2005年全球最熱工作，位列未來中國十大高收入工作。
由勞動和社會保障部批準、理財師專業委員會組織編寫的《理財師國家職業標準》於2004年8月正式向社會頒布。這不僅意味著理財規劃師這壹職業被正式納入國家職業大典，也意味著理財規劃師這壹職業有了國家統壹制定的職業標準。有權威專家預測，我國理財師缺口20萬；
2006年，中國個人金融市場預計將增長到570億美元以上，年增長率為10%-20%。在接下來的5到10年裏，
理財師將成為國內最具吸引力的職業之壹，國內理財師年薪應在654.38+萬元至654.38+0萬元之間。
起源於CFP，在國際金融領域，財富管理者已經很常見，如註冊理財規劃師(CFP)、特許金融分析師(CFA)等。與專註於投資分析和投資基金管理的特許金融分析師(CFA)相比，國際金融理財師(CFP)更側重於為普通企業或富裕個人提供全面、務實的金融解決方案。前者強調專業的投資能力，後者強調全面的銷售和客戶金融服務。另壹方面，特許金融分析師(CFA)通常有相對固定的就業渠道，包括保險公司的資產管理部門、基金公司、證券投資分析部門等。，而CFP的就業渠道更廣，在金融機構從事個人或機構客戶服務的人員都符合註冊理財規劃師(CFP)的內涵，很多取得該資格的人都以此為兼職。此外，CFA可能更貴，更難，更側重於理論和數學，而CFP更便宜，更簡單，更側重於實踐和客戶服務。
公認理財規劃師，作為壹個世界知名的資格，最初源於美國芝加哥召開的壹個不為人知的會議1969 12 12。會議成立了國際理財規劃師協會，並計劃建立壹所專門的培訓學校。會議還確立了CFP的宗旨:服務客戶，讓他們賺錢省錢，而不是做壹個簡單的金融產品推銷員。雖然壹開始有很多質疑，但是就像CPA是壹個標準壹樣，理財規劃也需要壹個標準。有了標準，我們可以更好地了解這個職業的確切要求，從而有針對性地進行培訓，也可以通過協會的形式，構建壹個更強大的全國性甚至全球性的組織。這是CFP的原始起源。
萬事開頭難。1971年，沒有正規的學校，沒有會員，沒有正規的培訓班。只有大約150人表示對這個認證項目感興趣。盡管如此，組委會還是根據當時的實際情況嘗試了金融工具、咨詢方法、銷售技巧等方面的培訓，培訓內容當然也比較粗糙和粗糙。1973由於美國經濟蕭條，CFP計劃也遇到了危機。到6月11，終於有點新鮮感了。財務規劃師協會成立，該協會與之前成立的國際財務規劃師協會共同運作，直到2000年兩者合並。
這期間有個小插曲。圍繞壹場定義之爭，有人建議將CFP改為“註冊財務代理人”(CFR)，但這並沒有準確反映理財規劃的本質，最終被放棄。
在1974-1984這十年間，雖然時不時會發生壹些小糾紛，但業務還是不斷發展壯大。1985，是時候做個總結了。註冊理財規劃師標準制定局成立，其職能描述為:認證、管控、自律組織。CFP考試也開始有規律地發展。它成立後做的第壹件事就是組織美國10000 CFP在標準局的聲明上簽名，以便註冊，便於綁定。
從1990開始，認證業務向國際市場拓展，以澳大利亞為第壹家，隨後日本在1991開始加入。
隨著國際化進程的加快，CFP的數量從1995迅速增加到1999。1995年美國和國際CFP數量分別為31512和1155，達到155。短短五年，由於國際業務的發展，業務擴大了67%。
2000年，兩個協會合並成立了壹個統壹的組織:註冊理財規劃師協會，他們的業務開始邁上新的臺階。
從CFP發展的短暫歷史來看，雖然時間很短，但是發展很快，說明這個認證符合社會的需求，得到了人們的認可。CFP在美國的發展經歷了三個階段:
第壹代CFP主要來自證券業的投資顧問和保險公司的保險顧問。在客戶眼中，當時的保險和投資類產品的業務員只關心自己的個人利益，在大眾心目中形成了不好的形象。為了解決這壹問題，改革者們致力於塑造他們作為CFP專業人士的形象，並向公眾傳播他們新的服務理念。他們以客戶需求為中心，采用壹套標準化的技術方法，提供涵蓋客戶生活方方面面的全面金融建議，而不僅僅是提供某壹領域的專業建議。通過向客戶展示他們與過去主要銷售產品的經紀人之間的區別，他們可以反映CFP服務的價值。
第二代CFP主要來自各個專業領域，如註冊會計師、證券分析師、稅務規劃師、壽險顧問和律師等。他們自己的中產階級和富裕客戶向他們提出了更全面的理財問題，而CFP的培訓和服務理念讓這些專業人士樂於參加CFP資格認證，從而為客戶提供更全面的理財規劃服務。
1999美國CFP調查顯示，CFP持有人分別有74%和73%同時持有證券和保險的部分資格證書，16%持有AICPA(註冊會計師)證書。事實上，更多的會計師參加了PFS個人財務專家考試，這需要250小時的個人財務經驗。
第三代CFP主要來自剛剛獲得理財規劃學位的大學畢業生。他們在學校系統學習了CFP金融專業的知識，對這個職業有著無限的向往和熱情，而他們人生閱歷和客服經驗的不足，也會在未來漫長的CFP生涯中逐漸成熟。
根據美國理財規劃協會的數據，上世紀90年代末，CFP的平均年薪約為110000美元，與哈佛MBA的年薪相當，是名副其實的“金主”。
2001年，CFP被評為首屆“全美最佳職業”(全美共有250多種職業)，被譽為“最受尊敬的職業”。中國需要CFP。
目前，中國國內生產總值已超過10萬億元，人均國內生產總值達到1000美元。銀行存款超過10萬億元，人均存款達到1000美元。這兩個指標意義重大，是壹個國家和國民脫貧的分水嶺。中國出現了新的富裕階層，10%的富裕家庭占城鎮居民財產總額的45%。例如，北京高收入家庭的家庭平均資產已達235萬元(約30萬美元)，其中金融資產約占1/3，達到80萬元(約65438萬美元)。居民手中的資金需要良好的投資規劃，CFP自然有生存的土壤。根據國家統計局2002年的壹項調查，到2002年6月底，城鎮家庭的金融資產已達8萬元。從1984到2002年，每戶金融資產增長率為25.5%。遠高於GDP的增速，這個增速還會持續。其中，居民金融資產的70%是儲蓄存款形式。近年來，中國的儲蓄率壹直徘徊在40%左右，遠遠高於美國百分之幾的水平。這壹方面與國人的消費習慣有關，另壹方面也說明國人投資意識薄弱，不擅長投資理財。
CFP出臺後，可以有效引導居民的投資意識，改善這種高儲蓄率的局面。
目前，中國居民可以投資的金融工具越來越多:a股、b股、封閉式基金、開放式基金、政府債券、企業債券、企業可轉債、期貨、黃金、外匯、房地產等等。面對大量的投資工具，人們覺得投資理財知識非常缺乏，需要專業的投資理財顧問服務。中國社會調查所去年在北京、天津、上海、廣州進行的專項問卷調查顯示，74%的受訪者對“個人金融服務”感興趣。
我國正處於特定經濟體制向市場經濟體制的轉軌時期，壹系列原本由國家覆蓋的社會福利制度被改革為由國家和個人共同享有，如住房、醫療、教育、養老等。這些家庭理財活動需要越來越多的專業理財顧問來幫助設計和安排，否則個人理財目標將難以實現。
再看金融市場，銀行業現在逐漸從利差收入轉向中間服務收費，如信托業務、開放式基金業務、保險業務等。證券行業也從單純的證券交易傭金轉向金融交叉銷售和資產服務收費；但保險業已從單壹的保險銷售轉向組合型產品和投資連結型產品的營銷，並參與家庭收支金融服務。金融市場盈利模式的改變要求CFP提高金融服務質量。在稅收方面，會出現越來越多的新稅種(如遺產稅、贈與稅等。)，而合理有效的避稅措施成為人們關註的焦點之壹。上述營銷和理財活動，尤其是各種新興業務的交叉銷售，需要大量的專業理財顧問。目前，中國股市投資者的開戶數約為6800萬。假設50%的投資者需要財務顧問，也就是3400萬投資者。按每個財務顧問服務200個客戶計算，證券行業至少需要654.38+70萬財務顧問。根據對銀行、證券和保險的分析，中國至少需要45萬名財務顧問。當然，這45萬人能否通過CFP認證，取決於個人能否達到CFP的基本要求。在美國，擁有“理財顧問”頭銜的人不下6.5438+0億，而擁有CFP的持證人員只有4萬多人。可見對理財顧問的需求很大，但CFP入行門檻高。
從美國CFP和中國金融業的發展來看，中國的CFP將從以下職業中誕生:
銀行行長、銀行部門經理、客戶經理、金融專員:銀行個人業務部、信用卡部等提供個人金融服務的部門經理、培訓經理、客戶經理有望成為首批CFP之壹。之後，他們會在系統內培養理財專員，成為服務於高價值客戶的理財規劃師。
證券公司投資顧問:研究所部分證券分析師將更容易轉型為CFP，而券商營業部和資產管理部的客戶經理將成為CFP，以完成降傭金後證券公司向綜合金融業務的戰略轉移。
保險公司的專業人士和保險營銷員:保險公司的專業人士、培訓專員和優秀的業務人員會成為追求CFP最活躍的團隊，不僅因為保險公司有最大的直接面對客戶的銷售團隊，還有優秀的培訓團隊，這使得CFP學習廣泛，有條理。基金公司的專業人士、銷售和服務人員:目前國內有19家基金公司管理著67只基金，大部分經營開放式基金。目前基金的銷售主要由代理銀行承銷，主要在封閉期前銷售。在基金品種豐富、交易活躍的情況下，基金公司會針對個人客戶組建直銷和後援服務團隊，在這個團隊中會誕生壹些優秀的CFP，滿足客戶選擇基金前的個人理財規劃需求。
中介咨詢公司的專業人士:CFP公平、以客戶為導向的服務理念，會讓CFP在壹些中介機構的專業人士中很有錢，包括會計師事務所、律師事務所、保險經紀、私募基金以及壹些中介咨詢機構。壹些管理咨詢公司和培訓公司也會培養CFP，分享個人財務人員培訓的好處。(中國註冊理財規劃師協會/提供)
什麽是理財規劃師？
理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，為個人、家庭、中小企事業單位提供綜合理財咨詢服務的人員。具體工作是運用專業知識，幫助客戶在可接受的風險範圍內進行有效合理的規劃，為客戶設計優化的資金管理方案組合，使客戶獲得理想的收益，實現理財目標，避免財務困擾。
理財師最早出現在美國，成為像醫生、律師壹樣的熱門職業。中國的理財師是近幾年才出現的。目前，大多數理財師行使的功能單壹，無法滿足人們日益增長的金融服務需求。根據專業理財網站的調查，如果沒有專業理財人員的指導和咨詢，人的壹生會損失高達20%甚至100%的個人財產。
為提高我國理財規劃師的綜合素質，勞動和社會保障部發布了《理財規劃師國家職業標準》，並在全國開展了職業鑒定試點工作。理財師是壹個專業性很強的職業，從業者要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域。，並保持較高的職業道德水平，從而真正做好理財規劃。
再給妳壹些信息供參考:
壹證在手，高薪無憂
未來中國十大高收入職業之壹——
國家理財規劃師(CFP)職業資格認證培訓
學校招生手冊
隨著金融行業的國際化發展，理財師已經成為壹個專門的行業，專業的理財師供不應求。據保守估計，中國有20萬理財師的缺口，缺口嚴重將使理財師成為中國最具吸引力的職業之壹。金融從業者對理財師認證的需求也越來越迫切。具有專業理財規劃水準的人，尤其是取得中華人民共和國職業資格的理財規劃師，必將成為我國理財職場的新寵。
1.主辦單位:南京人人培訓中心(國家理財師認證培訓品牌培訓機構)
二、培養目標
●全面掌握理財規劃的基礎知識和實踐技能；
●系統教授國際先進的理財規劃專業工具；
●傳播現代國際金融服務的標準化概念；
●培養壹大批了解國際規則、具有高超財務管理技能的高級人才。
第三，考生
1.銀行個人業務部門經理、培訓經理、業務經理、財富經理；
2.證券公司投資顧問、客戶經理；
3.保險公司培訓經理、營業部經理、營業部經理、高級業務員；
4.基金公司銷售經理和客服人員；
5.投資中介公司、咨詢公司、經紀公司的專業人員；
6.其他提供財務咨詢的專業人士，如註冊會計師、律師等。
四。培訓收入
1，通過系統學習，掌握國際綜合理財的理念、技術和專業工具！
2.考取“中國人民理財規劃師職業資格證書”，探索理財職場，開拓職業前景！
3.自然進入壹個金融領域的專業交流平臺，相互互動，交流信息，相互合作，拓展商機！
4.把握產業資源和金融資源，為妳的職業發展添上飛翔的翅膀！
動詞 （verb的縮寫）應用條件
1，助理理財師(三級)，只要符合下列條件之壹:
(1)從事本職業6年以上。
(2)具有技工學校、技師學院、職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。
(3)具有本專業或相關專業大專以上學歷。
(4)具有其他專業大學專科及以上學歷並從事本職業工作1年以上。
2.理財規劃師(二級)，只要符合下列條件之壹:
(1)連續從事本職業13年以上。
(二)取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。
(3)具有大學本科學歷，從事本職業5年以上。
(4)具有大學本科學歷，取得本職業三級職業資格證書後，從事本職業工作4年以上。
(5)取得碩士以上學位後，從事本職業工作2年以上。
不及物動詞培訓考試和認證
全國統考每年5月進行，11，考試科目三。理論知識考試采用閉卷筆試方式，使用標準答題卡；職業能力考核采用閉卷模擬筆試方式。
按照規定完成學業並經考核合格的，由勞動和社會保障部授予《中華人民共和國財務策劃師國家職業資格證書》。證書由勞動和社會保障部統壹編號發放，全國通用。
七。培訓功能
1，國際課程，地方特色:借鑒國際CFP培養標準，充分結合國內實際情況，精選大量國內實戰案例，由高校著名金融專家學者、各界知名金融專家、資深實戰專家授課。
2.互動教學:培訓將教學知識與體驗式學習相結合；教學知識框架、案例分析、項目分析、小組討論、問題解答；邀請國內知名學者、商界精英分享成功經驗。
3.緊密結合實踐:可以根據學員需求設計培訓方案，強化自己在理財規劃方面的知識和技能，具備獨立為客戶量身定制理財規劃報告額度和個人理財營銷的能力。
八、培訓和考試時間
培訓時間:2007年8月18-6月165438+10月10(跨度4個月，每周六全日制上課)。
考試時間:2007年6月165438+10月65438+7月。
9.費用(包括報名費、教材費、培訓費、考試費、評估費、證書費等。)
1，助理理財師(三級)3800元
2.理財規劃師(二級)6800元。
(5月20日前報名，返現金200元；三人以上團體報名，每人返還現金(200元)
X.註冊項目
1，報名和提交材料
(1)國家職業資格鑒定審批表
(2)身份證、學歷證書、專業技術職務證書原件及復印件(原件核實後退回)；(3)專業工作年限證明；
(4)近期同原版免冠2寸照片4張。
2.報名時間:周壹至周六8: 30至18: 00。
3.報名地點:南京中華路420號人人培訓中心606室。
4、電子郵箱:1976@yahoo.com.cn李仲雅裏
5、MSN:托尼李1976@hotmail.com
6.咨詢熱線:025-52328611 52233358-8007。
7.聯系人:李小姐
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