資金結轉方式是什麽意思？

目前貨幣市場基金有兩種結轉方式。壹種是“日分紅，按月結轉”，相當於日單利，月復利。另壹種是“每日分紅，每日結轉”，相當於每日復利。在“每日分紅按月結轉”的情況下，每日分紅不作為股份結轉，而是在會計上作為負債(應付賬款)處理，因此不會參與分紅再投資和提取費用(管理費、托管費等。).但在“日分紅按日結轉”的情況下，日分紅在會計上是作為股份結轉，作為資產處理的。因此，他們應該參與紅利再投資和提取費用。因此，理論上，兩種結轉方式下投資者的收益水平取決於紅利再投資的收益與提現手續費的差額。顯然，由於結轉模式並不影響基金的實際運作，兩種結轉模式下基金的總收益是相同的。但由於“每日分紅，每日結轉”收取的費用更多，在其他情況相同的情況下，投資者在“每日分紅，每月結轉”的情況下，會獲得更高的實際收益。在兩種結轉方式下，投資者獲得的是實際收益的差異。對“每日分紅，按月結轉”和“每日分紅，按日結轉”的收益進行了模擬分析。檢驗期為壹年。提取成本比例為0.68%，每日每萬股收益免費贈送，年投資收益3%。假設基金每天的總收益是壹樣的。投資者在“月結轉”情況下的實際年收益高於“日結轉”情況下的實際年收益，為1.05438+042個基點。從七日年化收益率來看，“月結轉”條件下計算的七日年化收益率比實際收益低4.048個基點。目前華夏、萬家、嘉實、郭芙等基金公司的貨幣基金產品做的比較好！