近年來，大量的金融違法案件給銀行的聲譽和社會形象帶來了極大的不良影響。同時，銀行機構識別和控制操作風險的能力不能適應業務發展的問題突出。為進壹步增強員工防範操作風險的意識，促進員工掌握風險防控重點，紮實推進案件防控工作，提高案件防控水平，我部開展了中小金融機構案件風險防控集中學習。經過壹段時間的學習，我對案件風險有了更深的認識。
銀行案件的風險分散在整個銀行機構。近年來，我國銀行案件大多發生在農村地區的中小金融機構。這些案件的原因可歸納如下:
1，思想認識不足，對案件預防重視不夠。
近年來，大多數銀行註重業務發展，忽視案件防範，軟硬兼施的現象無法徹底改變。尤其是基層銀行，任務至上，幾大業務指標單方面考核，不註重內部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場。
2.教育培訓不重視，部分員工行為失範。
很多銀行不能正確認識員工的政治、文化、業務素質，忽視對員工進行相關規章制度、業務知識、操作技能、風險防範等方面的培訓。員工思想道德水平、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法意識和拒腐防變能力較差。金融機構很多案件都是因為對員工的思想和不良行為教育、管理、監督和約束不夠，沒有及時發現和正確引導造成的。
3.選拔機制不科學，重要崗位被忽視。
在選拔人才時，重關系輕品行，重“社交能力”輕專業水平。誰能吸引客戶和業務，誰就會得到提拔和重用，就會拿到高薪。對高管和重要崗位人員缺乏日常考核和績效評價，對其思想行為變化缺乏監督和約束，特別是對異常行為視而不見或視而不見，讓有問題的人長期留在關鍵崗位，埋下後患。
針對以上問題，經過研究和思考，我認為可以從以下幾個方面入手，提高案件防控的有效性:
1，樹立“以人為本”，提高思想教育水平。
案件防控首要解決的是壹個人的意識，要讓大家意識到制度不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是特例管理的典型案例，要對每壹個員工都有強烈的震懾力，模範地遵守內控制度，不僅是對自己的關愛，也是對他人的關愛。
組織有計劃地對員工進行政治思想教育、職業道德教育、法律和刑事案件警示教育，引導員工牢固樹立正確的人生觀和價值觀，培養愛崗敬業的思想意識、誠實守信的職業道德，嚴守法律底線，增強遵紀守法、合規經營和風險意識。加強員工的在職培訓，不僅要培訓崗位職責、業務知識和業務技能，還要培訓在日常經營中識別和防範風險的技能，提高員工的綜合素質，培養良好的企業文化、風險文化和合規文化，增強遵紀守法的自覺性。做好人的思想工作，真正讓每個員工從思想上、從行動上自覺重視。
2、嚴肅工作紀律，改善價格違規違紀現象。
不遵守規章制度，不執行制定各項內控制度的良好意圖，是各種案件發生的主要原因。壹個好的制度，需要有壹批模範執行制度的人，才能取得好的效果。因此，要加強對各項內控制度執行情況的跟蹤和監督，對嚴重違反內控制度的人員進行嚴厲處理，讓每壹個違反規章制度的員工都付出沈重代價，讓他們有切身之痛，情節嚴重的要清理出農商行隊伍。
3、加強對案防工作的監督。
每壹起涉及內部員工的案件背後，總有壹個作案者長期刻意的身影，他們利用工作機制存在的壹些問題，精心準備，伺機作案。監管部門要加強對中小金融機構的風險分析，提示轄內機構風險點或進行現場檢查，建立常態化監管制度，督促轄內機構增強風險意識，監督落實監管案防部署和要求。對管理松散、內控薄弱、風險突出、案件多發的機構和高管人員要及時督促。監管不力的，嚴格按照有關規定追究監管人員的責任。
同時，在日常工作中，要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防範貫穿於具體工作中，自覺把行業管理與自身自律結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，提升思想道德和專業理論水平，築牢思想防線，做壹名優秀員工。
我非常珍惜自己來之不易的工作。以前我以為作為壹個普通員工，只要兢兢業業，嚴守紀律，保質保量的做好每壹天的工作就可以了。通過研究，我覺得光是這樣是不夠的。我們還應該有敏銳的觀察力和睿智的頭腦。我們在工作中要堅持制度，嚴格按照規章制度辦事，這樣才能有效遏制案件的發生。
圖書館裏有很多妳可以看的。