如有必要，以下是管轄範圍內的交易。
壹.基本規定
(壹)轄區內聯系人的基本做法
“相互交流，及時清算，集中對賬，分級管理”
相互交易是指清算行和經辦行的資金匯劃業務以及地方銀行之間的資金交易。
及時清算是指清算行在當日對各經辦行轄內的匯款資金余額進行清算。
集中對賬是指通過資金匯劃系統匯入的資金與通過同城轄內交易所劃轉的資金進行對賬。
分類管理是指轄內交易所分別由省行、市行、縣行管理和監督。省級銀行負責制定轄內交易所的辦法，並監督管理實施；市行負責本辦法在轄內交易所的實施，辦理轄內交易所的清算、對賬和監管工作；支行負責所轄支行和儲蓄所之間的資金轉移和往來賬戶監管。
(二)轄區內聯系人的基本要求
1，認真執行換人審核制度；
2.及時處理往來款項，不積壓、不拖延，堅持印、押、證分開使用；
3.嚴控核算環節，嚴格對賬，確保核算正確，資金安全；
4.同壹城市銀行轄內往來賬戶的所有往來文件必須由專人送達，並建立登記和簽收程序；
5.儲蓄所只允許在所轄分行開立活期賬戶。
(三)轄區內當期業務設置的科目和賬戶。
“轄區間聯系”主題。本科目核算清算行與經辦行之間、經辦行與經辦行之間的資金匯劃和結算；縣、區支行與轄內機構之間的會計交易，參與轄內交易的儲蓄、信用卡等業務部門之間的交易。本課程屬於* * *相近科目，平衡體現。
1.資金劃轉權限內的活期賬戶設置如下:
(1)轄區內的往來匯款戶。用於反映經辦行與清算行之間的資金劃轉。經辦行和清算行的設置。
②轄區信用卡用戶。用於反映確認收到報告後需要轉信用卡部的消息支付。經辦行和計算行的設置。
(3)轄區內其他住戶。用於反映收到報告確認後需要轉到儲蓄所的款項(如果分行根據儲蓄所有往來賬戶，此賬戶作為匯總過渡賬戶)。主管線和下屬線的設置。
(4)清算賬戶。用於反映清算行與經辦行之間的資金劃轉結算。用於反映經辦行匯款資金的準備和清算情況，余額反映在借方。經辦行和清算行的設置
2.同城支行轄內往來賬戶設置。縣、區支行按下屬分行、信用卡、房地產貸款等代理行設置“月賬戶”和“雙月賬戶”，用於反映代理行之間資金往來的核算。
儲蓄賬戶按戶設置(無單戶、雙月戶)，用於反映分行與儲蓄所之間的資金往來。
(4)憑證的使用
1.資金匯劃清算系統打印的“轄內交易匯總記賬憑證(借方)(貸方)”為“轄內交易-匯劃賬戶”記賬憑證。
2.“同城交易匯款借(貸)款憑證”用於同城交易(暫用“同城票據交換匯總表”)，是同城交易的基礎憑證，是辦理轄內分行、辦事處、辦事處及相關部門之間資金往來和會計核算的重要依據。“轄內往來匯款借(貸)款憑證”作為重要空白憑證進行管理，納入表外賬戶管理。
3.同城銀行轄內的代理行必須互相送印鑒查驗(印鑒由業務公章和銀行負責人個人印鑒組成)，才能辦理同城銀行轄內的代理行業務。
4.轄內往來匯款的借(貸)款憑證均應加蓋代理行預留印鑒。
二。資金匯劃權限內交易的處理
(壹)經辦行的經辦。
(2)清算銀行的處置
(三)經辦行資金匯劃管轄範圍內的交易處理。
(四)經辦行辦理資金結算。
三。同壹城市銀行轄內交易的處理
(壹)轉賬業務辦理流程
1.提議辦理轉賬業務。
(1)貸記憑證，會計分錄為:
借方:×××賬戶×××活期賬戶
貸款:轄內活期賬戶××活期賬戶。
(2)借方憑證呈列，會計分錄相反。
“跨轄區匯劃借(貸)款憑證”與原始憑證核對無誤後，“跨轄區匯劃借(貸)款憑證”加蓋預留印鑒和經辦人員印鑒，按銀行分別蓋章，專人傳遞。
2.轉入業務的處理
審核無誤後，轉賬。
貸方憑證帶入，會計分錄為:
借:轄內××活期賬戶。
貸項:x x賬戶××活期賬戶
收回借方憑證時，會計分錄相反。
二。同壹城市銀行轄內交易的處理
(2)儲蓄所收付現金
1，上繳現金
儲蓄所上繳現金時，填寫現金交款單，連同現金壹起送到縣銀行。
縣支行出納部門應根據出納規定接收現金。無誤後，在每張現金支付單上加蓋現金收訖章和經辦人姓名章，第壹聯退回儲蓄所，第二聯交會計部，第三聯留存。
會計部門根據現金支付單第二聯，對轄內儲蓄所的往來款項作貸方憑證和會計分錄:
借:現金科庫存現金。
貸款:轄內活期儲蓄所活期賬戶。
第二天，儲蓄所會計組結賬，將儲蓄所的憑證交會計部記賬。會計分錄如下:
借方:轄內儲蓄所活期賬戶。
貸:現金儲蓄，庫存現金。
三。同壹城市銀行轄內交易的處理
2.獲得現金
儲蓄所業務出現庫存現金不足時，通知分行儲蓄所現金分配員，現金分配員填寫“發貨通知單”壹式四份，加蓋預留印鑒(儲蓄所預留現金分配印鑒)，送會計部。
會計部門審核發貨通知單，核對蓋章無誤後，第壹聯借記儲蓄賬戶，通知單支付出納部門。會計分錄如下:
借方:轄內儲蓄所活期賬戶。
貸:現金分支庫存
第二天，儲蓄所會計組將儲蓄所賬目進行平衡，並將憑證交會計部記賬。會計分錄如下:
借:現金儲蓄庫存
貸款:轄內活期儲蓄所活期賬戶。
四。美元/美元業務處理
(1)USW/USW資金結算賬戶的設立。
所有USW銀行需要在“轄內交易”科目下為上級行設置壹個USW資金結算賬戶和壹個頭寸賬戶(借方余額)，與下級行往來的銀行還需要為下級行設置壹個頭寸賬戶(貸方余額)。
“轄區間交換-USW/USW資金結算賬戶”用於清算我行USW/USW資金。
“轄內交易-上級行存款賬戶”用於反映本分行在上級行頭寸賬戶中的余額。
“轄內交易-下級行存款頭寸賬戶”用於反映存放在本行轄內分支機構的資金，其賬戶余額反映存放在轄內分支機構的資金總額。
由於分行清算中心不具體辦理對外業務，只進行內部清算，只需開立USW賬戶結轉全行USW資金，同時按分行開立頭寸賬戶即可。
(二)萬能存取款資金的清算
當USW業務發生時，計算機自動執行以下處理:
(1)本單位在銀行付款，在其他銀行收款(即向他人借款)的業務，會計分錄如下:
借方:×××賬戶(銀行賬戶)
貸款:轄內活期賬戶為資金結算賬戶(我行賬戶)通存通兌。
借方:轄內往來賬戶的資金結算賬戶(其他銀行賬戶)。
貸款:×××賬戶(其他銀行賬戶)
(2)本行單位收到款項，他行單位支付(即貸款由他人借入)的業務會計分錄如下:
借方:轄內往來賬戶對資金結算賬戶(本行賬戶)的存取。
貸方:×××賬戶(銀行賬戶)
借方:×××賬戶(其他銀行賬戶)
貸款:轄內活期賬戶為資金結算賬戶(其他銀行賬戶)通存通兌。
(3)分支機構收款，其他分支機構付款的業務(即他借其他貸款)，會計分錄如下:
借方:×××賬戶(A行賬戶)
貸款:資金結算賬戶(A行賬戶)轄內通存通兌。
借方:轄內往來賬戶對資金結算賬戶(本行賬戶)的存取。
貸款:轄內活期賬戶為資金結算賬戶(我行賬戶)通存通兌。
借方:資金結算賬戶(B銀行賬戶)。
貸款:×××賬戶(B銀行賬戶)
日終，計算機將對USW基金分批進行如下清算:
第(1)行:將USW賬戶余額結轉到存放上級行頭寸的賬戶，USW賬戶余額清零。會計分錄如下:
借(貸):轄內活期賬戶通存通兌清算賬戶。
貸(借):轄內往來賬戶存放上級頭寸的賬戶。
(2)支行:匯總結轉下級通存通兌賬戶余額。
借(貸):轄內活期賬戶下屬銀行的頭寸賬戶(下屬銀行辦事處為1)。
借(貸):轄內活期賬戶下級行存款賬戶(下級行二處)
借(貸):轄內活期賬戶下級行存款頭寸賬戶(下級行三處)
貸款(借方):轄內活期存取款清算賬戶(匯總余額)
結轉會計分錄:
借(貸):轄內活期賬戶通存通兌清算賬戶(清算余額)
貸(借):轄內往來賬戶存放上級行頭寸的賬戶。
(3)同城銀行:匯總結算全行通存通兌資金。
匯總會計分錄:
借(貸):轄內活期賬戶下屬銀行的頭寸賬戶(下屬銀行辦事處為1)。
借(貸):轄內活期賬戶下級行存款賬戶(下級行二處)
借(貸):轄內活期賬戶下級行存款頭寸賬戶(下級行三處)
貸款(借方):轄內活期賬戶通存通兌清算賬戶(全行結算)