1.銀行能力提升自查報告
為促進信用社提高存款業務內控制度建設的規範性和有效性，加強服務收費管理案件防控，切實提升存款業務管理水平，實現業務可持續發展，根據市聯社通知和要求，派出3個檢查組對基層網點存款業務進行全面自查，檢查交易5.85萬筆，涉及金額2.925億元。基於我們的日常知識，這次明確了自查的重點項目，並仔細分析了自查的具體情況。現將有關事項報告如下:1 .印章和證書的管理。
本次檢查我社39個網點，未發現長期未上繳封存的業務印章；沒有使用和保管重要業務印章的人員同時保管相關業務單據；未經主管領導批準，不得進行人員變動和交接。登記手續的現象；印章名稱完全合規合法。
二:大額支付管理
此次隨機抽取了部分縣域網點的業務憑證，櫃臺大額支付進行了分級授權和雙簽。每壹筆大額取款都經過身份證聯網驗證，並預留有效身份證復印件，由授權主管和社會總監按流程審核。特大交易已上報審批，管理人員對大額交易進行了登記，保證了儲戶信息的真實性和完整性。
三。特殊業務的處理
存款凍結。查詢和扣除等。，我們代理的所有網點都符合相關法律。行政法規受理處理時，本次抽查發現掛失案件56起，通過公安部門網上核驗系統對掛失當事人證件進行核驗；運營商嚴格按照授權規定操作，不存在違規授權掛失押金的情況。
四:會計
存取款業務的會計處理不存在會計科目的誤用，尚未發現賬外存儲和賬外操作的問題；嚴格執行日均存款統計制度；會計檔案管理達標。
動詞 （verb的縮寫）賬戶管理
各類存款賬戶都嚴格執行了費用賬戶制度；存款賬戶的開立。變更、註銷手續合規有效，存款開戶已實現實名制登記，所有有效證件均經過嚴格審核。法人賬戶開戶資料及證明文件齊全有效，所有長期停用的定期賬戶，零余額賬戶已註銷，有效賬戶機構信用代碼證書發放率100%。新農保批量開戶資金管理嚴格，實行每日對賬制度。
不及物動詞存款利率的執行
我社存款利率按中國人民銀行現行利率執行，存款利息結算。利息支付按照國家利率管理制度執行，應付利息按季及時計提，存款利息準確支付。
七:案件防控工作
我行各分行均成立了安全防範小組，對櫃面操作人員有明確的崗位職責，並將案防作為考核的重要指標。我行還成立了專門的稽查大隊，制定了嚴格的崗位職責，穩健經營管理存款業務。預防工作奠定了良好的基礎。
八。重要空白憑證的管理
我社所有網點均按照重要空白憑證進行管理和使用。管理流程已全面覆蓋所有環節，並建立了分類匯總登記簿和明細賬登記簿。重要空白憑證全部入賬，憑證與賬物相符，表內外核對無誤，重要空白憑證嚴格入庫。註冊。收集。銷售編號。作廢等程序，會計主管執行了重要空白憑證按時、定月檢查盤底數據庫的制度。以上只是我們對存款業務自查的壹部分，也是對收費的管理。會計和安全措施已全面自查。雖然目前還沒有發現問題，但不代表以後就沒有不規範的地方。因此，我社將繼續對照現有制度和防範措施，嚴格開展定期自查自糾，進壹步加強存款業務管理，不斷提升服務水平，確保我行存款資金安全穩定增長！
2.銀行能力提升自查報告
為落實總行關於職業道德建設的相關部署，我分行業務部門在行長的領導下，對我行日常工作的各個方面進行了全方位的自查，通過大家的共同努力，已發現的問題得到了有效整改。為了提高以後的工作質量，提高以後的工作效率，並以此為戒，我把這次自查過程中發現的問題總結如下:第壹，由於長時間處於高度緊張狀態，放松了對服務的要求，遇到營業高峰時段，容易引起煩躁，導致服務質量下降。標準化服務中要求的站立服務、微笑服務、標準服務用語“唱、收、付”的使用不夠。通過自查，我決定提高思想認識，進壹步提高服務標準化意識，從現在開始嚴格要求自己按照標準化服務的標準為客戶服務，爭做服務之星。
二是創新意識不足。經過自查和同事互查，我深深的感覺到自己在日常工作中只專註於自己的工作，而不善於銷售部門的整體規劃和其他員工的關心和幫助。作為壹個老員工，不僅要做好自己的本職工作，還要有組織整個組織的能力，以及與其他部門的協調能力。特別是作為壹名黨員，壹定要在工作中發揮表率作用，成為領導工作的好助手，部門工作的業務骨幹，同事工作的好榜樣。
第三，心態放松，學習意識不強。首先，學習理論不夠，不能真正做到邊做邊學。其次，學習的自覺性不高。雖然平時比較註重學習，也能積極參加集體組織的各種活動和學習，但是平時學習的自覺性很低，進不去。學習的內容不系統、不全面，很多新事物、新知識都學不深，無法精益求精。工作忙的時候放松業務學習和技能培訓，導致最近業務技能沒有明顯提升。
第四，獨立解決問題的能力不好。遇到問題，我習慣於向別人求助，而不是自己去鉆研。這就要求我以後要端正學習態度，認真對待思維方式的拓展。要求自己在問題之前有壹個認知和思考，必要的時候記錄下來。在不影響工作的前提下，盡量自己解決問題，壹勞永逸的混熟。妳現在面臨的問題，都是未來提升自己能力的各種財富。也可以用自己的轉型為新員工樹立榜樣，為他們解決同樣的困難。
第五，工作熱情下降。長期枯燥的會計工作導致壹個人的工作熱情下降。對於工作中的壓力，有時候很容易抱怨，卻找不到解決問題的好辦法。這主要是因為對自己精神的主觀認識還存在缺陷。雖然有客觀因素，但作為壹個合格的員工，在這種情況下還是要清楚的把握大小。個人認為應該建立壹種工作節奏和安排，在不同的狀態下處理不同的工作，學會勞逸結合。要主動尋求領導交流，接受精神上的教育和洗禮，開闊視野和思路，在情緒低落的時候明白問題的價值。
當然，目前已經出現的問題，我們還是值得改進的，還有沒有被發現的問題。這就需要我們具備良好的職業道德和求實的職業作風，在困難面前不畏懼，在問題面前不退縮，樹立“多看、多思、多學、多做”的精神，鞏固自己的職業素養，通過壹系列類似的自查互檢活動努力提升自己。我個人認為，這就像人生中的個人貸款還款。問題和成本就像本金和利息。壹開始，我可能需要支付足夠的“本金”和相應的“利息”，但隨著歲月的流逝，需要償還的“負債”會越來越少。是的，適當給自己壹些壓力，創造動力；只有及時發現問題，才能解決問題。可能我現在還走不到問題前面，但是我已經產生了這種意識，這是壹種進步，我相信這也是這次自查的目的。如果民生大家都能有這種改變感，我們這些原本強大的人，未來會更值得期待。
3.銀行能力提升自查報告
壹、風險(1)客戶信用風險:重點防範系統內信譽有問題的市場業務單元和公司的信用風險；嚴格劃分信用等級，對信用可疑的單位做好風險防控。
(二)違反系統評審程序的風險:嚴格遵守招標程序和合同評審程序。嚴控預算，嚴控招標底線，嚴格標前論證評估，嚴禁低於成本招標；嚴格執行合同評審流程，對合同評審中提出的修改意見進行反饋。
(3)違約風險:嚴格履行合同，謹防不符合合同質量約定、付款時間和金額、違反附隨義務和附隨義務的風險。
(4)產品質量和安全風險:應努力防止產品質量和安全事故風險的發生，受控產品的質量及其支持文件必須嚴格認領和保存；註意裝卸運輸安全，防止發生安全事故。
(5)嚴格控制債務規模和債務周期，努力化解債務風險:在壹定債務周期或壹定債務規模內無法償還債務的，可以考慮止付、融資、發催款函、發律師函、走仲裁或訴訟等方式進行追償。
(6)加強對現有融資貿易風險的處置，防範新的風險。
(七)加強員工勞動合同管理，制定勞動合同、規章制度，嚴格遵循民主程序。
二。擬采取的措施
1.建立健全公司合規管理制度，嚴格執行民主程序；加大宣傳股份、集團、公司新近出臺的管理制度的力度。
2.嚴格執行項目決策管理，杜絕先作為、後作為等不規範行為。
3、加強客戶管理和業務審批，嚴格客戶信用評級，充分揭示風險並有相應的控制計劃，經濟可行，合作夥伴誠實守信，有實力保證。
4、全面落實招投標程序和制度、合同評審程序和制度，確保決策要素的落實；嚴格項目控制，通過信息技術等手段加強對項目及合同簽訂和履行過程的管理和控制，確保資金安全和投資收益。
5.修改完善公司現有格式合同文本，確保合同文本合法、條款完整、可操作性強。
6.加強合同全面管理水平:加強合同蓋章和授權管理，實現從招標、談判、評估、簽約、履行到爭議解決、資料歸檔的全過程閉環管理。
7.實行壹事壹策，引入有實力的律師事務所和資產公司，加強對現有貿易風險的處置。
8.認真開展普法宣傳和法律培訓，提高法律顧問履職水平和全體員工法治素養。
4.銀行能力提升自查報告
為防範銀行業金融機構及從業人員違規代銷，保護客戶合法權益，根據《中國銀行業監督管理委員會關於銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》要求，我行對代理銷售第三方產品業務進行了自查，現將自查結果報告如下:1 .本行建立了審慎的機構盡職調查和全行統壹的內部審批制度和流程。
銀行的代理產品主要是基金和保險。對於相關機構，本行嚴格按照相關制度要求，嚴格統壹內部審批制度和流程，對已簽署或擬簽署合作協議的基金管理公司和保險公司進行嚴格盡職調查，審慎選擇合作夥伴，對違法違規的機構停止或拒絕合作。
二。建立統壹的代銷產品內部審批制度和流程。
銀行對代理銷售的基金和保險產品進行嚴格審批，產品名稱適當體現產品屬性。禁止使用具有誘惑性、誤導性、誤導性的稱謂，禁止違規銷售保本型產品。
三。本行執行與代銷相關的各項管理制度，規範銷售人員的資質管理。
我們代理銷售產品的工作人員會定期接受相關的業務培訓，與代理公司簽訂合作協議，並設定培訓的次數、方式和內容，包括法律法規、業務知識、銷售技巧、職業道德等。每年培訓時間符合相關部門規定的學時。當有新的代銷產品時，我行根據有關規定對銷售人員進行專門培訓。銷售人員全部通過保險代理人、基金代理人資格考試，取得保險代理人資格證、基金代理人資格證。
四是建立了持續跟蹤評估機制。
我行對客戶進行嚴格評估，妥善保存代理銷售業務的相關記錄，按照“了解客戶”的原則了解和評估客戶的財務狀況、風險意識和承受能力，明確告知客戶我行與基金管理公司或保險公司在代理銷售業務中的法律責任界定，並要求客戶在產品出現問題時以書面形式與產品設計機構溝通或投訴。
動詞 （verb的縮寫）建立投訴舉報機制
我們設立並告知客戶相關業務的投訴電話，並設立專人及時處理客戶投訴。對於客戶投訴較多的基金或保險產品，我們勢必會及時與設計該產品的基金管理公司或保險公司進行溝通協商，制定出切實有效的解決方案，避免損害客戶利益。
六、建立有效的代銷產品退出機制。
銀行代銷基金產品和保險產品後，將產品的屬性與售後反饋數據進行對比，主要是收益率和風險。若代銷產品的實際經濟價值與描述不符，誤導客戶，損害客戶利益，銀行將根據相關規定禁止該產品的代銷業務。
通過對我行代銷產品的自查，我行嚴格按照上級行相關規定辦理第三方產品代銷業務，在保護客戶合法權益的前提下加強內控管理，建立健全代銷產品相關規定，合法合規代理銷售第三方產品，確保了客戶的合法權益。
5.銀行能力提升自查報告
首先，仔細檢查自己。該行接到省行通知後，迅速成立了以行長為組長，相關處室為成員的專項清理領導小組，明確各成員單位職責分工，統籌安排，有序調整優化服務價目表，清理不規範服務收費，核查具體內容，細化自查工作方案，認真開展全行服務收費全面自查。
特別清理工作組:
1.組長:xx。
2.成員:計劃財務部、信貸管理部、會計部、個人業務部、電子銀行部。
第二，自查的內容。
根據省機構、銀監局《關於進壹步清理銀行不規範服務收費的通知》合規收費標準，對20 XXX-20 XXX期間該行各分行服務收費進行自查。
1，認真執行收費公示制度。
結合我行現有業務收費項目，通過在營業廳懸掛公示牌的方式，嚴格按照省機構網站公布的統壹價格收取費用。嚴禁擅自改變價格和自行增加收費項目，及時發布收費價格信息，讓金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目的相關內容，讓他們行使自己的選擇權，讓銀行服務價格不再是“霧裏看花”、“水中月光”。
2.組織員工對照收費標準自查，遵守規章制度，嚴謹。
在省學會規範化收費標準的參照下，為保證收費標準的正確執行，以建立和完善約束機制。我行制定具體的工作計劃，組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務質量要求和標準化操作流程辦理各項業務，做到快速準確，最大限度降低出錯率。針對這次自查，銀行也成立了調查組，包括審核憑證，安排專人審核。在整個服務收費自查中，通過層層審核，未發現不合理收費行為，並按照xx農村信用社服務價目表中的規定執行，嚴格控制服務質量。
3.加強員工思想教育，提高服務質量。
銀行機構管理人員的服務態度和服務質量是目前客戶投訴的主要內容之壹。因此，只有加強員工的素質教育，增強服務意識，提高服務水平，使服務收費水平與所提供服務的質量和效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，並願意和樂意付費。
第三，自查總結。
通過檢查，該行各分支機構能夠嚴格按照《價格法》、《商業銀行服務價格管理辦法》和上級有關規定開展相關業務，同時嚴格執行“七個嚴禁、四個公開”的要求，不存在無服務收費、少服務多收費、超出價格目錄範圍收費、巧立名目變相收費等違法行為。
根據xx省農村信用社收費價目表，83個收費項目入賬，17個收費項目由我行收取，66個收費項目不收取，不存在違規收費項目。目前，我行的業務收費包括:
壹種是書面掛失存折(單)的手續費，標準為5元/存折(單)；
二是存折跨地級市取現，標準為每筆取現金額的5%，50元；
三、現金存入地級市所轄存折(單)。標準為每筆存款金額的5%，50元；
四、存折跨地級市轉賬，標準為交易金額的5%，50元；
五、存折(存單、銀行卡)存款證明20元/份。農民工銀行卡特約服務費、POS商戶費、農信銀行費、結算費，包括客戶掛失費、匯款費均由計算機自動生成，不存在亂收費、亂用收費憑證、不錄入費用、同城不同價、亂收客戶費用等現象。
第四，下壹步計劃。
這次自查活動是有效的，雖然我行沒有發現有虛假收費的賬戶，起到了防微杜漸的作用。未來，我行將繼續按照銀監部門和上級部門的相關要求開展相關工作，在符合相關政策的情況下，積極探索進壹步為客戶降費讓利的空間，持續改進服務，履行社會責任，加強內部管理，認真落實銀行服務價格管理的相關法規政策，規範我行服務價格行為。 在提升銀行整體服務質量的同時，切實維護客戶的合法權益，促進銀行中間業務健康穩健發展。