AFP資格申請人必須具備以下基本條件:
1.在中國金融管理規範委員會認可的金融機構、會計師事務所、律師事務所等機構從事財務管理或與財務管理相關的工作；
2.碩士以上學歷1年以上工作經驗，本科以上學歷2年以上工作經驗，大專以上學歷3年以上工作經驗，大專以上學歷7年以上工作經驗。
3.取得中國金融教育發展基金會理財標準委員會頒發的《理財規劃師(AFP)培訓證書》，即可報考AFP資格考試；
4.獲得中國金融教育發展基金會財務管理規範委員會頒發的《CFP培訓證書》，可報考CFP資格考試；
5.具有中國金融教育發展基金會財務管理標準委員會認可的經濟管理或經濟學博士學位，並經標準委員會批準可免修全部培訓課程的人員，可申請AFP資格考試或CFP資格考試。
AFP資格申請人必須在取得AFP資格考試證書後4年內完成資格認證申請，並同意和遵守中國理財規劃師規範委員會頒布的《理財規劃師職業道德規範》和《理財規劃師操作指南》。