最近很多詐騙犯都在盯著那些覺得自己在過去幾年股市大漲中沒賺到錢的人。這些陰謀之所以失敗，是因為它們沒有過去65，438+00年來最大的龐氏騙局那麽復雜。我們在這裏談論的是伯納德·l·麥道夫和r·艾倫·斯坦福數十億美元的罪行。
這兩家公司在金融危機中倒閉了。現在的區別是，龐氏騙局正在崩潰，而金融市場正在飆升。這讓研究龐氏騙局的律師和學者感到擔憂，因為當市場確實回落時，這種趨勢可能只會變得更糟。
在紐約約翰·傑伊刑事司法學院任教的斯普林格說，在過去的十年裏，已經發現了600多起龐氏騙局，她還寫了壹本新書《龐氏騙局的政治:歷史、理論和政策》。
她在談到麥道夫的刑期時說，“如果他被判150年監禁，為什麽還會有人發起龐氏騙局，認為他可以全身而退？因為他們認為自己更聰明。”
經營龐氏騙局博客的洛杉磯律師凱西·巴佐安·菲爾普斯說，她每個月都會在博客中指出3到10個新的龐氏騙局。她說，“從麥道夫開始，這種趨勢甚至沒有減緩。月復壹月，人們想出各種各樣的主意來騙別人的錢，這讓我感到驚訝。”
這些專家和其他人壹致認為，投資者現在需要關註的是龐氏騙局，而不是單只股票的瘋狂波動。壹個群體已經成為騙子的目標:相對富裕、人脈廣泛的投資者，他們對新的投資感到好奇，但太忙而沒有時間充分研究它們，或者對穩定的高回報抱有期望但猶豫不決。
沒有人在賺錢時聯系證券交易委員會或司法部，“當他們保持非常高的利潤時，”斯普林格說。“他們從來沒有說過我掙得太多。這壹定是龐氏騙局。當他們虧損時，他們會聯系有關部門。或者，奶奶死了，錢拿不回來，他們就舉報。”
仔細想想，龐氏騙局似乎總是顯而易見的。20世紀20年代初，查爾斯·龐茲的郵票投資騙局當然不是第壹個這樣的騙局，但眾所周知，這被認為是他的發明。
圖為麥道夫。
斯普林格的書考察了各種騙局、騙子和受害者，並從經濟和法律角度分析了幾十年來人們是如何應對這些騙局的。她強調，任何人投資任何東西都需要知道什麽是合法投資，什麽會引起懷疑。
斯普林格說，在她的研究中，她發現大多數龐氏騙局的策劃者都是從朋友和家人開始的，因為這種信任是與生俱來的。其次是禮拜堂。這部分是因為人們已經和他們建立了聯系。這也是因為人們願意相信他們在崇拜的地方遇到的人和他們有相同的信仰和價值觀。
“我們認為他們不會想到被利用，因為我們不會利用別人，”斯普林格說。
她將這種現象稱為“我就是這樣”綜合癥，適用於任何親和群體，無論是移民社區、鄉村俱樂部還是學校。
“在許多情況下，龐氏騙局的罪犯會用他們賺的錢送他們的孩子去私立學校，”斯普林格女士說。“在那裏，他們與其他富人聯系。”
她發現，大多數共謀者都是男性，通常年齡較大，能夠表現出成功的風格。“許多人不信任28歲的人，”她說。“但是年齡會讓妳看起來更可信。”
壹般來說，詐騙犯都在自己策劃的行業工作過，所以對自己在做的事情有很深的了解。通常可以找到律師、會計師和註冊經紀人來管理公司。
她說，“在所有的龐氏騙局中，罪犯都是非常令人愉快的人，是妳想與之成為朋友的人。”
那麽，如何判斷哪些投資值得擔心，應該采取哪些安全措施來規避呢？
關於龐氏騙局的新聞話題已經成熟。目前，這些騙局可能是關於加密貨幣、人工智能和冠狀病毒肺炎-19治療研究。
“不確定性、金融危機、動蕩和變化的時代鼓勵欺詐，”菲爾普斯說。“這只是描述了我們生活的時代。騙子利用最新消息剝削人。”
她已經看到了壹些公司的龐氏騙局，這些公司聲稱開發了治療新冠肺炎的藥物。
“當心承諾，”菲爾普斯說。
有幾種有效的方法可以避免被騙，雖然也有點費時。這就是為什麽龐氏騙局的受害者跳過盡職調查，信任他們的朋友。很多時候，他們的朋友認識壹個自稱是偉大投資者的人。
第壹步是檢查文檔。所有的龐氏騙局都有偽造的文件。在斯坦福70億美元的龐氏騙局中，核心涉及看似安全但回報異常高的存單。該公司發送了合法的經紀聲明，包括數百只實際股票，盡管每家公司只有壹兩只股票。
其次，核實管理者的資質，質疑其說法。斯普林格說，她發現大多數龐氏騙局的策劃者都向政治活動捐款。“然後他們可以和候選人合影，”她說。"妳信任壹個外表成功的人."
最重要的是，確保妳知道向妳要錢的人在做什麽，為什麽他想讓妳投資。例如，聲稱投資人工智能的欺詐已經變得非常流行，因為它很有趣，看起來有利可圖，很難理解。
“每當我看到‘專利算法’這個詞，我就會想到欺詐，”菲爾普斯說。有人說他們用的人工智能機器人可以產生20%的固定回報。如果人工智能的回報那麽容易產生，他們為什麽要妳的錢？"
妳壹直從妳的投資中獲得承諾的付款，然後投資計劃被揭露是壹個騙局。妳沒有逃脫，當騙局崩潰時，破產法官或聯邦接收人可能會要求妳拿回妳的錢。這個時候爭論不知道發生了什麽是沒有意義的。
聖安東尼奧市普爾曼律師事務所的創始人普爾曼說，“對於不知情的受害者，有壹種古老的法律辯護方法，這種方法經常被使用。妳發牢騷，嗚咽，哼哼。這是妳能做到的。”
普爾曼很清楚。在過去的11年裏，他壹直在努力追回斯坦福項目中損失的資金。普爾曼表示，美國最高法院駁回了他們在2020年底的最後壹次上訴，即直接起訴其中壹家保險經紀公司。
“唯壹能賺錢的人是律師，”他說。“投資者每1美元可以獲得5到6美分的回報。”
但是，還是會有人繼續被忽悠。幾年前，普爾曼的壹個客戶在他的辦公室裏說，他每個月從1萬美元的投資中獲得1，000美元。當他提供資金的人資金短缺時，他就介紹其他投資人。
”我看著他說，“妳知道這是壹個龐氏騙局嗎？有壹天妳會沒錢嗎？”普爾曼說我的客戶不想相信我。我試著跟他解釋了追回的概念，就是有壹天妳的人會申請破產，受托人會讓妳償還他給妳的所有錢。他只是不想聽。"
普爾曼說，從那以後，他就再也沒有聽到過這位顧客的消息。(加拿大和美國金融)
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作者:馮
編輯:馮