AFP申請人有三種方式在培訓中達到認證標準:
1，規範培訓根據國際慣例，中國金融管理規範委員會將通過公開、公平的原則，選擇並授權符合條件的教育機構對AFP合格申請人進行培訓，由教育機構頒發AFP培訓證書。獲得培訓證書是參加資格考試的先決條件。中國財務管理規範委員會將定期公布授權教育機構名單。在中國財務管理標準委員會正式授權有資質的教育機構培訓AFP之前，中國財務管理標準委員會組織財務管理領域的知名專家學者承擔培訓任務，頒發培訓證書。中國財務管理規範委員會提供的培訓方式有集中班和周末班。根據計劃，到2005年底，大眾化的遠程培訓將很快面世。
2.挑戰身份具有中國財務管理規範委員會認可的經濟管理或經濟學博士學位的AFP資格申請人，可以申請免修所有培訓課程，直接參加資格考試。
3.具有中國金融管理規範委員會認可的AFP資格證書的信用評估申請人，可申請免修部分或全部培訓課程。
根據2010年7月國際金融理財師(CFP)、金融理財師(AFP)、金融管理師(EFP)資格考試報名簡章，現階段AFP的報考條件需要滿足以下兩個條件之壹:
1.由現代國際財務管理標準(上海)有限公司授權的培訓機構(含原中國金融教育發展基金會財務管理標準委員會授權的培訓機構)出具的有效的財務策劃師(AFP)培訓證書，可申請參加AFP資格考試；
2.具有現代國際金融準則(上海)有限公司認可的經濟管理或經濟學博士學位，並經其批準可免修所有培訓課程者，可申請參加AFP資格考試。