2.壹個優秀的財富管理投資者教育者，只有練好基本功，提升自己的專業能力和職業素養，才能在瞬息萬變的環境中站穩腳跟。
1)壹個優秀的財富管理業務人員通常具備以下能力:紮實的業務知識和操作技能、全面的產品知識、高超的客戶溝通技巧等。
2)急需提升的兩個能力:產品知識和資產配置能力。掌握產品知識是凈值化轉型時代不可或缺的能力。目前，各種金融機構都在不斷推出新的產品和服務。只有掌握了各種產品的特點，才能準確的介紹給客戶，並根據客戶的投資需求快速找到符合其要求的產品進行營銷。資產配置能力是目前客戶評價和選擇財富管理機構的關鍵因素，也是衡量壹個投資者理財業務專業水平的重要指標。好的資產配置方案和建議是獲得客戶信任，與客戶建立長期聯系的重要途徑。
3)非常重要但緊迫性相對較弱的能力:法律知識、職業道德和風險意識。遵守行業法律法規和職業道德，是每個理財投資者育人的道德底線。另外，壹定要有很高的風險意識，在銷售過程中，壹定要堅持產品風險等級與客戶風險承受能力相匹配的原則；在為保守型和穩健型客戶提供資產配置方案時，應確保產品組合風險的可控性。
4)非常迫切但相對不太重要的能力:業務知識和技能、溝通協調能力、營銷能力。這三種能力對於理財投資人教育人才來說並不是不重要，但是目前各種理財機構在這方面的培訓體系已經比較完善，理財顧問本身過去也比較註重這方面能力的培養。與目前市場上的理財投資者相比，他們缺乏的仍然是基於專業知識的專業素質的提升。
5)緊迫性和重要性是相對落後的能力:應變能力和抗壓能力。投資者在理財業務中的主要工作是與客戶打交道。客戶資源的爭奪，客戶關系的維護，通常需要財富顧問有很強的適應能力，處理好客戶問題，打消客戶疑慮。此外，他們通常還面臨著各種KPI考核和壹定的工作壓力。沒有強大的抗壓能力，他們的工作心態和工作效率都會受到影響。