供應鏈金融是為產業供應鏈上的單個企業或多個企業提供綜合金融服務，以促進供應鏈上核心企業和上下遊配套企業的“產供銷”鏈條的穩定和順暢流通，通過金融資本和產業經濟的合作，構建銀行或相關金融機構、企業和商品供應鏈之間互利共贏、可持續發展、良性互動的產業生態。例如，郝明金融是中國知名的消費品供應鏈金融服務平臺。
什麽是供應鏈金融？
供應鏈金融是指金融機構(如商業銀行、加法口袋平臺)在分析供應鏈內部交易結構的基礎上，引入核心企業、第三方企業(如物流公司)等新的風險控制變量，向供應鏈中的不同節點提供封閉的信用和結算、理財等綜合金融服務。
供應鏈融資到底是什麽意思？
供應鏈融資本質上是N+1+M融資，以“1”為核心，即核心制造商，將銀行的金融套餐推廣到N個上遊供應商和M個下遊分銷商。在整個供應鏈中，核心制造商在向上遊供應商采購原材料時試圖延長付款期，在向下遊經銷商銷售產品時要求他們提前付款，這將導致上下遊中小企業的資金短缺。供應鏈融資是為核心企業的上下遊中小企業提供全面的金融解決方案，即其對象是核心企業的原材料供應商和經銷商。
供應鏈融資的綜合金融方案通常分為三類:現貨融資產品、應收賬款融資產品和預付款融資產品。現貨融資產品包括:靜態動產質押、動態動產質押、普通倉單質押、標準倉單質押；應收賬款融資產品包括:國內保理、國際保理(進出口)、應收賬款質押、應收賬款池、票據池融資；預付款融資產品包括:先票據後貨物、生產預付款、未來貨物質押融資。
示例:
1)企業A是核心企業B的供應商，B向A采購原材料時，約定付款期限為90天。
這時，企業A可以向銀行申請應收賬款融資產品，如保理產品或保理池產品。A企業交貨後，將應收賬款債權轉讓給銀行，銀行為A企業提供融資支持..
2)企業C是核心企業B的經銷商，B向C銷售產品時，要求C預付貨款。
此時，企業C可以向銀行申請提前還款理財產品，企業C向銀行繳納壹定比例的保證金，銀行向企業B開具銀行匯票，企業B收到銀行匯票後向企業C辦理交割。
3)企業A是生產企業，庫存較大。
當企業A資金短缺時，可以向銀行提出存貨質押融資產品，在第三方監管公司的監管下將貨物權利質押給銀行，銀行為企業A提供融資支持..
三類業務的審核要點:
1)應收賬款:要關註應收賬款是否合格，即債權是否有瑕疵，權利是否有爭議，是否重復質押，公司是否與交易對手關聯，賬期是否符合規定，是否有爭議等。
2)現貨類別:是否權屬清晰、易保存、易變現、重復質押等。、價格波動是否過大、監理公司是否有資質、質押費是否齊全等。；
3)預付類:核心企業是否提供擔保，是否回購，保證金比例是否符合要求，價值是否穩定等。
以上都是積累的經驗，希望對妳有幫助！
什麽是產業鏈金融和供應鏈金融？
產業鏈金融和供應鏈金融大致相同。簡單來說，通過控制大品牌核心企業周圍上下遊企業的資金流，將單個企業難以控制的風險轉化為整個產業鏈的可控風險，可以有效保證項目整體的安全穩定。
什麽是供應鏈金融？
壹般來說，壹種特定商品的供應鏈從原材料采購到制造中間產品和最終產品，最後由銷售網絡將產品送到消費者手中，這個網絡將供應商、制造商、分銷商、零售商和最終用戶連接成壹個整體。在這條供應鏈中，競爭力強、規模大的核心企業，由於其強勢地位，往往在交貨、價格、付款期限等貿易條件上對上下遊配套企業提出苛刻的要求，給這些企業造成了很大的壓力。上下遊配套企業多為中小企業，很難從銀行融資。導致資金鏈非常緊張，整個供應鏈不平衡。
“供應鏈金融”最大的特點是在供應鏈中找到壹個大的核心企業，以核心企業為起點，為供應鏈提供金融支持。壹方面，有效地向處於相對弱勢地位的上下遊配套中小企業註入資金，解決中小企業融資難和供應鏈失衡問題；另壹方面，應將銀行信用融入上下遊企業的購銷行為中，提升其商業信用，促進中小企業與核心企業建立長期戰略合作關系，提升供應鏈競爭力。
在“供應鏈金融”的融資模式下，供應鏈上的企業壹旦得到銀行的支持，資金的“臍帶血”就會註入支持企業，也就意味著進入供應鏈，從而激活整個“鏈條”的運轉；並且在銀行信貸的支持下，為中小企業贏得了更多的商機。
供應鏈金融公司是什麽意思？
中小企業融資難壹直是其發展的壹大難點。中小企業因為規模小，容易出現現金流緊張甚至斷裂的情況。因此，如何盤活資金成為中小企業最關心的問題。供應鏈金融是基於供應鏈的真實交易背景。它不同於過去傳統的銀行放貸，能夠更好地解決中小企業因經營不穩定、信用缺失、資產匱乏等原因造成的融資困難。
傳統的銀行貸款對企業過去的財務信息進行靜態分析，根據對信貸主體的孤立評價做出信貸決策。因此，銀行並不掌握中小企業的真實經營狀況。相反，供應鏈金融評估整個供應鏈的信用狀況，加強對債務本身的結構控制。供應鏈金融在真實交易的前提下，以大企業的信息優勢彌補中小企業的信用缺失，從而全面提升產業鏈中小企業的信用水平和信用能力。供應鏈金融的本質是信用融資，信用是在產業鏈中找到的。
目前供應鏈金融屬於新興金融。供應鏈金融能不能做好，直接關系到服務企業對行業的了解，對風險的控制能力，與銀行的戰略合作。比如雲圖的供應鏈金融，核心是風險控制和大數據管理能力。開展供應鏈金融，必須具備了解行業、了解融資方式、識別風險、設計金融產品和方案等綜合能力。只有數據論和端口論是不夠的。
供應鏈融資和供應鏈金融有什麽區別？緊急，5分
供應鏈融資類似於“物流銀行”和“融資倉庫”。圍繞“1”核心企業，通過現貨質押和期貨貨權質押相結合的方式，打通從原材料采購、中間產品、成品到最終通過銷售網絡將產品交付給消費者的供應鏈，將供應商、制造商、經銷商、零售商、終端用戶連接成壹個整體，是壹個全方位的“鏈條”
與傳統銀行理財產品不同，供應鏈融資服務的創新是抓住大型優質企業穩定的供應鏈，圍繞上下遊經營規範、資信良好、銷售渠道穩定、還款資金來源充足的企業設計產品，選擇資質良好的上下遊企業作為商業銀行以大型核心企業為中心的融資對象。這種業務不僅突破了商業銀行傳統的評級授信要求，而且無需單獨提供抵質押擔保，有效解決了中小企業融資難的問題。
供應鏈融資與供應鏈管理密切相關。供應鏈管理是對核心企業供應鏈網絡的壹種管理模式，而供應鏈融資是銀行或金融機構為核心企業供應鏈中的各個節點企業提供金融服務的壹種商業模式。
供應鏈是圍繞核心企業的功能性網絡鏈結構，通過控制信息流、物流和資金流，將供應商、制造商、分銷商、零售商和最終用戶連接成壹個整體，從采購原材料開始，制造中間產品和最終產品，最後通過銷售網絡將產品交付給消費者。它既是連接供應商和用戶的物流鏈、信息鏈和資金鏈，也是增值鏈。供應鏈中的物料由於加工、包裝和運輸過程而增值，給相關企業帶來收益。
供應鏈的核心企業通常是制造商。壹方面，供應鏈呈現核心企業主導的網絡結構，決定了供應鏈中配套企業的資金實力與核心企業不匹配，配套企業在資金鏈中處於弱勢地位；而且，由於核心企業的實力，支持企業在信息和談判上處於劣勢，進而導致其資金需求的進壹步加強。另壹方面，固定資產僅占配套企業資產的壹小部分，流動資金、存貨和原材料是其資產的主要形式，而配套企業的信用等級普遍較低，導致配套企業難以從銀行或金融機構獲得以固定資產抵押擔保方式提供的貸款服務。物流、資金流、信息流是供應鏈運作的三大要素，支撐企業資金流的缺口將難以維持供應鏈的連續性，也會造成資源的損失和浪費。
“供應鏈融資”就是在供應鏈中尋找壹個大型的核心企業，以核心企業為起點，為供應鏈中的節點企業提供資金支持。壹方面，有效向處於相對弱勢地位的上下遊配套中小企業註入資金，解決配套企業融資難、供應鏈失衡等問題；另壹方面，應將銀行或金融機構的信用融入上下遊配套企業的購銷行為中，提升其商業信用，促進配套企業與核心企業建立長期戰略協同，從而提升整個供應鏈的競爭力。
供應鏈金融(SCF)是商業銀行(銀行層面)信貸業務的專業領域，是企業尤其是中小企業(企業層面)的融資渠道。
是指銀行為客戶(核心企業)提供融資等結算和理財服務，同時為這些客戶的供應商及時收到貸款提供便利，或為其經銷商提供預付款和存貨融資服務。(簡單來說，就是銀行將核心企業與上下遊企業聯系起來，提供靈活的金融產品和服務的壹種融資模式。)
上述定義與傳統的保理業務和貨物抵押業務(動產和貨物權利的抵押/質押授信)非常接近。但有明顯的區別，即保理和貨物抵押只是簡單的貿易融資產品，而供應鏈金融是供應鏈所有成員的系統性融資安排，是在核心企業和銀行之間達成的。
目的
《歐洲貨幣》雜誌將供應鏈金融描述為近年來“銀行交易業務中最熱門的話題”。根據壹項調查，供應鏈融資是2007年國際銀行的年度營運資金..........................................................................................................................................................& gt
什麽是供應鏈融資？
供應鏈的核心企業通常是制造商。壹方面，供應鏈呈現核心企業主導的網絡結構，決定了供應鏈中配套企業的資金實力與核心企業不匹配，配套企業在資金鏈中處於弱勢地位；而且，由於核心企業的實力，支持企業在信息和談判上處於劣勢，進而導致其資金需求的進壹步加強。另壹方面，固定資產僅占配套企業資產的壹小部分，流動資金、存貨和原材料是其資產的主要形式，而配套企業的信用等級普遍較低，導致配套企業難以從銀行或金融機構獲得以固定資產抵押擔保方式提供的貸款服務。物流、資金流、信息流是供應鏈運作的三大要素，支撐企業資金流的缺口將難以維持供應鏈的連續性，也會造成資源的損失和浪費。“供應鏈融資”就是在供應鏈中尋找壹個大型的核心企業，以核心企業為起點，為供應鏈中的節點企業提供資金支持。壹方面，有效向處於相對弱勢地位的上下遊配套中小企業註入資金，解決配套企業融資難、供應鏈失衡等問題；另壹方面，應將銀行或金融機構的信用融入上下遊配套企業的購銷行為中，提升其商業信用，促進配套企業與核心企業建立長期戰略協同，從而提升整個供應鏈的競爭力。供應鏈融資的主要運作思路是:壹是理順供應鏈相關企業的信息流、資金流和物流；銀行和金融機構根據穩定的、受監管的應收賬款和應付賬款信息及現金流，將銀行或金融機構的資金流與企業的物流、信息流進行整合；然後銀行或金融機構為企業提供融資、結算服務等綜合業務服務。物流、資金流、信息流的統壹管理和協調，使得包括供應鏈上的企業和銀行或金融機構在內的參與者，都可以分享自己的“奶酪”，從而進壹步提高供應鏈管理的效率。同時，倉儲物流公司可以通過對物料的直接控制，幫助金融機構降低信用風險。在供應鏈融資模式下，供應鏈節點企業壹旦獲得銀行或金融機構的支持，資金的“臍帶血”就進入了支持企業。相當於進入了供應鏈，可以激活整個供應鏈，增強其市場競爭力。供應鏈融資不僅有助於解決配套企業的融資困難，還能促進金融與產業的有效互動，使銀行或金融機構跳出單個企業的局限，從宏觀角度審視實體經濟的發展，從靜態關註轉向動態跟蹤企業管理，從而從根本上改變其觀察視野、思維脈絡、信用文化和發展戰略。對於銀行或金融機構來說，供應鏈的整體信用強於產業鏈上的單個企業。銀行或金融機構提供的利率和貸款比例隨生產階段而變化，隨信用風險而調整。比如訂單階段，因為不確定性高，利率較高，貸款比例相應較低，但隨著生產過程的進展，信用風險降低，利率降低，貸款比例提高。因此，風險和收益的結合充分滿足了銀行或金融機構對風險控制和客戶關懷的融資需求。而且由於供應鏈管理與金融的結合，產生了很多跨行業的服務產品，相應的，也產生了很多新型金融工具的需求，比如國內的信用證、網上支付等，為銀行或金融機構增加中間業務收入提供了很大的商機。供應鏈融資的主要內涵摘自中國物流與采購聯合會1。供應鏈融資不同於傳統的融資業務，其本質是銀行或金融機構信用文化的改變。2.供應鏈融資不同於供應商融資。3.供應鏈融資不是單壹的融資產品，而是各種產品的序列組合。4.供應鏈融資側重於金融產品和服務的靈活運用。5.供應鏈融資的對象僅限於支持與核心企業和商品交易有密切關系的企業。6.供應鏈融資包括許多具體的商業模式，每個模式包含不同的產品。7.供應鏈融資可以大大降低商業風險。8.供應鏈融資業務操作風險有所改善。9.需要動態分析企業情況。10.From > & gt
什麽是供應鏈金融，有哪些類型？
供應鏈金融是個好東西，希望妳能擁有。
供應鏈金融作為產業模式升級的自然演進，有著深厚的產業基礎，顛覆了傳統金融“以金融為基礎的金融”的範式，為現代經濟發展打開了又壹扇窗，兼具金融爆發力和產業持久性。所以供應鏈金融是個好東西，希望妳能擁有。
有壹點是清楚的。每個人都想要錢。為什麽有的人掙錢，有的人不掙錢？這是我會在課堂上問我們創業者的第壹個問題。妳的公司是做什麽的？每個人都想賺錢，但問題是錢從哪裏來？
其實企業的出發點不應該只是沖錢，而是為客戶創造價值。越是不要錢的人，最後賺的錢越多。不要錢的人是什麽意思？雷軍現在就告訴妳，妳要做這個東西，第壹，妳喜歡，第二，妳覺得對用戶好，妳就趕緊去做，不要想錢從哪裏來。當妳滿足了用戶的需求，把事情做好了，錢自然就來了。這叫先創造價值，先滿足需求，再賺錢。
現在來說說供應鏈金融。首先，供應鏈是什麽概念？壹百年前或者更早的時候，供應鏈的發展是垂直整合，也就是說，妳自己能做的，就盡量自己做。舉個例子，過去福特制造汽車，然後自己造鋼鐵和礦山，造了壹個4S店。整個供應鏈都是壹家公司做的，賺的錢最多。
但是妳會發現現在這樣的企業已經很少了。我們現在關註的是輕資產公司——品牌建設和供應鏈管理。妳會發現，大企業專註於品牌設計、市場客戶關系、創新技術等核心能力，而制造和流通職能可以盡量外包，從而打造出供應鏈的業態。在這種情況下，很多中小企業在他們的周圍成長起來，成為他們的供應商、經銷商和零售商，共同參與到這個價值鏈和產業鏈中。
核心企業被我們稱為品牌/制造商。這個廠家可能自己不做制造，主要做品牌，負責質量，或者做總裝。這樣做的後果就是效率的提高。因為中小企業可以發揮自己的專長，而且因為小，管理成本更低，效率更高，比核心企業自己做可以降低更多的成本。但是，還有壹個溝通/交易成本。壹旦上遊企業那麽多，下遊企業如何與之協調？這個交易協調成本就變得非常重要。交易成本中還有資金成本。在中國，妳會發現資金成本占中小供應商成本的相當壹部分。
資金是有成本的，即使願意支付利息，中小企業也不容易借到錢。沒有資本，企業根本無法發展。借錢需要信用或擔保。中小企業缺乏這些，銀行也不相信他們的財務報表。現在變成了壹件很有意思的事情。核心企業有信用，不缺錢。他們借錢很容易，但是他們的供應商和經銷商借不到錢。
再來說說供應鏈。供應鏈中最關鍵的是什麽？這叫供應鏈管理供應鏈就是整個鏈條，換句話說，不是壹個核心企業自己把事情做好就好，而是上下遊都把事情做好，這樣整個產業鏈才能高效，成本最低，速度最快，質量最好，核心企業才能在競爭中勝出。這不是壹下子就能做到的。中小企業不強。妳能堅強嗎？
比如中國有很多優秀的電器廠商，但是妳聽說過哪個電器廠商的供應商是優秀的嗎？這就是我們中國制造與日本制造、韓國制造的差距。電器廠商說我很重視質量，但是妳們的供應商很小，能力差，不能創新，質量不能保證。最後，零件在妳的冰箱和洗衣機裏。妳的洗衣機和冰箱質量會高嗎？所以，如果中小企業或者供應商的生態環境非常惡劣，資金有缺口，沒有地方融資，那就什麽都做不了。
所以讓我們從供應鏈的角度來看整個事情。核心企業會先關心自己的利益，然後才會關心別人的利益。它在想什麽？資產回報率。杜邦公司> & gt
什麽是供應鏈金融？供應鏈金融有哪些模式？
供應鏈金融的本質是為供應鏈的最後壹個環節提供金融服務。當然，這些供應鏈中必須有壹個核心企業。圍繞這個核心企業，從原材料采購、生產廠家、經銷商、零售商到最終用戶，全方位為鏈條上的N家企業提供金融融資服務，也就是俗稱的“1+N”
舉個簡單的例子，加盟的公司在行業內口碑好，上下遊關系穩定，每年的進貨和出貨都比較穩定。然後壹個公司可以擔保上下遊，向銀行申請融資服務。
目前供應鏈金融包括三種模式:基於供應鏈金融的應收賬款融資模式、保兌倉融資模式和融通倉融資模式。
應收賬款模式是指企業為獲得流動資金，以買賣雙方簽訂的真實貿易合同產生的應收賬款為基礎，以合同項下的應收賬款為第壹還款來源，向賣方提供的融資業務。
這也是目前使用最多的模式。