理財顧問類似於目前國內提出的理財規劃師，但理財顧問(RFC)是世界各國公認的知名認證制度。
其主要職責是幫助家庭和個人進行合理的消費、儲蓄、投資、保險和未來理財規劃。
目前全球已有3000多人獲得國際註冊財務顧問協會的認證資格(RFC)，而中國大陸的財務顧問只有幾十人，人才極度匱乏。
考試內容主要分為基礎理論和實際操作兩部分。理論考試內容包括經濟學、投資學、風險管理、稅收法規等。實操部分要求學員在培訓結束後壹個月內上交實操案例報告。要獲得RFC許可證，您必須支付年費才能成為IAPRC的成員。