例()指壹個國家的經濟、政治或社會狀況惡化，威脅到在該國有重大商業關系或利益的國內借款人的還款能力的風險。
A.b .宏觀經濟風險
C.政治風險d .間接國家風險
“正確答案”d
這個問題考察間接的國家風險。間接國別風險是指壹國的經濟、政治或社會狀況惡化，威脅到在該國有重大商業關系或利益的國內借款人的還款能力的風險。
在壹個例子中，當事件()或指數發生變化時，就認為發生了國別風險。
A.主權違約
B.轉移事件
C.貨幣升值
D.銀行業危機
E.政治動蕩
“正確答案”ABDE
《答案解析》本題考察國別風險識別。當下列事件或指標發生變化時，國家風險被認為已經發生:(1)主權違約；(2)轉移事件；(3)貨幣貶值；(4)銀行危機；(5)政治動蕩。
主權違約指的是主權債務人的違約，指的是在支付利息和/或本金方面的任何疏忽或延遲。但是折價換匯不算違約。( )
“正確答案”×
《答案解析》本題考察國別風險識別。主權違約是指主權債務人違約，是指任何不支付或延遲支付利息和/或本金的行為。折換也算違約。
例()是指借款人或債務人因國內外匯儲備不足或外匯管制，無法獲得所需外匯償還其境外債務，或債務人資產被國有化或征用的情況。
A.主權違約b .轉移事件
C.貨幣貶值d .政治動蕩
“正確答案”b
《答案解析》本題考察國別風險識別。轉讓事件是指借款人或債務人因國內外匯儲備不足或外匯管制，或債務人資產被國有化或征用，無法獲得所需外匯償還其境外債務的情形。
舉例貨幣貶值是指本幣對美元匯率在壹年內貶值超過()或更高比例，具體貶值幅度取決於時代背景或壹國的監管需要。
A.15%
B.20%
大約25%
D.30%
“正確答案”c
《答案解析》本題考察國別風險識別。貨幣貶值是指本幣對美元匯率在壹年內貶值25%以上或更高比例，這取決於年齡背景或壹國的監管需要。
銀行危機是指壹個經濟體中銀行系統的崩潰，尤其是在金融危機的背景下。在銀行業危機中，衡量系統性危機的風險，即總資產()或以上的銀行資不抵債，無力償還存款人和/或債權人的債務。
A.10%
大約20%到25%
“正確答案”a
《答案解析》本題考察國別風險識別。銀行危機是指壹個經濟體中銀行系統的崩潰，尤其是在金融危機的背景下。衡量系統性危機的風險，即持有銀行總資產10%或以上的銀行資不抵債，無力償還存款人和/或債權人的債務。
銀行監管基本原則中的例子，()是指銀監會在監管活動中合理配置和利用監管資源，提高監管效率，既保證監管職責的充分履行和監管目標的實現，又降低監管成本，不給納稅人和被監管對象增加負擔。
A.合法性原則b .公開原則
C.公正原則d .效率原則
“正確答案”d
《答案解析》本題考察銀行監管。效率原則是指銀監會在監管活動中合理配置和利用監管資源，提高監管效率，既保證監管職責的充分履行和監管目標的實現，又在不給納稅人和被監管對象帶來負擔的情況下降低監管成本。
銀監會明確指出，良好銀行監管的標準包括()。
A.努力提升中國銀行業在國際金融服務中的競爭力
B.抑制金融創新促進金融穩定
C.對各種監管設置科學合理的限制，有所為有所不為，減少壹切不必要的限制。
D.鼓勵公平競爭，反對無序競爭
E.對主管和被主管都應實行嚴格和明確的問責制。
“正確答案”↑ACDE
《答案解析》本題考察銀行監管。銀監會明確提出了做好銀行監管的六條標準:促進金融穩定和金融創新發展；努力提升中國銀行業在國際金融服務中的競爭力；對各種監管設置科學合理的限制，有所為有所不為，減少壹切不必要的限制；鼓勵公平競爭，反對無序競爭；對監督者和被監督者都要實行嚴格明確的問責制度；高校節約使用壹切監督資源。
例子銀監會提出的監管理念是“管好市場，管好風險，管好內控，提高透明度”。( )
“正確答案”×
《答案解析》本題考察銀行監管。銀監會提出了“管法人、管風險、管內控、提高透明度”的監管理念。
關於風險監督的例子錯誤的是()。
A.風險監管是指通過識別銀行固有風險，對銀行經營管理中涉及的各類風險進行評估。
B.風險監管是根據評級標準對銀行的經營管理進行系統、全面、持續評價的監管方法。
C.風險監管是掌握銀行情況的全面靜態監管。
D.風險監管是壹種計劃性強、目標明確、提高效率、節約資源的監管模式。
“正確答案”c
《答案解析》本題考察銀行監管。風險監管是掌握銀行狀況的全面的、動態的監管。
榜樣風險監督的作用主要體現在()。
A.通過對機構信息的收集以及對業務和各類風險、風險管理程序的評估，可以更好地了解機構的風險狀況和管理質量，盡早識別將要形成的風險，具有前瞻性。
b .通過事先有效的風險識別，可以根據各機構的風險特點設計檢查監管方案，更具計劃性、靈活性和針對性。
C.明確監管的風險導向，提高銀行管理層對風險管理的重視程度，同時提高管理層對監管的認同感。
d .將監管重點轉向銀行風險管理和外部控制質量評估。
e、明確非現場監管和現場檢查的職責，使兩者分工更加明確，結合更加緊密。
“正確答案”↑ABCE
《答案解析》本題考察銀行監管。d錯誤，應該是將監管中心轉移到對銀行風險管理和內部控制質量的評價上來。
例題下列不屬於銀行監管方法的是()。
A.市場準入
B.監督和檢查
C.資本監管
D.市場退出
“正確答案”d
《答案解析》本題考察銀行監管。銀行監管方式包括:市場準入、監督檢查、資本監管。
例銀行業監管辦法中，()是指監管部門采用行政許可的方式，對市場主體進入某壹領域並從事相關活動進行審批的機制。
A.b .監督和檢查
C.資本監管d .市場退出
“正確答案”a
《答案解析》本題考察銀行監管。市場準入是指監管部門采取行政許可的方式，審批市場主體進入某壹領域並從事相關活動的機制。
樣本資金業務是商業銀行各項業務操作的集中體現，也是最容易引發操作風險的業務環節。( )
“正確答案”×
「答案解析」本題考察主要業務運營的風險控制。櫃臺業務是商業銀行各項業務操作的集中體現，也是最容易引發操作風險的業務環節。
櫃面業務操作風險的原因包括()。
櫃臺業務的內控管理與風險防範
B.規章制度和業務操作流程本身存在漏洞。
C.客戶監管難度加大，信息技術手段不完善。
D.櫃臺人員安全意識不強，缺乏崗位約束和自我保護。
E.櫃員工作強度大但收入低，缺乏熱情和責任感。
“正確答案”ABDE
《答案解析》本題考查櫃面業務。選項C是公司信貸業務操作風險的原因。
櫃面業務操作風險控制措施示例包括()。
A.完善規章制度和業務操作流程
B.加強業務系統建設
C.加強職業培訓
D.明確主要負責人制度
E.加強壹線實時監督檢查
“正確答案”↑ABCE
《答案解析》本題考查櫃面業務。d是對公司信貸業務操作風險的控制措施。
例下列屬於公司信貸業務的有()。
A.客戶貸款業務
B.平衡賬戶和財務調節
C.貼現業務
D.銀行承兌匯票
E.重要憑證和重要物品的管理
“正確答案”ACD
《答案解析》本題考查企業信貸業務。BE是櫃面業務，不是精選。
公司信貸業務流程的例子包括()。
A.信用評級b .貸後跟蹤
C.信貸審查d .信貸批準
E.貸款發放
“正確答案”↑ACDE
《答案解析》本題考查企業信貸業務。企業信貸業務流程包括評級授信、貸前調查、信貸審查、信貸審批、貸款發放和貸後管理。
公司信貸業務操作風險的原因包括()。
A.片面追求貸款規模和市場份額
B.信用體系不健全，沒有監督制約機制。
C.規章制度和業務操作流程本身就存在漏洞。
D.客戶監管難度加大，信息技術手段不完善。
E.社會缺乏良好的信用文化和信用環境等。
“正確答案”ABDE
《答案解析》本題考查企業信貸業務。c是櫃面業務操作風險的成因。
例下列屬於公司信貸業務操作風險控制措施的有()。
A.明確主要負責人制度
B.加快電子信用建設
C.抓住關鍵環節
D.建立個人信貸業務中心
E.提高法律幹預程度
“正確答案”↑ABCE
《答案解析》本題考查個人信貸業務。d是個人信貸業務的操作風險控制措施。
個人信貸業務操作風險的例子包括()。
A.商業銀行對個人信貸業務缺乏風險意識或風險防範經驗。
B.內部控制薄弱
C.內控制度不完善，業務流程存在漏洞
D.管理模式不科學，管理水平低，缺乏約束
E.個人信用體系不完善
“正確答案”↑ACDE
《答案解析》本題考查個人信貸業務。b是資金業務操作風險的原因。
匯率風險的變化取決於國內貨幣市場的供給和需求。( )
“正確答案”×
《答案解析》本題考查市場風險識別。匯率風險的變化取決於外匯市場的供求關系。
例()指壹個國家的經濟、政治或社會狀況惡化，威脅到在該國有重大商業關系或利益的國內借款人的還款能力的風險。
A.b .宏觀經濟風險
C.政治風險d .間接國家風險
“正確答案”d
這個問題考察間接的國家風險。間接國別風險是指壹國的經濟、政治或社會狀況惡化，威脅到在該國有重大商業關系或利益的國內借款人的還款能力的風險。
在壹個例子中，當事件()或指數發生變化時，就認為發生了國別風險。
A.主權違約
B.轉移事件
C.貨幣升值
D.銀行業危機
E.政治動蕩
“正確答案”ABDE
《答案解析》本題考察國別風險識別。當下列事件或指標發生變化時，國家風險被認為已經發生:(1)主權違約；(2)轉移事件；(3)貨幣貶值；(4)銀行危機；(5)政治動蕩。
主權違約指的是主權債務人的違約，指的是在支付利息和/或本金方面的任何疏忽或延遲。但是折價換匯不算違約。( )
“正確答案”×
《答案解析》本題考察國別風險識別。主權違約是指主權債務人違約，是指任何不支付或延遲支付利息和/或本金的行為。折換也算違約。
例()是指借款人或債務人因國內外匯儲備不足或外匯管制，無法獲得所需外匯償還其境外債務，或債務人資產被國有化或征用的情況。
A.主權違約b .轉移事件
C.貨幣貶值d .政治動蕩
“正確答案”b
《答案解析》本題考察國別風險識別。轉讓事件是指借款人或債務人因國內外匯儲備不足或外匯管制，無法獲得所需外匯償還其境外債務，或債務人資產被國有化或征用的情形。
舉例貨幣貶值是指本幣對美元匯率在壹年內貶值超過()或更高比例，具體貶值幅度取決於時代背景或壹國的監管需要。
A.15%
B.20%
大約25%
D.30%
“正確答案”c
《答案解析》本題考察國別風險識別。貨幣貶值是指本幣對美元匯率在壹年內貶值25%以上或更高比例，這取決於年齡背景或壹國的監管需要。
銀行危機是指壹個經濟體中銀行系統的崩潰，尤其是在金融危機的背景下。在銀行業危機中，衡量系統性危機的風險，即總資產()或以上的銀行資不抵債，無力償還存款人和/或債權人的債務。
A.10%
大約20%到25%
“正確答案”a
《答案解析》本題考察國別風險識別。銀行危機是指壹個經濟體中銀行系統的崩潰，尤其是在金融危機的背景下。衡量系統性危機的風險，即持有銀行總資產10%或以上的銀行資不抵債，無力償還存款人和/或債權人的債務。
銀行監管基本原則中的例子，()是指銀監會在監管活動中合理配置和利用監管資源，提高監管效率，既保證監管職責的充分履行和監管目標的實現，又降低監管成本，不給納稅人和被監管對象增加負擔。
A.合法性原則b .公開原則
C.公正原則d .效率原則
“正確答案”d
《答案解析》本題考察銀行監管。效率原則是指銀監會在監管活動中合理配置和利用監管資源，提高監管效率，既保證監管職責的充分履行和監管目標的實現，又在不給納稅人和被監管對象帶來負擔的情況下降低監管成本。
銀監會明確指出，良好銀行監管的標準包括()。
A.努力提升中國銀行業在國際金融服務中的競爭力
B.抑制金融創新促進金融穩定
C.對各種監管設置科學合理的限制，有所為有所不為，減少壹切不必要的限制。
D.鼓勵公平競爭，反對無序競爭
E.對主管和被主管都應實行嚴格和明確的問責制。
“正確答案”↑ACDE
《答案解析》本題考察銀行監管。銀監會明確提出了做好銀行監管的六條標準:促進金融穩定和金融創新發展；努力提升中國銀行業在國際金融服務中的競爭力；對各種監管設置科學合理的限制，有所為有所不為，減少壹切不必要的限制；鼓勵公平競爭，反對無序競爭；對監督者和被監督者都要實行嚴格明確的問責制度；高校節約使用壹切監督資源。
例子銀監會提出的監管理念是“管好市場，管好風險，管好內控，提高透明度”。( )
“正確答案”×
《答案解析》本題考察銀行監管。銀監會提出了“管法人、管風險、管內控、提高透明度”的監管理念。
關於風險監督的例子錯誤的是()。
A.風險監管是指通過識別銀行固有風險，對銀行經營管理中涉及的各類風險進行評估。
B.風險監管是根據評級標準對銀行的經營管理進行系統、全面、持續評價的監管方法。
C.風險監管是掌握銀行情況的全面靜態監管。
D.風險監管是壹種計劃性強、目標明確、提高效率、節約資源的監管模式。
“正確答案”c
《答案解析》本題考察銀行監管。風險監管是掌握銀行狀況的全面的、動態的監管。
榜樣風險監督的作用主要體現在()。
A.通過對機構信息的收集以及對業務和各類風險、風險管理程序的評估，可以更好地了解機構的風險狀況和管理質量，盡早識別將要形成的風險，具有前瞻性。
b .通過事先有效的風險識別，可以根據各機構的風險特點設計檢查監管方案，更具計劃性、靈活性和針對性。
C.明確監管的風險導向，提高銀行管理層對風險管理的重視程度，同時提高管理層對監管的認同感。
d .將監管重點轉向銀行風險管理和外部控制質量評估。
e、明確非現場監管和現場檢查的職責，使兩者分工更加明確，結合更加緊密。
“正確答案”↑ABCE
《答案解析》本題考察銀行監管。d錯誤，應該是將監管中心轉移到對銀行風險管理和內部控制質量的評價上來。
例題下列不屬於銀行監管方法的是()。
A.市場準入
B.監督和檢查
C.資本監管
D.市場退出
“正確答案”d
《答案解析》本題考察銀行監管。銀行監管方式包括:市場準入、監督檢查、資本監管。
例銀行業監管辦法中，()是指監管部門采用行政許可的方式，對市場主體進入某壹領域並從事相關活動進行審批的機制。
A.b .監督和檢查
C.資本監管d .市場退出
“正確答案”a
《答案解析》本題考察銀行監管。市場準入是指監管部門采取行政許可的方式，審批市場主體進入某壹領域並從事相關活動的機制。
樣本資金業務是商業銀行各項業務操作的集中體現，也是最容易引發操作風險的業務環節。( )
“正確答案”×
「答案解析」本題考察主要業務運營的風險控制。櫃臺業務是商業銀行各項業務操作的集中體現，也是最容易引發操作風險的業務環節。
櫃面業務操作風險的原因包括()。
櫃臺業務的內控管理與風險防範
B.規章制度和業務操作流程本身存在漏洞。
C.客戶監管難度加大，信息技術手段不完善。
D.櫃臺人員安全意識不強，缺乏崗位約束和自我保護。
E.櫃員工作強度大但收入低，缺乏熱情和責任感。
“正確答案”ABDE
《答案解析》本題考查櫃面業務。選項C是公司信貸業務操作風險的原因。
櫃面業務操作風險控制措施示例包括()。
A.完善規章制度和業務操作流程
B.加強業務系統建設
C.加強職業培訓
D.明確主要負責人制度
E.加強壹線實時監督檢查
“正確答案”↑ABCE
《答案解析》本題考查櫃面業務。d是對公司信貸業務操作風險的控制措施。
例下列屬於公司信貸業務的有()。
A.客戶貸款業務
B.平衡賬戶和財務調節
C.貼現業務
D.銀行承兌匯票
E.重要憑證和重要物品的管理
“正確答案”ACD
《答案解析》本題考查企業信貸業務。BE是櫃面業務，不是精選。
公司信貸業務流程的例子包括()。
A.信用評級b .貸後跟蹤
C.信貸審查d .信貸批準
E.貸款發放
“正確答案”↑ACDE
《答案解析》本題考查企業信貸業務。企業信貸業務流程包括評級授信、貸前調查、信貸審查、信貸審批、貸款發放和貸後管理。
公司信貸業務操作風險的原因包括()。
A.片面追求貸款規模和市場份額
B.信用體系不健全，沒有監督制約機制。
C.規章制度和業務操作流程本身就存在漏洞。
D.客戶監管難度加大，信息技術手段不完善。
E.社會缺乏良好的信用文化和信用環境等。
“正確答案”ABDE
《答案解析》本題考查企業信貸業務。c是櫃面業務操作風險的成因。
例下列屬於公司信貸業務操作風險控制措施的有()。
A.明確主要負責人制度
B.加快電子信用建設
C.抓住關鍵環節
D.建立個人信貸業務中心
E.提高法律幹預程度
“正確答案”↑ABCE
《答案解析》本題考查個人信貸業務。d是個人信貸業務的操作風險控制措施。
個人信貸業務操作風險的例子包括()。
A.商業銀行對個人信貸業務缺乏風險意識或風險防範經驗。
B.內部控制薄弱
C.內控制度不完善，業務流程存在漏洞
D.管理模式不科學，管理水平低，缺乏約束
E.個人信用體系不完善
“正確答案”↑ACDE
《答案解析》本題考查個人信貸業務。b是資金業務操作風險的原因。
匯率風險的變化取決於國內貨幣市場的供給和需求。( )
“正確答案”×
《答案解析》本題考查市場風險識別。匯率風險的變化取決於外匯市場的供求關系。