考試：申請人必須通過綜合性的CFP系列認證考試以考察其對金融理財相關知識的實際應用能力。CFP考試除了考核候選人在教育培訓階段所學的理論知識之外，還要考察其運用所掌握的金融理財知識解決實際生活中復雜問題的能力。
從業經驗：申請人申報的從業經驗由有資質的專業人士進行驗證。現代國際金融理財標準有限公司要求申請人需具備在下列機構從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗：金融機構，會計師事務所，律師事務所以及現代國際金融理財標準有限公司認定的其他機構。
職業道德：作為認證的最後壹步，申請人必須承諾遵守《金融理財師道德準則和專業責任》及《金融理財執業標準》。金融理財師必須揭示所有與其職業和業務行為相關的調查和訴訟等，承諾公平、勤勉和正直地為客戶提供服務，做到客觀並符合客戶需求。