1，公司賬戶不活動或長期不活動，即賬戶資金運作很少。
以香港匯豐銀行為例。如果客戶的銀行賬戶在過去三個月的平均余額少於50，000港元，則每月會產生65，438+000港元的費用。而且，如果賬戶1年沒有活動，定期賬戶還要交250港幣的服務費。綜合來看，這個支出還是挺大的，土豪除外。
2，公司沒有商業實質，就是銀行不知道妳是做什麽的。
開戶時，我們都建議客戶帶上足夠的商業文件，向銀行說明我是壹個廉潔的商人，可以作為我做生意的證明。所謂業務證明文件可指如下:
(1)其他地區，或者現有公司註冊文件；
(2)最近給客戶的銷售合同和發票、購貨合同、發票和運輸單據；
(3)公司網站和名片；
(4)現有公司銀行對賬單等。
3.妳所從事的行業/產品不可能是金融相關行業，除非妳有牌照。
4.客戶群體和匯款國家不能是政治高風險國家或受制裁國家。
現在我們知道了哪些因素會阻止我開立銀行賬戶/銀行要求我關閉賬戶，以下是壹些建議:
1，保持賬戶活躍，資金活動和賬戶余額大於銀行要求的余額；
2、可以出示或保留公司的業務文件，新開銀行賬戶需要的業務文件都列在上面了，那麽開戶人如何證明這壹點呢？這裏永安達會計服務有限公司為您列舉如下:
(1)公司的會計賬簿和財務報表，以香港公司為例，香港公司的審計報告就是最好的證明(這是銀行反洗錢調查過程中最好的證明)；
(2)每年按時申請公司存續證明，例如香港公司需要申請年檢(提交周年申報表，更換新的商業登記證)；
3.避免與政治高風險地區或受到經濟制裁的國家進行業務往來；
4.及時註銷未使用的公司銀行賬戶，避免銀行強制關閉欠款，損害公司董事個人信用；