2018中國商業銀行的合規風險管理不再是壹個比較新的管理理念和模式，而應該是壹項長期的、全局性的工作。做好合規風險管理，就要使合規成為全體銀行員工的自覺行為，使其真正融入到業務經營管理的各個方面和領域。在2017的監管風暴中，我國銀行業金融機構與客戶發生了多起糾紛。此外，近年來，我國銀行業從業人員不當行為或違法行為引發的重大案件頻繁發生，給銀行業帶來了巨大的資金、資產和聲譽損失，這些都表明銀行業部分員工甚至高級管理人員的合規意識非常薄弱。在實際工作中，壹些銀行工作人員對什麽是合規、為什麽要合規、如何合規等問題還存在模糊甚至錯誤的認識和做法。沒有統壹的計劃和措施，也沒有付諸行動。有的壹味強調經濟利益，以追求利潤最大化為借口，逃避或抵制合規。2065438+2008年3月20日，針對當前銀行業亂象，為進壹步規範銀行業金融機構從業人員行為，中國銀監會發布了《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》。本課程從銀行實際出發，通過案例揭示不合規給銀行帶來的不良後果，幫助銀行員工理解銀監會發布指引的目的，並從管理的角度給出具體的實施思路。
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課程優勢:
●全面樹立銀行員工的合規意識，有效防範操作風險、合規風險和法律風險。
●通過案例總結經驗教訓，提高員工責任感，提升風險防控水平。
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課程時間:1天，6小時/天。
課程對象:所有銀行員工、新員工及其他相關人員。
課程模式:課堂教學+視頻分享+案例分析+小組討論+現場點評。
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課程大綱
課程介紹:新時代的銀行業和監管風暴下商業銀行的合規管理要求
1.銀監會發布的20條新規打著操作風險的補丁。
2.2017郭樹清監管風暴與穿透式監管思路。
3.2017，人民銀行要求:“將反洗錢要求嵌入業務條線……”
4.回顧與前進(2065 438+07-2065 438+08)-銀行業“寒蟬”合規
5.2065438+2008年，銀監會加強監管加碼，《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》出臺！(目的、意義和背景介紹)
總結:強監管，嚴問責，未來銀行業深度監管的影響會更長更猛！
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首先，了解合規的內涵、合規風險和員工行為規範的管理。
1.合規的內涵和本質
1)銀行合規與內部合規部(巴塞爾銀行監管委員會)
2)銀行業金融機構員工職業操守指引
3)商業銀行合規風險管理指引
2.合規是銀行發展的生命線。
1)符合“四不準”
3.合規的“底線”、“紅線”、“高壓線”要求
視頻啟示:奉獻、責任、危機、感恩——銀行員工應具備的基本素質
3.合規風險的內涵
4.案例啟示與思考
1)案例壹:責任的啟示
2)案例二:持槍搶劫案的啟示
3)案例三:銀行貸款詐騙成功的啟示。
5.會計及櫃臺業務“四十不準”(操作人員)
6.銀監會十大客戶經理禁入(客戶經理)
7.制定涵蓋所有業務線的員工行為管理細則。
總結:發現不良行為，每個員工都有舉手反對的義務，* * *分擔責任。
二、基層網點違規案例及現象分析——員工行為管理的緊迫性分析。
1.充分認識商業銀行基層機構的風險管理
2.銀行業務合規風險案例分析
1)案例壹:追求業績規避風險案例的啟示
2)案例二:行為識別與判斷案例
3)案例三:人體替代系統退出案例的啟示。
4)案例四:客戶經理內外勾結案例的啟示。
5)案例五:某銀行30億“天妃”假理財案。
總結:循規蹈矩，守法謹慎經營，天天執行——行為管理對金融從業人員的基本要求。
三、員工行為調查及風險案例——說明員工行為管理的重要性
1.能力風險和道德風險
2.違規和風險有什麽關系？
3.網點合規風險？員工的道德風險？企業經營風險？安全風險和外部因素導致的風險
4.員工行為篩選的核心(內外8小時)
1)員工行為專項審計
2)客戶經理行為專項調查
3)業務違規操作檢查
4)黨風廉政建設
5)員工談話。
6)員工家訪
5.案例啟示與思考
視頻揭秘:
1)案例壹:偽造金融憑證詐騙案的啟示
2)案例二:壹起貸款詐騙案，毀了壹個支行行長。
3)案例三:壹個過失人的自白帶來的啟示
4)案例四:某銀行成都分行“零缺陷”神話破滅。
6.《銀行業金融機構從業人員行為管理指引(2018.03.20正式稿)》全文解讀
總結:合適的人、合適的市場和合適的商業模式。
第四，商業銀行合規風險文化建設——規範銀行員工行為的具體做法
1.樹立正確的人生觀
2.強化合規意識，築牢風險屏障。
3.風險文化建設1-自上而下項目
4.風險文化建設2-風險管理體系
1)建立違紀違規行為舉報制度。
2)實行管理問責制。
3)完善對重要崗位人員的監督制約機制。
4)員工行為調查和管理
5)流程管理
6)領導模式
7)定期評估
8)評估結果的應用
5.風險文化三體系的構建與實施
6.風險文化建設4-嵌入各部門
7.風險文化建設5-合規管理技能的情感和心理界限
8.風險文化建設6-培育合規“四個意識”的企業文化。
總結:金融機構要把合規的理念融入經營管理，融入員工的思維方式，融入員工的行為習慣。
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備註:本課程的案例將根據教學組和教學時長進行調整。
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