要求通過培訓，取得培訓合格證後才能參加考試。培訓報名分為面授和網課。團體報名可以采用區域授課的方式，個人報名需要采用線上上課的方式。
其中，參加中國FPSB官方授權機構的培訓占了培訓費用的很大比例。培訓完成後，要參加考試，需要向標準委繳納890元的考試費，考試合格後需要持證上崗。這時候妳還需要交200元的認證費。
AFP的重要性:
AFP是含金量很高的國際證書，被業內人士廣泛認可。很多銀行、證券、財富機構都想招聘有AFP證書的人才，福利待遇非常可觀。擁有這個證書對妳的職業發展規劃有很大的幫助，比如升職。同時，這個證書也是證明妳專業水平的體現，會更受客戶信任。
中國的理財師證書采用兩級認證體系，即AFP為CFP第壹階段，報考CFP前需要取得AFP證書。目前，許多地區，如廣州、杭州和深圳，對持有CFP證件的人采取不同的福利待遇。例如，CFP持有者將有機會獲得租賃補貼、戶籍和子女教育等政策支持。