施工企業如何做好資金管理1 1？加強資金管理的重要性和必要性。
資金是企業的血液，資金周轉和資金盈虧是直接關系到企業持續健康發展的最重要因素。正所謂“財大氣粗”，壹個企業只有資本運作良好，資本結構良好，才能為其發展保駕護航。上市後，集團化的建築企業忙於數字的收集和披露，內部制度的完善相對落後。隨著全球金融危機的爆發，壹系列的資金短缺反映在不同的企業，對於建築企業來說無異於雪上加霜。那麽如何加強資金管理，促進企業持續、健康、穩定發展，我認為主要應采取以下措施。
二，加強資金管理采取的主要措施
1，從源頭上，加強資金流入管理。
首先，關閉投標。
管理層是企業的領導者，管理的好壞直接影響企業的規模。但是，經營的好壞也關系到企業的生死。這裏所說的運營質量不是指中標率，而是指中標項目的業主(業主)的資質、經濟狀況、經濟效益，尤其是他的財務狀況。
如果盲目擴張，即使中標率100%，毛利率還可以，但業主支付能力差，資金狀況惡化，壞賬和融資成本遠大於毛利收入，那麽企業的資金流入必然受到影響。久而久之，隨著上述項目的增加，施工企業會入不敷出，資金鏈斷裂。
因此，在投標前，招標人考察施工企業的同時，施工企業也要對招標人的信用狀況進行必要的審查，詳細了解本單位的經濟性質、隸屬關系、註冊資本、主營業務、管理水平、經濟效益和以往的信用記錄，進行成本和收益的對比分析，做好雙向選擇，為企業的資金流入和企業的生存發展把好第壹關。
第二，嚴把合同簽訂關，增強法律意識。
合同是資金管理的出發點和歸宿，合同的簽訂直接關系到施工合同履行過程中的資金使用和資金風險。部分施工合同存在以下問題，給施工企業的資金流入帶來很大風險，從而造成施工企業資金緊張。
第壹，在施工企業的合同中，壹般會約定工程款的支付，如根據工程進度支付進度款的比例、工程質量保證金如何支付、工程尾款如何支付等，但沒有對不按時支付工程款的懲罰措施，也沒有明確規定施工企業因發包方資金不到位而墊付資金的費用。二是在施工合同中，對於材料價格上漲、人工成本上漲等不確定因素，壹般沒有明確規定。三是對合同外簽證、因發包人原因導致工程延期開工造成的施工企業成本增加沒有明確的補償措施。四是工程竣工驗收結算時間沒有限制性條款和處罰賠償規定。
如上述原因，施工企業權利大打折扣，承包單位以拖延結算的方式拖延工程款支付，導致施工企業資金成本和財務風險增加。因此，必須嚴格簽訂合同，為施工企業的資金流入提供法律保障。
2.做好資金的流程管理。
壹是加強應收賬款管理，做好資金流入管理。
應收賬款管理的好壞，直接關系到日常的資金流入，關系到企業現在和未來享有資金流入的權利。強化應收賬款應從以下幾個方面入手。壹、建立健全應收賬款臺賬，建立健全應收賬款檔案，收集應收賬款數據，壹方面可以作為掌握客戶資質的壹部分，另壹方面也可以作為收取工程款的法律支持文件。
二、指定專人管理應收賬款，動態分析各項目應收賬款，及時準確分析資金流向，特別是對資金流入不暢的項目，根據業主資信、工程進度、資金狀況等綜合分析，提出相應的整改措施。
同時也可以根據公司整體資金情況和應收賬款余額分析，為公司調整經營策略提供信息保障。三是建立應收賬款催收獎懲制度。根據承包單位的信用狀況、應收賬款的余額、應收賬款的違約期限等。，進行綜合分析，確定資金回收的難易程度和征收成本，進而確定相應的獎懲措施。做到權利有歸屬、責任有回報、利益有享受，充分調動各方積極性，降低壞賬風險，降低催收賬款成本。
二是加強成本費用控制，做好資金外流管理。
成本和資本是孿生兄弟姐妹。隨著成本的增加，企業現在和預期支付的資本會增加，資本支付的增加也會導致成本的增加。
第三，做好成本預測和現金流預測。
前期施工成本預測，中標後，仔細考察項目周邊環境，認真研究施工圖紙和施工工藝，及早規劃、分析、部署、預算。由點到面，細化成本預測和資金流預算。從日常的成本預測到局部項目的成本預算再到整個項目的成本預算，初步確定成本降低點。然後根據分包合同、材料采購合同的付款條款、項目的預計進度和人、機、料的投入，預測各環節的預計資金流出量，並與預計現金流入量進行比較，從而了解和掌握項目預計的經營性凈現金流量。
第四，做好成本過程控制和分析，控制現金流。
在工程建設過程中，壹方面，在保證工程質量的條件下，盡量優化施工工藝等措施，節約資金外流。根據工程變更和合同外簽證，及時取得承包單位的書面確認信息，收取工程價款。另壹方面，根據工程變更，及時修訂成本預算和資金流預算，控制經營凈現金流。
根據承包單位的信用變化，項目成本的降低，凈現金流量，分析資金盈虧的原因，盈余在哪裏，怎麽做；損失在哪裏？虧損原因是原材料和人工成本增加，或者是國內外經濟形勢變化造成的虧損。特別是對於虧損，要采取積極措施，通過合理合法的手段進行索賠，改善資金流動，保證企業穩定發展。
3.完善相關制度，保障資金安全運行。
壹是建立“廠幣存款”機制，集中資金管理。主要方法是註銷閑置賬戶，所有資金由公司代收代付。同時，通過引入銀行運作機制，實行“誰收誰用，誰還誰貸”的辦法，加強資金的監控和管理。目的是為了施工企業細化資金運作，提高資金運作效率，調劑資金余缺，加強資金運動過程中的引導、監督、控制和服務。發揮規模資金優勢，節約資金成本，降低企業財務風險。
二是建立和完善綜合辦公平臺系統，加快資金信息傳遞。資金情況是企業信息系統是公司信息系統的綜合體現，資金系統貫穿於企業經營活動的所有系統。公司只有建立和完善相關的管理信息系統，才能使公司的資金流系統更加完善，建立高效快捷的資金信息反饋系統。
第三，建立完善的內部審計制度，加強審計工作。隨著經濟的快速發展和社會主義市場經濟體制的不斷完善，審計正逐步由傳統的財務收支審計向管理審計轉變，監督檢查逐步向事前、事中的審查、簽證、評價和服務轉變。
只有建立完善的審計制度，加強審計工作，才能及時揭露單位資金管理中的問題、漏洞甚至違法犯罪行為，最大限度地減少企業的經濟損失。只有對單位資金的實際收入、支出和余額進行審計，並對下壹階段貨幣資金的流入和流出進行預測和計算，才能使單位領導充分了解凈現金流量，為其做出正確的投融資決策提供基礎信息。總之，只有加強審計監督，才能保證資金流運動各個環節的安全，規避風險，真正實現企業的價值增值。
施工企業如何做好資金管理2 1？企業資金管理之我見
目前，企業資金管理存在諸多問題。現在市場多變，市場競爭激烈。當前，全球經濟格局發生重大變化，中國在國際市場上占據重要地位。人民幣升值使中國成為最大債權國，使得貿易逆差更加沒有優勢。
考核指標不全，資金浪費嚴重。資金管理體系有待完善，很多中小企業理財意識非常薄弱。我認為存在的問題是:資金管理意識淡薄，管理制度不完善。這種資金管理模式不適合企業的實際情況。資金管理方式落後，使用效率低。資金的投入和使用缺乏科學的論證和風險監控。
存在的問題必須有相應的解決辦法，壹般認為方法是提高財務人員的素質。加強籌資管理，選擇多分鐘籌資渠道。強化企業全面預算，落實預算執行效果。優化業務流程，提高資金周轉效率。在我看來，更重要的是增強企業資金意識，加強資金預算管理。改進資金管理模式，全面提升企業資金管理水平。積極運用計算機技術確保企業資金管理。加強內部審計和財務監督。
2、企業資金管理的現狀和問題。
2.1資金管理意識薄弱，管理制度不健全。
在當今金融危機的經濟形勢下，很多企業為了提高盈利能力而盲目投資，會導致壹些投資得不到相應的收益，從而使壹些企業入不敷出。導致這種情況的根本原因是企業的資金管理意識薄弱。作為壹個企業，如果沒有足夠的資金管理意識和完善的管理制度，就會導致資金的整個周期缺乏科學性、統壹性和協調性，也就沒有合理的手段來促進企業盈利。這種企業發展的必然結果是破產。
2.2資金管理模式不適合實際業務。
如今，越來越多的中小企業在平起平坐，其中，受益較好並取得成功的企業不在少數。於是，模仿應運而生。當壹個企業利用壹種資金管理模式取得了巨大的成功，壹些小的或者新的企業就想模仿成功的企業，站在前輩的肩膀上看問題，省時省力，也能獲得巨大的收益。其實每個企業的內部制度都不壹樣。即使是同壹類型的企業，其內部制度也不完全相同。所以盲目模仿只會讓自己企業的管理模式不適合自己的企業實際。這樣的企業要成功應該更難。
2.3資金管理手段落後，使用效率低
不得不說，在全世界的企業中，成功的企業不在少數，其中不乏老字號企業。所謂的老字號，發展歷史悠久，在他們漫長的成功過程中，我相信他們使用資金的方式絕對不是壹成不變的。比如世界經濟形勢好的時候，他有自己的資金管理體系，世界經濟形勢出現像今天的經濟危機的時候，他有自己的另壹套適合的。
相比之下，許多老牌企業正面臨破產或被收購的危機。我覺得原因之壹就是它的資金管理手段始終不變，沒有與時俱進。隨著世界經濟的發展，各企業的資金管理手段當然需要改進。單純使用原有的資金管理手段，只會讓企業的資金使用效率低下，所以破產或者被收購才是企業的未來。
2.4資金的投資和使用缺乏科學的論證和風險監控。
現在大多數企業，在面臨資金投入問題時，大多采用企業高層決策的方式，這種方式帶來的壹個問題就是資金投入缺乏科學性。作為企業的高層，自然沒有很多時間對每壹個決策進行科學論證，分析可能存在的風險。他們所能做的就是根據自己的經驗對投資做出主觀可行的決策。
但是，如上所述，世界經濟形勢是不斷變化的，所以每壹項投資產生的風險是不同的。當壹個企業壹直使用同壹種投資方式時，壹旦市場發生變化，成本是不可估量的。因此，將可行性分析作為企業投資決策的重要組成部分是非常必要的。
3.加強企業資金管理的有效措施
3.1增強企業資金意識，加強資金預算管理。
企業在發展過程中，某壹階段的資金投入和使用要提前做好計劃，並根據計劃合理實施。此外，還應加強企業資金的預算管理，做到需求與節約兼顧，使剩余資金物盡其用，更便於下壹階段資金的規劃。
3.2改進資金管理模式，全面提高企業資金管理水平。
對於壹個企業來說，有了合理的資金管理模式，企業已經成功了壹半。因此，企業合理改進資金管理模式是非常必要的。就目前的經濟形式而言，企業資金集中管理是發展的必然趨勢。企業采用資金集中管理，整體戰略布局會得到更好的調整，整體資金鏈會得到最大程度的改善。這樣，就會使企業獲得最大的利益，降低財務成本，獲得資金的最大使用。
3.3積極利用計算機技術保證企業資金管理。
如今，隨著科學技術的發展，企業原有的資金管理模式已經不能滿足當今高科技生活中企業的需求，因此計算機技術在企業中的應用極為重要。在當今的經濟形勢下，為了使企業獲得最大的效益，應用計算機技術已經成為壹個企業的必然結果。計算機技術的應用可以最大限度地集中管理企業的資金，並對其進行有效的監督和控制，從而使企業的資金管理更加系統化，使企業取得最大的成功。
3.4加強內部審計和財務監督。
在當今社會，企業要想獲得最大的效益，加強內部審計是極其必要的。企業應積極開展內部審計，變原來的“事後”監督為“事前”和“事中”監督，確保企業財務信息的真實可靠。事實上，企業內部審計監督不僅是對企業決策真實性和合法性的監督，更重要的是對企業面對重大問題的決策和執行的監督。只有對企業的重大決策進行最有效的監督和管理，才能最有效地利用企業的資金，保證企業各項經營活動的正常進行。