首先會計和理財沒有必然的聯系，思維更是天差地別。很多人容易把財務當做財神和理財專家，其實是不恰當的。財務更多是按部就班的思維，按照規則辦事的思維。即便這個規則是錯的、荒謬的，財務也理所當然的認為應該遵守規則。所以實際當中財務的思考能力相對是比較糟糕的，因為他們工作當中更多是關註怎麽去遵守規則，所以妳見到的財務更多是認真細心、謹慎保守，不敢越雷池壹步。
理財更多是生意上的思維，錢能生錢嘛。既然是做生意，肯定就有風險才有回報，就要求妳敢冒險而且還要有眼光。理財更多的時候需要妳非常現實，就像妳做股票，賺了就是賺了，虧了就是虧了。如果妳像會計壹樣什麽事情都要講理論、守規則，如果做了錯誤的決策，就會虧錢，如果妳還像會計壹樣傻乎乎的堅守理論，只會輸了只剩內褲。我就知道很多人就是有這樣的壹種思維，包括認識的財務總監等等人，2015年股災的時候就根據自己的理論堅信牛市還沒有結束，至今還在高位站崗。
其實根本來說就是思維的問題，財務思維更多是務虛和不切實際的，雖然財務只是起到信息傳遞的作用，現實生活中有很多賬房先生鼓吹自己是管理專家、價值創造者，鼓吹註冊會計師多麽多麽厲害；而實際中無論是投資也好、經營企業也好、做交易也好，要求妳非常客觀，要不斷總結經驗和承認自己的錯誤，不斷學習，而不是考壹個證書就吹牛吹到死。
所以就知識結構來說，財務要想轉型到理財專家或是投資人、公司經營者，需要學習的東西還非常非常多，而且思維也必須要轉變，要更多接觸實際的東西而非書本理論。