2017年度全行反洗錢工作總結及2012017年度工作計劃全行反洗錢工作，根據人民銀行各省分行、漳州中心支行反洗錢工作安排，重點圍繞反洗錢組織建設、反洗錢內控體系建設、客戶身份識別和客戶盡職調查報告、規範大額和可疑交易報告、
壹、2017年反洗錢工作進展
組織結構。
1，及時調整反洗錢工作領導小組。今年2月，分行反洗錢領導小組成員進行了調整，增加了法律事務部經理為反洗錢領導小組辦公室副主任。今年6月5438+2月，在法律合規部成立了反洗錢領導小組辦公室，分行重新調整了反洗錢領導小組，真正加強了對反洗錢工作的領導。
今年以來，由於人員變動，9家分行相應調整了反洗錢領導小組。
2.召開專題會議，研究安排反洗錢工作。2065438+2007年，分行每季度召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作情況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，書面下發專題會議紀要，跟蹤督導會議精神的落實情況。根據我行實際情況，各分行定期召開反洗錢會議，貫徹落實市分行反洗錢專題會議精神。
(二)內部控制制度建設
1，及時貫徹上級行精神。反洗錢是壹項長期任務。收到總行、省行、人民銀行及監管部門反洗錢相關文件和規定後，我行及時將反洗錢工作精神傳達至各部門、各分行、各網點員工，結合我行實際提出具體工作要求，落實上級行和地方行反洗錢工作部署。2.建立規章制度，加強內控管理。根據PBC反洗錢檢查要求和我行實際情況，2065438+2007年5月，對反洗錢內控制度進行了梳理和細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢管理實施細則》等十三項制度，細化了分行各職能部門反洗錢的主要職責，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位，指定專人負責反洗錢工作；明確要求各級營業機構按照“了解妳的客戶”的原則，建立健全客戶身份審查登記制度；實施反洗錢大額和可疑交易，並提交歸口管理部門；明確反洗錢司法合作與移交和反洗錢保密制度。
支行還制定相應的內部反洗錢管理措施、考核制度、檢查機制等。根據省級分行的《實施辦法》和分行的《實施細則》，結合支行的具體情況。
(三)在履行反洗錢義務方面。
1.提交反洗錢可疑交易。
該行今年共上報人民幣可疑交易65312筆，金額859.4億元，其中向社會公眾報告交易5671筆，251筆，31億元；59641私人投稿，608億元。可疑外幣交易890筆，金額為23，634美元和965，438美元+0，000，其中808筆交易提交給公眾，金額為23，266，440，000美元；82筆個人交易，368萬美元和47萬美元。
2017 10，東城支行在業務經營過程中發現2家POS個體戶，資金往來與其業務規模明顯不符，及時向人民銀行報告。分行營業部在5438年6月至今年2月的業務經營過程中，發現漳州薌城區三贏貿易有限公司的交易與其業務規模明顯不符，及時向人民銀行報告。
2.履行客戶盡職調查義務。
該行各級機構認真落實客戶盡職調查制度，嚴格執行尹福2017253號《關於加強大額現金存取款管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客戶建立業務關系時，要求個人客戶出示身份證件或其他能夠證明個人身份的有效合法證件，必要時要求提供多份證件進行比對；對於公司客戶，要求出具法人代碼證、營業執照或相關批準文件、稅務登記證等。提供完整的客戶信息。身份不清、證件不齊、資料不全者不予受理。同時，做好大額現金存取款賬戶登記工作，按月上報前十名存取款交易明細，對大額現金交易對象進行重點監測分析。
3.做反洗錢非現場監管報告。
按照非現場監管報表報送要求，本行做好了報表報送工作，未出現報表內容失真或錯報的情況。
4.認真落實總行反洗錢數據監控系統的運行。
總行反洗錢可疑交易監控系統正式上線後，由於數據處理比以前多，部分網點處理不及時，導致確認率較低。分行牽頭部門及時通報各單位確認進度，督促各單位及時登錄，在系統中補充大額交易數據，對可疑交易數據進行補充、分析、確認和報送，提高確認率。同時，操作員變更、數據錄入、確認等問題。營業網點在經營過程中應向上級行反映並反饋給營業網點。
5.配合PBOC及省級銀行開展反洗錢相關業務核查。
2017年3月，根據中國人民銀行福州中心支行下發的《反洗錢調查通知書》(福銀消(2065 438+06)45號)，東山支行積極組織人員對調查涉及的8個賬戶自開戶以來的交易情況進行調查分析，並及時上報當地銀行。今年9月，人民銀行進壹步了解大額現金存取款客戶的身份、大額現金交易的背景和目的等信息，判斷其交易是否與其身份相符，是否存在洗錢的可能。我行涉及角美、華安、東城、平和、相城、步文分行65，438+0公司客戶和65，438+00個人客戶，我們安排分行排查並將排查。
(四)反洗錢宣傳、培訓和檢查。
1，開展反洗錢宣傳。
2065438年5月31日上午，分別在市區和漳州師範學院舉辦了兩場反洗錢宣傳活動，財務會計部、業務部、東城支行代表參加。本次宣傳活動的目的是打擊洗錢犯罪，維護經濟穩定，增強社會各界的反洗錢意識，體現了反洗錢宣傳“進鬧市”“進高校”的特點，通過張貼海報、發放宣傳冊、現場工作人員講解等方式進行宣傳。由於準備充分，吸引了過往的人和學生駐足咨詢。本次活動* * *接待咨詢200余人次，發放反洗錢宣傳資料1500余份，取得了良好的宣傳效果。
8月，與中國人民銀行聯合在我行居民小區銀灣花園設立了“反洗錢工作站宣傳欄”，進壹步推動了我行反洗錢宣傳工作的深入開展。5438+10月6月，根據省分行《關於統壹開展反洗錢宣傳活動的通知》要求，該行下發文件，要求宣傳周期間，各分行營業網點應懸掛反洗錢宣傳活動標語，開展街頭咨詢活動1次，營業廳播放反洗錢視頻。(省分行會通過郵件發送)同時，分行還會印制2、6萬份反洗錢宣傳單，發送到各分行營業網點和直屬網點，要求上架。印制明年的反洗錢賀卡，發送到各銀行，由銀行郵寄給客戶，進壹步普及反洗錢基礎知識，提高公眾的誠信守法意識，營造預防和監控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會氛圍。
支行也因地制宜，因地制宜地開展各種宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，發放反洗錢知識宣傳單500余份；東山支行組織了6月和6月兩次反洗錢宣傳活動，165438+10月。龍海支行下載26個反洗錢知識問題，加載到各網點電視平臺，通過屏幕持續滾動播放，營造宣傳氛圍，擴大宣傳範圍；小蕓支行安排反洗錢業務骨幹在建行儲蓄櫃臺門口街頭開展反洗錢宣傳。
2.加強反洗錢業務的學習和培訓。
今年9月3日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。9月20日，反洗錢業務知識培訓。主要內容如下:1 .《反洗錢法》實施壹年多以來支行實際操作中的答疑；二是對反洗錢可疑交易監控系統上線後存在的問題進行規範和指導。全市共有64名反洗錢崗位人員和分支機構業務操作人員參加了培訓。支行還根據業務發展和支行實際情況，開展多種形式的學習培訓。比如組織人員參加當地群眾視頻培訓，利用課前評估時間學習反洗錢業務知識，舉辦反洗錢業務培訓，開展專項業務考核等。東山支行還邀請東山縣人民銀行營業室主任對全體員工進行反洗錢法律法規、金融機構如何履行反洗錢職責、有效防範反洗錢法律風險等方面的培訓，鞏固培訓學習效果。
3.履行反洗錢法定義務，開展反洗錢檢查。
(1)根據省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查中存在的問題，及時落實整改。
(2)6月10日至6月17日，分行紀檢監察部門組織對15綜合支行進行檢查。檢查發現，在內控和制度建設、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存、賬戶管理、人民幣現金管理、大額等方面，支行還根據分行反洗錢領導小組的工作安排，組織反洗錢檢查和互查。
(3)積極配合PBOC反洗錢檢查。2017 165438+10月19至21，中國人民銀行漳州分行對我行小蕓支行進行了反洗錢檢查。我們及時安排支行做好檢查的各項準備工作，並就檢查情況與人民銀行進行了溝通。根據人民銀行提出的監管意見，進壹步督促支行落實整改。
二。2018年反洗錢工作計劃
1，加強反洗錢學習教育。
壹是要求建立以網點為基礎的反洗錢學習體系。各網點應指定專人負責定期從OA和郵箱下載、收集上級行下發的反洗錢規章制度及相關業務通知，建立反洗錢規章制度電子文件夾，利用晨會時間和每周四學習時間組織學習，並做好學習記錄。二是開展反洗錢知識學習活動。分行將反洗錢相關的法律法規和規章進行梳理，打包發放到各單位學習。同時，為檢驗學習效果，計劃於3月開展全行反洗錢知識學習測試活動。三是開展反洗錢警示教育。2月初，計劃傳達人民銀行吳副行長在反洗錢犯罪及其上遊犯罪警示教育電視電話會議上的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人民銀行反洗錢警示教育片。
2.開展反洗錢業務培訓。
4月份計劃舉辦專(兼)職反洗錢人員業務培訓，邀請人民銀行相關人員授課或座談。7月，為企業管理人員和財務人員舉辦培訓課程，學習相關反洗錢規定。
3.加大反洗錢宣傳。
宣傳工作做得越好，就越能獲得客戶的理解和支持。計劃在6月和6月10舉辦兩次大型反洗錢宣傳活動，繼續按照反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區的特點，活動期間，要求各營業網點懸掛反洗錢宣傳標語，開展街頭咨詢活動，在營業廳滾動播放反洗錢視頻。
4.加強反洗錢檢查和指導。
壹是日常檢查，依托業務部門，充分利用專業檢查隊伍。在業務檢查過程中，將反洗錢三大義務(客戶身份識別制度、建立客戶身份信息和交易記錄保存制度、大額交易執行情況和可疑交易報告制度)納入檢查範圍進行檢查。
二是計劃於5月在轄內開展反洗錢自查互查。自檢由分行自行組織。交叉檢查是分支機構安排的，有的分支機構交叉檢查。
三是9月份組織反洗錢重點檢查，對日常工作不到位的支行進行檢查。
5.繼續做好反洗錢可疑交易監控系統的運行工作。
2017年度銀行反洗錢工作總結2018年度反洗錢工作是嚴厲打擊壹切涉毒、走私、恐怖組織非法洗錢活動的舉措，是凈化社會風氣、維護社會穩定、提高信用社聲譽、確保信貸支付穩定、促進信用社業務快速健康發展的保障。根據中國人民銀行的相關法律法規和上級行的工作安排，我行采取了壹系列有效措施，紮實有效地開展了反洗錢工作，取得了良好的效果。2017反洗錢工作總結如下:
壹是精心構建和完善組織領導體系
為做好反洗錢工作，我部成立了以行長為組長，分管行長為副組長，各部門負責人為成員的反洗錢領導小組，並在會計部設立反洗錢辦公室，負責反洗錢工作的日常事務。由於人員短缺，配備了兼職人員收集和報告反洗錢信息，形成了較為完整的反洗錢組織體系。
第二，加強學習，加強學習，加強學習，提高反洗錢工作的認識。
為了增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了反洗錢知識的學習。壹是深刻認識反洗錢工作的重要性。召開了由部門負責人、客戶經理、兼職反洗錢工作人員參加的反洗錢動員大會，學習了《中華人民共和國反洗錢法》和中國人民銀行相關文件精神，提高了對反洗錢工作的認識，使大家充分認識到金融機構是控制洗錢的第壹道屏障。要保證金融領域反洗錢措施的全面落實，必須充分發揮基層銀行“了解客戶”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。二是加強櫃面人員反洗錢知識培訓。為了確保反洗錢工作得到有效實施，我們采取了壹系列有效措施來建設壹支專業的反洗錢隊伍。三是加強對開戶企業會計人員的反洗錢知識培訓和宣傳，讓他們了解當前國內外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。四是精心挑選工作人員。反洗錢信息收集崗由業務骨幹兼任，反洗錢審計報告崗由會計部門負責人兼任，為反洗錢工作的順利開展奠定了良好基礎。
三、嚴格加強對大額和可疑支付交易的監控。
在公司開立結算賬戶時，嚴格核對五證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國(地)稅證、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，並詳細詢問客戶情況，根據其經營範圍開立相應賬戶；為公司客戶辦理存款結算業務時，要求其提供有效文件和資料，並按照中國人民銀行的有關規定進行核對和登記。對開通個人代碼的信息，嚴格按照實名制登記相關規定進行相關信息審核，要求客戶出示本人(或其代理人)有效身份證件進行驗證，並登記本人身份證件的姓名和號碼進行業務操作。凡未依法提供相關證明材料的個人賬戶，不予辦理。全面清理現有賬戶，按照《人民幣大額可匯支付交易報告管理辦法》建立存款人信息庫。對於不合格的存款賬戶(如營業執照過期或被註銷)，已告知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。提現方面，嚴格執行逐級審批制度，對明顯套現的賬戶，不給予現金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求單位提前壹天預約取款金額；單位結算賬戶654.38+0萬元以上的單筆轉賬交易，個人結算賬戶之間單位結算賬戶20萬元以上的單筆大額轉賬交易，全部更換，檢查支付手續的完備性；所有資金支付均應由賬戶經理對資金支付項目的真實性進行核實並簽字確認。嚴格監督和控制公款私存現象。我行對擬套現或私存公款的賬戶進行嚴格監控，嚴格管控，防止類似賬戶發生，確保所有結算賬戶均可合規使用，不存在違反反洗錢相關規定的情況。反洗錢信息系統顯示的資金短期內轉入轉出或集中轉入轉出的賬戶，經核實屬於企業正常經營範圍；不存在資金收付頻率和金額與企業經營規模明顯不符的賬戶；不存在資金收付與企業經營範圍明顯不符的賬戶；不存在企業日常收支與企業經營特點明顯不符的賬戶；不存在現金存取金額、頻率、用途等與其正常現金收支明顯不符的可疑支付交易。
四。2018年工作計劃
(1)加強領導，統壹認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。我們將在人民銀行的正確領導下，按照上級行的工作安排，進壹步統壹全體員工的思想，嚴格執行反洗錢的各項規定。
(2)繼續完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。在現有基礎上，我們將繼續完善各項內控制度，逐步建立更加完善的框架，為更好地完成反洗錢工作打下堅實基礎。
(3)加強對壹線反洗錢工作人員的培訓，提高其反洗錢技能，強化其反洗錢意識，使其更好地完成反洗錢任務。今後，我們將繼續把反洗錢作為壹項長期的重要任務，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加強反洗錢培訓，增強反洗錢工作的緊迫感和主動性；嚴格履行反洗錢義務，有效打擊洗錢活動。
' 2017年銀行反洗錢工作總結及2018年工作計劃3 2017年為進壹步提高對人民銀行反洗錢工作的認識，普及反洗錢知識，營造有利於反洗錢工作的內部環境，加強對洗錢風險的防範和打擊，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，結合我公司實際情況'
壹、20XX年完成的主要工作
(1)內部控制制度的建設和實施
2017年，在我行反洗錢領導小組的全面負責和指導下，合規稽核部根據中國人民銀行《金融機構風險評估和客戶分類管理指引》的要求，修訂了公司《國源期貨反洗錢內控制度》，起草了《國源期貨反洗錢和恐怖融資及客戶分類管理制度》及其操作規程，並於2007年6月5 438+2月28日經公司董事會審議通過
2017年度，公司各部門有效落實反洗錢內控制度要求，涵蓋各項業務管理中與洗錢活動相關的預防和監控措施，包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等。
㈡組織結構
公司成立了反洗錢領導小組，由總經理擔任組長，首席風險官擔任副組長。領導小組全面負責組織實施公司反洗錢總體工作計劃，並監督各部門和分支機構落實反洗錢具體工作。
公司合規稽核部是具體反洗錢工作的承辦部門。合規部指定壹名員工擔任反洗錢專員，具體負責反洗錢工作。
2017我公司反洗錢專員由變更為王，並及時向中國人民銀行報告了變更情況。
(3)大額交易和可疑交易報告。
我行反洗錢專員高度重視可疑交易報告，積極聯系各部門、各崗位人員，在日常交易中嚴格識別大額存取款；壹次性大額短期交易；或者日內交易大量不活躍的品種，密切關註。截止2017 12 31日末，未發現大額交易或可疑交易。
(4)客戶身份識別和身份數據及交易記錄的保存。
1.業務處理中的客戶識別
(1)識別開戶客戶。
我公司在辦理開戶業務時，要求客戶持有效身份證件或身份證件辦理開戶手續，真實完整地填寫客戶基本信息表等資料。客服中心開戶人員在為客戶辦理手續前，將核對客戶身份證明文件相關信息，通過現場咨詢、客戶回訪等方式確認客戶信息，並留存相關視頻資料及復印件。
2065438+2007年，我公司辦理的所有業務均符合相關制度要求，未發現匿名或假名賬戶。
(2)客戶相關信息的變化
我公司在為客戶辦理資金賬戶等重要信息時，嚴格遵守相關反洗錢規定，對客戶的身份信息進行重新識別，並要求客戶提供有效身份證件或公證機關出具的身份證件及證明辦理變更手續。
2017我司沒有為身份不明的客戶辦理業務或提供服務。
(3)客戶風險分類
評估新客戶的風險等級，填寫《反洗錢客戶風險等級分類標準表》。
2.客戶身份信息和交易記錄的保存
公司應嚴格按照反洗錢內控制度等規範性文件，安全、準確、完整地保存客戶身份資料和交易記錄，未經審批程序不得接觸相關客戶資料。
2017我司未泄露客戶信息。
3、提交的相關資料。
2017年，我公司及時收集反洗錢非現場監管報告數據，向人民銀行營業管理部準確報送反洗錢非現場監管信息，無遺漏、無延誤。
二。2018年反洗錢工作計劃
(壹)反洗錢宣傳工作
2018年，我公司將開展戶外反洗錢宣傳活動，充分發揮期貨經營機構的反洗錢作用，提高公民和客戶的反洗錢意識，增強其履行反洗錢義務的自覺性，防範洗錢風險的發生。同時，加強總分行之間的反洗錢溝通協調，進壹步優化我行反洗錢工作的內部環境。
1，宣傳內容
(1)反洗錢“壹法四規”，包括《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》、《金融機構客戶身份識別與認定辦法》。
(2)反洗錢基礎知識:包括什麽是洗錢；洗錢的手段有哪些，重點介紹期貨市場洗錢的相關手段；投資者反洗錢身份認證應具備的條件；投資者反洗錢風險如何分類；反洗錢監控系統運行等。
(3)洗錢犯罪的構成及其社會危害性，以及對社會、機構和個人的不良影響。
2.宣傳時間
我公司將在9月2018或6月10安排宣傳。
3.宣傳方法
(1)利用橫幅進行宣傳。內容以“維護金融秩序，遏制洗錢犯罪”“打擊洗錢，人人有責”等反洗錢口號，向公眾普及反洗錢知識，增強受眾的反洗錢意識。
(2)宣傳單張及報紙板。反洗錢宣傳單和報紙展板應當講解相關反洗錢知識和相關法律法規，宣傳單應當放置在營業場所的顯著位置，供客戶閱讀。
(3)開展分行櫃臺宣傳。各營業部可根據自身條件，通過營業部形象宣傳設備定期播放反洗錢相關內容，並在開戶時向客戶介紹相關反洗錢知識和法律法規。
(2)反洗錢培訓
今年下半年，我們將對公司員工進行反洗錢培訓，使員工掌握反洗錢法律法規和公司內控制度的相關規定，強化公司和業務部門反洗錢專員的職責，增強員工的反洗錢意識。
1，培訓內容
加強反洗錢法律法規研究。主要是反洗錢“壹法四規”和《金融機構洗錢與恐怖融資風險評估和客戶分類管理指引》(以下簡稱《指引》)。今年擬將《指引》學習作為反洗錢培訓業務的重要內容，納入整體業務培訓計劃，由各級反洗錢工作領導小組統壹部署實施。
2.培訓方法
培訓可以面對面進行，也可以通過視頻進行。主要內容是規劃指引的實施，總結、研究和交流公司當前的風險分類，明確客戶風險等級的控制和跟蹤是公司反洗錢風險管理的重要組成部分。同時，確保受訓人員深刻理解反洗錢的重要性，並將培訓內容、操作技巧和方法傳遞給其他員工，從而提高。
以上是我行2017年度反洗錢工作總結和2018年度反洗錢宣傳培訓工作計劃。
我慎重推薦。