基礎
考試時間：3小時
考試形式：客觀判斷題和主觀問答題
考試內容和要求：
本課程包含經濟學、金融學和會計學三方面的內容。
A． 經濟學（分數比例：40%）。
經濟學部分包括微觀經濟學和宏觀經濟學兩個部分。
1. 微觀經濟學（分數比例：25%）
考生在掌握微觀經濟學基本原理的基礎上，能夠通過建立模型的方法了解經濟事件的結構並對基本的經濟活動進行分析；增加對市場和經濟決策行為的理解。
a. 供給和需求理論，市場均衡價格理論
b. 消費者行為理論
c. 生產者（廠商）行為理論
d. 市場結構理論：完全競爭、完全壟斷、壟斷競爭和寡頭壟斷
e. 要素價格和收入分配理論
f. 壹般均衡理論
g. 福利經濟學（政府作用）
2. 宏觀經濟學（分數比例：15%）
考生在掌握宏觀經濟學基本原理的基礎上，熟悉重要的經濟模型、假設和政策，了解它們與經濟周期和商業周期的相互關系。
a. 國民收入的核算、循環和決定；
b. 凱恩斯的均衡模型；
c. 財政政策；
d. 開放的宏觀經濟模型；
e. 宏觀經濟的行為基礎；
f. 經濟增長和經濟周期理論；
e. 通貨膨脹和失業。
B．金融學（分數比例：40%）
金融學部分包括金融理論和金融實務中的基本概念和主要應用。考生應掌握金融理論和金融實務中的基本概念和主要內容。掌握貨幣、風險與收益和金融資產定價的基本概念和原理，熟悉主要的金融工具的概念與特點，以及金融市場和機構的組織形態和基本性能，了解基本的金融調節政策。
1. 貨幣理論：貨幣的基本定義，貨幣的職能，貨幣制度
2. 利率與風險收益：利息與利率，利率的作用，風險與收益
3. 金融市場：金融市場概述，貨幣市場，資本市場，現代金融市場理論， 國際金融市場
4. 金融機構：金融機構簡述，商業銀行，中央銀行，投資銀行，保險公司， 投資基金， 其他金融機構
5. 金融工具：金融資產定價的基本原理，政府債券，企業證券，衍生產品
6. 貨幣供求理論：貨幣需求理論和分析，貨幣供給理論和分析，貨幣供求的均衡分析
7. 金融調節政策和手段：貨幣政策調控理論，金融監管
C． 財務會計基礎（分數比例：20%）
財務會計基礎包括公司（特別是金融機構）財務會計的基本內容。考生應掌握公司（特別是金融機構）財務會計的基本理論和財務報告制度的主要內容，熟悉資產和負債以及所有者權益的主要內容和基本的會計處理方法，了解財務會計對特殊業務的財務處理，以及合並會計報表、財務報告中的信息披露和財務報告分析的內容。
1．財務會計的基本理論：財務會計的概念，會計原則，會計循環
2．財務報告制度：資產負債表，利潤表，現金流量表
3．資產：現金，存貨，投資，固定資產，其他資產
4．負債與所有者權益：負債的基本概念和內容，稅的分析，租賃，所有者權益的性質、構成，公司治理結構與所有者權益
5．特殊業務的財務處理：外幣業務，衍生工具
6．合並會計報表
7．財務報告中的信息披露
8．財務報告分析
參考書目：
1．《現代西方經濟學教程》上、下冊 魏塤 蔡繼明 劉駿民 柳欣 編著 南開大學出版社，2001年4月 第二版
2．《貨幣銀行學》 易綱 吳有昌 著 上海人民出版社 1999年9月第壹版：第1章至第12章，第21、22章。
3．《金融市場與機構通論》 弗蘭克 J. 法伯茲 等原著（第二版） 康衛華 主譯 東北財經大學出版社 2000年6月 第壹版
4．《財務會計》陳信元 主編 姚婕 陸正飛 副主編 高等教育出版社 2003年7月 第壹版
第二部分 中國精算師資格考試
精算師部分科目011、012、013、015、017和020
011保險公司財務管理
考試時間：4小時
考試形式：客觀判斷題和主觀問答題
考試內容和要求：
本課程包括財務管理基礎、資本管理、財務分析、財務控制和戰略財務管理五個方面。通過該課程的學習，考生應掌握有關財務管理的系統理論，熟悉國際會計準則的有關內容，並能運用財務管理的方法對保險公司的財務狀況做出評價和建議。同時，能夠對保險公司經營管理中的財務決策提供建議。在掌握保險公司償付能力管理、保險公司資金運用、保險公司利潤來源分析和分配及保險公司內涵價值分析的基礎上，能夠建立系統的財務控制和管理模式，並能綜合運用財務、精算評估方法進行管理決策支持。
012保險法及相關法規
考試時間：3小時
考試形式：客觀判斷題和主觀問答題
考試內容和要求：
本科目考試內容以現行《保險法》為主要依據，並涉及與保險公司經營有關的稅法、公司法和保險監督管理部門等相關部門發布的行政規章和規範性文件等方面的知識。通過對《保險法》和相關法律、法規的學習，要求掌握保險合同法的基本理論，即保險合同法的基本原則、保險合同的訂立、保險合同的主體、關系人和輔助人的法律地位及享有和承擔的權利和義務、保險合同的內容和形式、保險合同的履行、保險合同的變更、轉讓和權利義務終止等內容；掌握保險公司的設立形式、條件、程序和終止；熟悉和掌握保險經營規則和保險業的監督管理；熟悉與保險公司經營密切相關的營業稅、所得稅等稅法知識。
013個人壽險與年金精算實務
考試時間：4小時
考試形式：主觀問答題
考試要求和考試內容：
考試要求：
考生應了解各種壽險營銷渠道的特點，代理人的薪酬結構及其成本的核算。理解壽險與年金產品的開發過程、發展趨勢及其特性，掌握分紅保險和投資連結保險的要素。熟悉如何建立個人壽險與年金產品的經驗假設，定價模型的運用以及定價實務。理解再保險的作用，資產負債模型，風險管理等財務模型和方法。理解償付能力準備金的概念，基於收益的準備金方法和基於價值的財務評估方法，掌握責任準備金等負債科目的精算審核及現金流分析方法。熟悉精算實務方面的有關法規。
參考書目：
1. 《個人壽險與年金精算實務》 李達安主編
2. 《保險規章制度匯編(1998-2005)》 中國保險監督管理委員會編
015資產負債管理
考試時間：3小時
考試形式：主觀問答題
本考試科目是中國精算師資格考試高級階段的考試課程，在學習本課程前，考生應具備財務管理和投資方面的基礎知識。
考試形式以問答題為主，並輔以2-3個綜合性的案例分析題目。
本課程包括：資產負債管理基礎、投資組合理論、股權資產的風險管理、利率風險管理、案例分析和資產負債管理在中國的應用六個方面。通過這門課程的學習，考生應掌握資產負債管理的基本理論與應用的框架，熟悉資產負債管理的主要方法和主要工具的特點，了解如何運用資產負債管理體系對保險公司的產品開發、負債評估和資金運用進行評價和提出有效的建議，同時，了解資產負債管理對保險公司的經營管理和投資決策的作用。在掌握了利率風險管理和資產負債匹配管理的基礎上，能夠建立適於公司業務特點的資產負債管理體系和模式。最終，能夠綜合運用本課程中的理論與方法進行案例分析。