1，投資者教育
理財顧問幫助客戶了解金融知識和投資常識，引導客戶認識和評估風險。
2.綜合需求分析
充分了解客戶的財務狀況和需求，幫助客戶確定理財目標。根據全面的客戶需求報告，為客戶制定投資計劃。
3.解讀投資管理報告
每個客戶的具體投資組合都會在規定的時限內產生壹份投資組合報告，投資顧問會幫助客戶解讀這份報告，並幫助評估投資組合操作是否符合客戶的目標。
4.調整投資計劃
投資顧問將幫助客戶回顧上壹年度的投資決策，並根據客戶的財務目標或投資期限的變化，確定是否維持當前的資產配置或進行調整。
做理財顧問好不好？
理財顧問是壹個聽起來很清高的職位，工作內容未必如此。雖然證監會規定要兩年才能成為財務顧問，但有些公司只是升級客戶經理，賣狗肉，做那些事。
理財顧問需要考什麽證？
國際金融理財師1
由美國CFPBoardofStandards委員會發布。CFP資格證書是美國乃至世界公認的金融管理行業權威等級證書。CFP資格廣泛授予財務管理領域的專業人士，包括財務經理、基金經理、首席財務官、投資顧問、投資銀行家、財務顧問等。
2.AFP財務規劃師
是標準委(中國)結合中國國情實行了理財規劃師兩級認證制度，這是CFP資格認證的第壹階段。如果妳想獲得CFP認證，妳需要先通過AFP資格考試和認證。換句話說，AFP認證只是理財規劃序列中的入門級助理級別。
3、CPB
是全球財富管理和私人銀行領域專業人士的高端國際資格認證。中文名是“認證私人銀行家”，其培訓費用和時長並不承擔高端品牌的稱號。
4.特許財富經理
CWM是面向壹線直接接觸客戶的金融從業人員的財富管理認證。CWM認證與其他理財規劃認證的區別在於，其課程體系和內容更專門針對零售銀行、貴賓理財中心、財富管理中心和私人銀行部門中需要有效開發高端客戶的員工。
5.RFP註冊財務規劃師
由美國註冊理財規劃師協會(RFPI)於1983推出，在全球範圍內被廣泛認可為專業的國際理財規劃師。目前，RFP資格證書已被美國、加拿大、瑞士、澳大利亞、南非、中國大陸、香港、臺灣省、日本、新加坡、菲律賓、馬來西亞、韓國、印度、越南等20多個國家和地區廣泛認可。
理財顧問如何尋找客戶？
1.只有具備基本金融投資知識和專業知識技能的人，才能更好地勝任金融顧問的工作，懂得如何與客戶溝通，開發客戶。
2.掌握壹定的溝通技巧和知識，學會使用壹些方法和技巧，有助於妳更容易地與人打交道，更容易獲得他人的支持和認可，給自己介紹自己理財產品的機會，從而發展客戶。
3.整理出壹套完整有序的銷售詞匯，針對不同的人采用不同的詞匯，會讓妳更快的與客戶建立聯系，積累更多的客戶，完成開發客戶的任務。
4.加入壹些社區組織，認識更多的人。其實對於理財顧問來說，要發展客戶，需要更了解客戶，保持良好的心態。發展客戶，讓他們成為自己的潛在客戶，並不是壹件容易的事情。需要花費大量的時間和精力，需要用心對待，所以他們需要壹個良好的心態去面對發展客戶過程中的各種問題和困難。
6.帶著自己的團隊進行壹些營銷活動，也發展和積累壹些客戶。畢竟現在人們對金融投資的認識和理解更深了，也不那麽排斥了。營銷推廣活動更容易積累客戶資源。
7.利用壹些工具和平臺發展客戶。比如壹些社交軟件，壹些行業的交流平臺等。，都有專題。如果找到壹些關於金融投資的類別，可以找到更多有需要的人。