在北京做助貸，需要具備相關的金融或商業背景。擁有金融、經濟、會計、法律等專業背景的人士能更好地理解貸款業務，在處理客戶需求時更具專業性和可靠性。此外，了解銀行、借款、財務管理等方面的知識也是非常有益的。
在助貸行業中，溝通和協調是壹個非常重要的技能。在執行貸款業務時，需要與客戶溝通、協商和解決問題。同時，還需要與銀行、律師、評估師等專業人士開展業務合作。因此，有強大的溝通及協調能力，包括良好的口頭和書面表達能力、邏輯思維能力和人際交往能力非常必要。
做助貸需要高度的誠信度。客戶的貸款信任及合作是基於助貸人員的專業產品知識和誠信度，如果沒有這些特質，可能會失去合作機會。此外，貸款行業也需要遵循相關的道德和法律規定，需要遵循契約精神、保守客戶信息、貸款安排公平合理等原則，以獲取客戶的信任和長期合作。