理財規劃業務在發達國家已經相當成熟，專門從事理財規劃業務的從業人員稱為理財規劃師，是受人尊敬的職業。理財規劃師忠實、客觀地為客戶長期服務，在很多家庭往往享有準家庭成員的地位。
在我國，以家庭或個人致富為基本目標的古代私人理財思想萌芽於春秋時期，初步形成於戰國時期，到西漢中期臻於成熟，其標誌是司馬遷所著《史記》的問世。《史記》--尤其是其中的《貨殖列傳》篇蘊含著豐富的中國古代私人理財思想，是中國私人理財發展史上壹個重要的裏程碑。
隨著過去30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當壹部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長，中國已經成為全球個人金融業務增長最快的國家之壹。
目前，理財規劃的概念在金融行業已經逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業銀行，很多保險公司和商業銀行已經設立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應的理財服務。而由於國際理財規劃師如CFP、CHFC、IFA等認證考試是基於發達國家的國情和當地個人財務狀況而制定的，壹定程度上與我國的國情和個人財務狀況不相符，目前也沒有得到中國政府的認可。因此，鑒於社會對理財規劃師的強烈需求和理財規劃師國家標準的缺位，國家職業鑒定中心組織有關專家根據我國國情制定了《理財規劃師國家職業標準》，並於2003年1月23日開始施行，從而將理財規劃正式確定為壹門職業。為適應理財規劃師職業在國內的推廣和發展，國家職業鑒定中心於2005年中對原標準進行了重新修訂，新標準在原來的基礎上做出較大的改動，以更好地體現對理財規劃師的職業要求。
30年前，美國金融業率先打破了銀行、保險、證券、稅務、法律等等各個獨立體系的理財人員的知識局限，要求理財規劃師能夠綜合地吸納金融業幾乎所有領域的知識和技能的精華，為客戶提供全面充分的理財服務。
在從業方面，理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第壹。
個人理財就是通過制定財務計劃對個人財務資源的適當管理，並通過不斷調整計劃實現人生目標，以達到財務自由和財務尊嚴的最高境界。但如今理財手段多種多樣，理財創新工具層出不窮，而不同生命階段的人對金融工具的需求又各不相同，從現金流管理到保險規劃，從投資規劃到稅收籌劃，從退休規劃到不動產規劃，理財規劃變得日益復雜，專業性極強。隨著過去近30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當壹部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣，壹個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有壹個專業的理財師，這麽計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這壹比例為58%。
在《2005年全球財富報告》中，個人財富的概念由房產、汽車銀行存款擴展到了保險、債券、股票、基金、古玩字畫、珠寶首飾等等，這讓普通百姓對於“財富”有了新認識，由此，針對民眾的理財規劃師也逐漸引起了人們的關註。有業內人士認為，如果2003年被稱為信用卡元年，2004年是個人理財產品元年，而2005年則可以稱為理財規劃師元年。2005年，理財規劃師啟動國家認證，規定欲取得理財規劃師資格或以理財規劃師名義執業，必須通過理財規劃師準入考試。同年11月初，首批42人通過考試獲頒國字號理財規劃師。
那麽這壹新興職業的薪水如何呢？據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、註冊會計師後，國內又壹個具有廣闊發展前景的金領職業