第壹，尾箱風險點
1.與押運公司交接現金時，要辨別押運人員的真偽，謹防不法分子盜竊快件。
運鈔車和變相押運員會在網點搶奪應入庫的現金尾箱，同時要仔細清點現金箱。
(包)，裝卸運輸時，做好交接登記，雙方必須簽字登記。
2.尾箱現金實行限額管理。營業終了，櫃員尾箱現金超過限額時，應及時處理。
辦理轉學手續。
銀行櫃臺業務的主要風險點
第壹，尾箱風險點
1.在與押運公司交接現金時，要辨別押運員的真偽，謹防不法分子盜竊運鈔車，冒充押運員搶劫網點應入庫的現金尾箱。同時，要認真清點現金箱(袋)，在裝卸、運輸時要做好交接登記，雙方必須簽字登記。
2.尾箱現金實行限額管理。營業終了，櫃員尾箱現金超過限額時，應及時辦理調撥手續。
3.現金收付應當面清點，壹次付清；現金收入必須先付款後入賬；現金支付堅持先記賬後付款。
4.櫃員之間的現金轉賬必須由授權人員監督。
5.應在監督下打開、鎖定和密封篩箱。犀牛箱要兩個人鎖，鑰匙分開保管。
6.每個營業日終了，所有庫存現金和副本憑證必須封存入庫，堅持雙人清點，加鎖貼簽；營業結束時，尾箱應在倉庫保管，不得在網點遺留現金。
二、密封風險點
1.業務印章的交接管理
會計人員因崗位調整、臨時請假、交接班等原因需要將印章移交給他人時，必須辦理交接手續，並登記相關登記簿。屬於崗位調整的，應登記“中國建設銀行印章及重要物品保管登記簿”。屬於臨時離職或交接班的，應登記“中國建設銀行會計人員工作交接登記簿”。櫃員印章的交接必須由會計負責人監督，並辦理交接手續，明確責任。會計主管人員保管的會計專用章的交接，應由主管行長或上級行主管部門監督。
2.業務印章的保存和使用
會計專用章按照“誰保管、誰使用、誰負責”的原則保管和使用。操作時，會計專用章的使用必須做到:專用箱應加鎖，存放在固定的地方；臨時請假，人留章來收；禁止不同人使用印章，嚴禁個人私自收發會計專用章；非經辦人員禁止使用會計專用章。不營業時，會計專用章必須由保管人和使用人專用箱鎖好，然後入庫或存放在保險櫃中。會計主管保管的業務公章，每晚裝箱入庫時必須交給庫管員，並登記“會計印章使用保管登記簿”。各種會計專用章必須嚴格按照規定的範圍使用，嚴禁誤用、交叉使用、提前或過期使用。會計專用章不得拿出本單位或部門使用。嚴禁在空白憑證、空白報表、空白公文上預蓋各類會計專用章。
第三，授權風險點
授權控制是指櫃員在終端上由被授權人對超出獨立處理權限的交易、業務和金額進行審核和批準的行為。授權人員必須認真審核憑證內容，並與交易內容進行核對，確保憑證和交易內容真實、合規。
四、個人賬戶開戶風險點
主要風險點是開立個人賬戶時對客戶身份證的有效性和真實性的識別、驗證和登記。