理財規劃師是從事財務管理工作，符合標準委員會制定的學歷、考試、經歷、道德等標準(以下簡稱“4E”標準)，並取得資格認證的專業人員。理財師工作的最終目標是在客戶既定的條件和前提下，運用專業的知識和技能，最大程度地滿足客戶對財富保值增值的預期和人生不同階段的理財需求。
理財規劃師必備的素質
理財規劃師走職業發展之路必須具備的四種素質。可以說，理財師的職業發展也是圍繞這四種素質展開的。
1，道德品質。無論是銷售理財產品，還是協助客戶規劃理財計劃，對理財師的道德素質都有很高的要求。壹個不誠實的理財規劃師，欺騙和誤導客戶來達到商業目的，是很難發展他的職業道路的。每年因為銷售誤導而被客戶投訴的理財師比比皆是，完全是自毀前程。
2.專業知識。理財師需要非常專業的理財知識，需要不斷學習和深化。AFP資格認證應該是理財師的基本門檻。CFP資格認證是理財師需要爭取的壹個舞臺。當然，除了這兩個基礎證書，理財師還需要掌握基金、證券、保險(放心保險)、期貨、稅務等領域的基礎知識，取得壹些基礎的資格證書。對投資特別感興趣的理財師也可以考慮考CFA專業證書深造。
3.財務管理經驗。考證容易，經驗積累難。理財經驗不僅包括各種投資工具的投研經驗，還包括對客戶實際財務狀況的判斷、規劃、分析和指導經驗，甚至對宏觀經濟運行的判斷。壹個優秀的理財規劃師必須是壹個經驗豐富的涉及多個領域的專家，他的經驗只能隨著職業發展而逐漸積累。
4.客戶資源。既然要理財，就涉及到客戶資源的問題。在實際工作中，客戶資源的多少很大程度上決定了妳的理財師職業道路的快慢。理財規劃師的工作是壹個不斷與客戶打交道的過程，包括新客戶的開發和老客戶的維護。客戶資源的質量影響著金融機構對理財師的評價和職業晉升的空間。