銀行合規文化範文摘要1
學習了信用社的規章制度和合規經營文件，對合規經營意識和監管防範意識有了更深的認識。近年來，金融案件頻發，發案率居高不下，形勢十分嚴峻。縱觀金融案件的發生，雖然有不同的形式，但究其原因主要是各種內部控制制度沒有得到很好的履行和執行。據統計，僅20_ *年全國銀行機構就發生案件1.272起，涉案金額541億元，其中大量發生在櫃面業務。如果加上失誤或其他訴訟相關事件，銀行櫃面操作的風險損失遠大於此。
“合規”是指企業及其員工的行為應符合法律法規、監管規定、自律規則、公司內部制度和誠實守信的道德準則，防止因不合規行為而導致法律責任、行政處罰、財務損失或聲譽損失。經過不斷發展，合規已經成為國際金融業普遍遵循的基本原則和獨特的風險管理技術，並得到了普遍認可。在我國，壹些商業銀行特別是外資商業銀行已經重視合規工作，但合規管理尚未得到普遍重視，合規風險仍然十分突出。因此，借鑒合規管理的國際經驗，對於完善我國銀行的治理結構，規範銀行的經營具有重要意義。傳統的銀行風險包括信用風險、市場風險和操作風險，而合規風險是在三大風險基礎上更為基礎的風險。
雖然我國商業銀行合規風險管理起步較晚，但隨著銀行業對外開放程度的不斷提高，國內銀行尤其是國有銀行股改上市已初見成效，並逐步與國際接軌。加強合規風險管理已成為國內銀行的獨立要求。此外，監管部門高度重視合規風險管理，發布了《商業銀行合規風險管理指引》，為合規管理提供了指引。近年來，我國銀行業合規風險管理取得了長足進步，但與國際銀行業相比仍有較大差距。
壹是國內銀行合規風險管理意識薄弱，重視程度不夠。
過去，大多數商業銀行註重業務發展，忽視合規管理。合規風險並沒有作為壹個單獨的管理崗位被商業銀行重視，在此之前，關於商業銀行合規風險管理的文件也很少。自《商業銀行合規風險管理指引》發布以來，合規風險管理受到了大多數人的重視。
二。長效風險控制機制尚未完全形成，合規風險管理機制有待進壹步完善。
目前，商業銀行的風險管理實際上是以風險控制為主要目標，缺乏對整個風險管理工作的整體規劃和戰略考慮，無法服務於實際業務發展，實現全行效益最大化。首先，合規管理不完善，垂直合規風險管理體系尚未完全形成。部分銀行特別是中小銀行尚未設立獨立的合規風險管理部門對合規風險進行整體管理，尚未形成從橫向到縱向的全面、全方位的合規風險管理框架。其次，合規風險管理的責任是分散的。目前，壹些中小銀行的合規管理由會計和信貸不同的業務部門監管。這種自力更生、碎片化的合規管理模式，使得合規風險管理無法有效獨立於業務職能。同時，由於缺乏專門管理部門的統壹組織協調，合規風險管理部分部門重疊，造成重復管理，部分職責不清，造成管理真空。
第三，商業銀行的合規風險管理目前還沒有真正開展起來，其真正的崛起還有很長的路要走。首先，合規並沒有真正“從高層做起”；其次，沒有建立成熟有效的合規文化；第三，外部監管機構沒有建立正向激勵機制；四是職業合規人才匱乏；第五，合規工作遠非獨立。
因此，如何借鑒國際先進銀行的合規風險管理和監管經驗，加強我國商業銀行的合規建設，已成為銀行和監管部門需要研究和解決的課題。
壹是制定統壹的合規政策，設立合規部門，提高合規管理的透明度。合規建設是壹個系統工程，沒有固定的模式，也不可能“壹勞永逸”。需要根據外部環境、法律法規、銀行改革等因素不斷完善合規政策，包括:合規文化；董事會和高級管理層的合規責任；合規部門的職責；識別和管理合規風險的主要程序和報告路線。合規政策應提交董事會審議通過，在全行範圍內廣泛宣傳和學習，成為銀行依法合規經營的綱領性文件。同時，要制定和批準符合商業銀行特點的有效合規政策，這是銀行合規風險管理的綱領性文件；通過實踐積累經驗，探索管理合規風險的有效運行機制和管理操作風險的根治方案。
二是培育良好的合規文化，構建全面的管理體系，建立主動合規的激勵機制，提高合規建設水平。
重塑合規文化是評價合規管理績效的重要標誌。要研究建立先進的合規文化體系，通過加強對全體員工的合規培訓，在銀行內部樹立誠信、正直的道德理念，同時構建業務合規、崗位責任制、合規監督考核體系三位壹體的管理體系。明確各業務流程主要操作環節的風險預警、準入條件、限制條件、禁止進入條件、預警信號、問題和危機處理等基本要求和退出條件，使合規要求與相關業務條線、作業單元和崗位職責進行映射，促進業務經營管理。
三、建立風險評估機制和舉報監督機制。商業銀行應盡快建立和完善風險識別和評估體系，借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立和完善覆蓋全部業務風險的監測、評估和預警體系，重視預警，認真落實重大違約登記和風險預警制度。為了培養員工依法經營和控制合規風險的意識，需要建立舉報監督機制，為員工舉報違規和違法行為提供必要的渠道和方式，並建立有效的舉報保護和激勵機制。
第四，加強員工培訓和學習，建設高素質的員工隊伍，為實施合規風險管理奠定人力資源基礎。
因此，當前加強業務知識學習，增強合規經營意識非常重要。沒有規則怎麽會有廣場？作為網點壹線員工，切實提高業務素質和風險防範能力，全面加強櫃面營銷和櫃面服務，是我們櫃面員工最現實的任務。作為壹名櫃臺職員，我深知櫃臺工作的重要性，因為它是客戶直接了解我們銀行的窗口，在客戶和銀行之間起著橋梁作用。所以在櫃臺工作中，我壹直堅持做壹個認真的人。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱情對待客戶。在銀行業日益激烈的競爭中，我們都清楚地認識到，只有更加耐心、周到、快捷的優質服務，才能為我們的銀行贏得更多的客戶和更好的社會形象。
銀行合規文化範文綜述2
要在行內發揚務實作風，形成講真話、報實情、出實招、辦實事、務實有效的業務作風，營造良好的經營環境，提高治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴控各類道德風險、操作風險和治理風險，維護和提升農行形象。壹方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的熟悉程度。員工是企業合規文化建設的主體，也是企業合規文化的實踐者和創造者。沒有員工的積極參與，就不可能建立良好的合規文化企業，更談不上讓員工守法。要集中力量進行業務指導和培訓，努力做到全面性、系統性、專業性、實用性和提升性，使農行工作人員的綜合素質在原有基礎上再上壹個臺階。通過壹系列活動，讓全體員工正確把握企業合規文化建設真正的科學內涵，自覺融入企業合規文化建設，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，推進依法合規管理。
第二，加強合規文化教育是建立中國農業銀行長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是壹個龐大的系統工程，不可能壹蹴而就。合理確定發展目標，要在壹段時間內有壹定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行的角度來說，應該包括企業精神、價值觀、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標誌等等，形成具有自身特色的文化管理理念。首先要采取走出去、請進來等形式。通過學習、交流和討論，讓全體員工熟悉農業銀行應該如何發展，員工在自己的崗位上應該如何做好自己的工作，與其他員工有哪些不同，如何改進；妳在農行這個大家庭中的角色是什麽，付出了多少努力，對農行的改革發展有什麽建設性的意見。我們應該培養我們的人生觀、世界觀和價值觀，從而建立我們的合規文化，進而提高農行的凝聚力和核心競爭力。其次，要結合案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作，加強對容易發生不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有針對性地開展專項治理，堅決糾正業務活動中違反商業道德和市場規則、影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要開展教育活動，鼓勵員工舉報違法違紀的人和事，提供案件線索，推動專項案件深入開展，提升企業合規文化。最後，根據工作實際，認真開展規範化服務，並根據總行各項規章制度的規定，對壹些細節和難點問題進行專題研究。針對當前業務經營和櫃面服務情況，認真總結和細分客戶群體和業務需求，整合有限資源，針對矛盾較大、服務難度較大的服務重點，集思廣益，不斷創新服務方式，最大限度滿足客戶需求，提升企業合規文化精髓。
第三，加強合規文化教育是提高農行經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的是提高企業的凝聚力和向心力，減少對文化和經濟資本的占用，實現企業效益最大化。在工作中，要掌握各種規章制度。要始終把對制度的掌握放在突出位置，註意用制度約束自己的操作，用制度規範自己的日常行為。結合工作實際，熟悉壹系列規章制度，堅持用制度規範業務流程，確保有章可循，有效堵塞各類漏洞，杜絕違規行為，確保每個環節不出問題。
“合規文化大討論”的學習使我更加認識到“在島城建設壹流現代商業銀行”的重要意義，深入開展了“合規文化建設大討論”，使我樹立了全新的合規文化理念，為推動中國農業銀行的發展做出了自己應有的貢獻。
銀行合規文化範文摘要3
開展此次教育學習活動的目的是幫助員工樹立正確的價值觀，找到正確的工作立足點，增強合規經營和合規管理意識；切實提高從業人員的業務素質和執行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，有效規範操作行為，有效遏制違規和案件；樹立對農業銀行改革發展的信心，增強維護農業銀行利益的責任感和使命感，建立良好的合規文化。
為進壹步提高全行會計管理和經營人員的合規意識，樹立良好的道德操守標準，增強內部會計控制和風險防範能力，營造農業銀行良好的合規文化。山東省泰安分行按照農行和省行的統壹部署，結合農行實際，於7-9月在全行開展了“從我做起，合規經營”專題教育學習活動。
全行教育學習活動分為自查和鞏固驗收兩個階段。學習自省階段的活動包括:壹、學習相關制度。采用集中學習和自學相結合的方式，組織員工學習相關文件、制度和規則。學習內容以業務操作規範為主，做學習記錄和筆記，學習面積達到100%。每位會計業務管理人員和操作人員，以“從我做起，合規經營”為主題，至少撰寫1篇學習心得。二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結合“內控管理規範年”和案件治理“回頭看”檢查及合規文化教育活動，深入排查會計業務風險點，查找合規運行存在的問題，落實整改。三是組織制度研討會。8月底組織召開業務系統管理和會計系統研討會，內容包括:討論研究現有會計業務生產系統和管理系統的內部控制，提出完善系統風險控制的建議；認真梳理現行會計業務規章制度，查找分析現行制度中存在的與業務發展不相適應或有漏洞、有差距、不壹致的問題，研究解決辦法，提出改進建議。四是開展會計操作風險案例巡回宣講。部署業務骨幹，組成宣講團，根據《中國農業銀行案件防範指引》中會計操作的風險點，基於實際案例進行風險分析和預警。鞏固驗收階段的活動包括:壹是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。二是檢查驗收。制定詳細的檢查驗收計劃，組織各單位對“從我做起，合規經營”活動進行檢查驗收。三是鞏固學習成果。修訂完善會計結算專業相關業務操作規範，建立崗位風險點提示制度，將合規管理、合規經營、合規運營的理念滲透到每壹位員工。
銀行合規文化範文摘要4
壹個是改革流程、加強管理的方向，壹個是建立全員合規文化的方向，讓合規行為成為全體員工的自覺行動。
合規文化是壹種集體榮辱觀，以“合規為榮，違規為恥”。其運行機制是將大腦的獎勵情緒和懲罰情緒與順從行為結合起來。即把遵從與獎勵情緒捆綁起來，這樣遵從行為會讓人產生愉悅感，人們稱之為榮譽感；同時，違反又與懲罰情緒捆綁在壹起，這樣違反就會讓人感到不舒服，人們稱之為羞恥。人們所提倡和唾棄的是積極情緒和消極情緒的分配過程，這種自然的結合就是文化淵源。經過人的幹預，情緒重新與受尊重的事件結合，這就是文化建設。
之所以非法經營、違規操作屢禁不止，與傳統文化的影響有關。文化建設的好處是文化壹旦建立就相對穩定，但難點是合規文化面臨著傳統文化的挑戰。當獎勵順從的情緒遭遇獎勵親情友情的情緒時，前者往往會輸給後者，在兩全其美的時候，違背就會悄然而至。
銀行合規文化範文摘要5
加強學習，提高認識，樹立企業良好形象
通過前壹階段的學習，我深刻認識到，合規文化教育活動是在特定的歷史時期，具有中國農業銀行金融特色的教育方式和相應的管理制度和組織形式。是農業銀行信奉並借鑒巴塞爾銀行監管委員會的管理經驗並付諸實踐的壹種價值理念，體現了農業。
銀行員工的價值觀、經營理念、行為準則、* *共同信念、創造力、凝聚力和戰鬥力，是推進中國農業銀行改革發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進壹步了解了自己的崗位職責，凈化了思想，提高了領導能力。下面，我想談談我對這項研究的收獲的看法。
第壹，加強合規文化教育是提高管理水平的需要。開展合規文化教育活動，對於規範經營行為，遏制違法違紀行為，預防案件發生，具有積極而深遠的意義。壹方面，要統壹各級領導對加強合規文化教育的認識，使其成為企業合規文化建設的倡導者、策劃者和推動者。當今社會是知識經濟社會，各種新事物不斷湧現，新業務、新知識層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，以更好地適應全行業務加快發展的需要。要按照“壹崗雙責”的要求，認真履行職責，特別註意加強政治理論、經濟、金融、法律法規的學習，不斷提高綜合素質，增強明辨是非、拒腐防變的能力，在大是大非面前堅定不移、頭腦清醒。同時，要進壹步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營的意識，引導全行各項經營活動步入正軌，促進各項業務健康有效發展。
要在行內發揚務實作風，形成講真話、報實情、出實招、辦實事、務實有效的業務作風，營造良好的經營環境，提高管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、業務風險和管理風險，維護和提升農行形象。壹方面，提升全體員工加強企業合規文化教育的意識，全行幹部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體，也是企業合規文化的踐行者和創造者。沒有員工的積極參與，就不可能建立良好的企業合規文化，更談不上讓員工守法。現實中，很多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，將企業合規文化建設與企業壹般的文化娛樂活動混為壹談，以為舉幾個口號、組織壹些文體活動、唱歌跳舞就是企業合規文化建設。要把時間和精力集中在會計人員的培訓和考核上，努力做到業務培訓的全面、系統、專業、實用和提升。要讓所有會計出納人員熟悉制度和規定，爭做合格的櫃員，讓櫃臺成為營銷舞臺；要加強會計人員的政治、思想和職業道德培訓，根據不同崗位的實際情況，采取會議培訓、專題培訓等不同形式，使會計隊伍的綜合素質在原有基礎上達到更高的水平。通過壹系列活動，使全體員工準確把握企業合規文化建設真正的科學內涵，自覺融入企業合規文化建設，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，依法推進合規管理。
第二，加強合規文化教育是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是壹個龐大的系統工程，不可能壹蹴而就。合理確定發展目標，要在壹段時間內有壹定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行的角度來說，應該包括企業精神、價值觀、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標誌等等，形成具有自身特色的文化管理理念。首先要采取走出去，請進來的形式。通過學習、交流、討論，讓全體員工認識到農業銀行應該如何發展，員工在自己的崗位上應該如何做好自己的工作，與其他員工有多大的不同，如何改進。妳在新興支行這個大家庭中的角色是什麽，付出了多少努力，對農行的改革發展有什麽建設性的意見。要通過了解來談談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此來建立銀行的合規文化，進壹步提高農行的凝聚力和戰鬥力。其次，要結合案件專項治理和正在進行的治理商業賄賂專項工作。要統籌規劃、合理安排，加強對易發生不正當交易和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有針對性地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則、影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要開展教育活動，鼓勵員工舉報違法違紀的人和事，提供案件線索，推動專項案件深入開展，提升企業合規文化。最後，根據工作實際，認真開展規範化服務，並根據總行各項規章制度的規定，對壹些細節和難點問題進行專題研究。針對當前業務經營和櫃面服務情況，認真總結和細分客戶群體和業務需求，整合有限資源，針對矛盾較大、服務難度較大的服務重點，集思廣益，不斷創新服務方式，最大限度滿足客戶需求，提升企業合規文化精髓。
第三，加強合規文化教育是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的是通過提高企業的凝聚力和向心力，降低財務風險，實現企業利益最大化。工作中要做到“三要”。壹要樹立正確的指導思想。在追求利潤的同時要註重資金的安全性和流動性，防止片面追求業務高速增長而忽視風險防範和內控機制建設的傾向。特別要防止企業炒銀行。壹個項目必然會引發多家銀行的競爭。在競爭中，企業肯定會向銀行提出壹些不合理的條件，增加貸款風險。要好好權衡利弊，避免
芝麻丟西瓜。寧願不發展，也不盲目發展，造成新的資本沈澱。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，註重用制度約束人，用制度規範日常行為。為此，要結合工作實際，制定完善壹系列規章制度，堅持用制度規範業務操作流程，確保有章可循，有效堵塞各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每個環節都不出問題。要借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋全部業務風險的監測、評估和預警體系，重視貸款風險集中度和關聯企業的信用監測和風險預警，註重預警，認真落實重大違約登記和風險預警制度。要建立健全內部控制制度，確保經營的安全性、流動性和效率性，建立自我調整、自我約束、自我控制的平衡機制，建立健全在追求自我經濟利益過程中不斷自我完善的內部控制制度，加強經營風險的防範。第四，要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這個重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地開展黨風廉政教育，不斷增強依法經營的意識，利用發生在金融系統周圍的案例進行陳述，使全體員工始終保持清醒的頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
銀行合規文化範文總結了5篇相關文章:
★銀行合規經驗4篇
★銀行學習經驗5篇
★銀行學習經驗隨筆5篇。
★學習銀行規章制度5篇
★銀行合規演講精選
★銀行培訓經歷隨筆5篇。
★銀行合規管理及運營總結範文
★ 3件銀行愛心奉獻經歷
★銀行企業文化3篇。
★合規文化建設的學習體會