2023銀行合規自查報告範文1為提高全體員工尤其是青年員工的合規意識，協會第壹部分以自省協會成立以來出臺的制度措施、金融職業道德、法律法規及各類案例為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化員工學法、懂規、守規、守紀的意識。二是按照統壹規劃、分級實施的原則，年內，* * *組織了XXX期培訓班，其中90%以上是壹線員工，使大家真正認識到內控優先、制度第壹的重要性，了解和熟悉崗位內控要點，主動防範和發現風險。三是采取自學、集中學習、分散學習、崗位交流學習、互動討論學習等形式，認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全工作理論與實踐》等業務書籍。同時，結合實際案件防控，將典型案例的警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監察部隨時收集相關典型案例，認真分析原因，並定期以文件形式通報，增強了學習的針對性，大家寫出學習筆記和心得體會，進壹步加深了對制度的理解和再認識。四是用激勵機制檢驗學習效果。10年6月中旬，各信用社、聯社推薦XX員工自下而上選拔開展合規知識競賽。165438+10月底組織全轄XXX員工參加省聯社系統學習考試。考核結果與員工目標責任考核和來年崗位聘用掛鉤，通過率達到99%。
2023銀行合規自查報告範本第二條根據《XX銀行XX分行20xx年合規大討論活動XX分行實施方案》的要求，結合自身崗位，我行認真開展了合規風險全面自查，現將有關情況報告如下:
通過對相關文件精神的學習，我認識到了合規文化教育活動的意義，理解了“合規”二字的意義，堅定了在實際工作中堅持“合規”的信念。經過不斷的深入學習，結合本人工作中的實際情況，對合規制度理論學習、職業道德與誠信、合規運營意識、監管防範意識、個人工作態度有了更清晰的認識:
首先，銀行的改革和發展離不開開放和封閉經營。推動合規討論，必將為我行經營理念和制度的落實提供有力的支持和保障，也為建立風險防控的長效機制、實現長期穩定的工作局面提供了可能。
其次，通過反復學習，加深理解，我充分認識到了這次合規文化教育活動的目的和意義，更加明確了執行規章制度和操作規程的重要性和必要性。根據制度執行情況和操作規範程度進行自查，做到邊學邊比、邊查邊整改，從學習、思想、管理、規章制度、工作作風等方面進行自查自糾。
在工作作風上，我兢兢業業，發揚老壹輩艱苦奮鬥的精神，堅決杜絕利用職權吃、拿、卡、要的行為，不經商、不投資企業、不占用集體財產，不涉及黃、賭、毒等違法行為，堅持做壹名合格的郵政儲蓄銀行員工。這次“合規討論”的實施，讓我充分認識到，要想做好工作，必須時刻保持清醒的頭腦，不能有任何僥幸心理。我工作勤奮，為人誠實。“不要伸手，會被抓住的。”任何違法違規的行為都是對集體的極大傷害，是對自己和家人的極度不負責任，是拿自己的生命和未來做賭註。通過這次合規文化教育活動，我在思想上更加貼近組織，在今後的工作中樹立了新的標桿，努力成為郵儲銀行的優秀員工。
今年以來，農行山東菏澤分行緊跟業務發展新形勢，積極探索內控合規檢查新方式新手段，紮實推進“四個轉變”。全行內控合規工作不斷邁上新臺階，員工合規意識、責任意識和風險意識進壹步增強。
壹是推動檢查目標轉變。
隨著內控體系的不斷完善，明顯的風險和漏洞越來越少。傳統的以查錯糾錯、堵塞漏洞為主要目標的合規檢查已經不適應業務發展的需要，銀行的檢查目標開始從查錯糾錯轉向風險評估。20xx年通過整合各部室檢查計劃，調整了原有業務檢查目標，在業務主管部門組織盡職調查時進行操作風險評估，在合規部門組織整體交接班檢查時進行合規風險評估，在法律人員組織“六五”普法工作時進行法律風險評估...通過壹系列評估，合規檢查工作的及時性和針對性得到了提高。
第二，推進檢察職能轉變。
發現漏洞、糾正偏差是內控合規部的職能。形式上的監督本質上是服務，檢查職能從單純的監督轉變為監督與服務並重。本行在發現各類業務問題的同時，重點觀察內部控制體系的有效性和業務活動的效率，促進分行不斷完善自我約束機制，實現價值最大化。比如，在組織“內控管理專項治理年”和“整改不規範操作”活動中，檢查人員與支行的關系由檢查與被檢查的對立關系轉變為檢查、糾正、輔導、支持的關系。
2023銀行合規自查報告範本第四條去年8月開始實施的城鎮居民醫療保險，受到了居民的熱烈歡迎。吉利區城鎮居民積極參與，參保人數大幅上升，醫療保險實現了前所未有的發展。為了解吉利區城鎮居民醫療保險實施情況，近日，吉利區社會經濟調查隊在市區隨機抽取20戶城鎮居民家庭，對吉利區城鎮居民醫療保險實施情況進行了問卷調查。
本次調查內容分為城鎮居民基本情況、城鎮居民對醫療保險的了解和參與情況、城鎮居民對現有醫療保險制度的要求和建議三個部分，共20個問題。調查對象由黨政機關工作人員、教育科學文化衛生人員、企業職工、退休人員、自由職業者和個體勞動者組成。調查對象分為四個年齡段:20歲以下、20-40歲、40-60歲、60歲以上。
壹是宣傳到位，但力度仍需加大。
自城鎮居民醫保實施以來，吉利區充分發揮各類新聞媒體和社區資源優勢，采取靈活多樣的方式宣傳城鎮居民醫保制度的相關內容，使居民對醫保制度有了壹定的了解，基本形成了人人談醫保、人人入醫保的氛圍。妳對正在試點的城鎮居民醫保制度了解多少？本次調查內容中，有16人表示基本了解，占被調查者的80%。在調查中，20%的居民對具體內容不太了解。為了得到新系統的認可，居民首先要熟悉它。目前吉利區主流媒體對醫保政策的宣傳很大程度上是表面的，很少關註其實質和政策條款，使得老百姓對醫保的了解停留在表面，不利於制度的推廣。為了全面推行城鎮居民醫療保險制度，有關部門不僅要讓人民群眾知道這壹制度的存在，還要讓人民群眾知道這壹制度是如何實施的。只有這樣，人民群眾才能進壹步認識到參保的重要性，才能真正實現全民醫保。
二、城市居民的地位和認知。
在被調查的20戶中，* * *有72人符合參保條件，70人參加過醫保，占總人數的97%，2人未參加，占總人數的3%。參保的70人中，80%的居民認為制度好，家庭有保障。有10%的居民因為社區宣傳動員而參與；有10%的居民不知道，但是周圍的人都在參加。兩個未參保的人，壹個是因為已經參加過類似的商業保險，不願意再次參保，壹個是因為其他原因沒有參加。從以上調查數據可以看出，現在大部分居民是贊成城鎮居民醫保的，認為這是壹個保障家庭和個人的好政策。“妳覺得城鎮居民醫保能解決因病造成的家庭困難嗎？”本次調查，4人選擇能源，占比20%；XX人選擇幫助，占70%；2人選擇不，占10%。根據以上調查數據，近90%的居民認為城鎮居民醫保對因病返貧問題有幫助，10%的居民認為沒有幫助。
三、城鎮居民醫療保險支付水平。
根據吉利區城鎮居民醫療保險，18周歲以上城鎮居民年籌資金額為180元，其中個人自付XX元，財政補助60元。學生(包括職業高中、中專、技校學生和中小學生)和兒童每人籌資90元，其中個人繳納30元，財政補助60元；城市低保、重度殘疾人、低收入家庭、60歲以上老年人等困難居民，每人每年籌資金額為180元，其中個人繳納60元，財政補助XXX元；已參加城鄉困難群眾和重度殘疾學生兒童醫療救助保險的個人不繳費。
雖然區政府在居民醫保繳費上充分考慮了不同收入階層居民的承受能力，但在調查中，“您對現行城鎮居民醫保制度的繳費水平有什麽看法？”仍有50%的居民認為高，40%的居民認為合適，10%的居民認為低。從調查數據可以看出，仍有相當壹部分居民認為目前的醫保支付水平偏高，這主要是由於各地經濟發展水平不同，居民收入水平差距比較大。
四、社區衛生服務體系應不斷完善，以滿足城市居民的需求。
加強社區衛生服務機構建設是保證城鎮居民醫療保險更好實施的必要條件。妳認為現在的社區衛生服務中心能滿足妳平時的醫療需求嗎？在這次調查中，30%的居民選擇能夠，70%的居民選擇不能。可見，雖然政府在不斷大力發展社區衛生服務機構，但目前的社區衛生服務機構仍然不能滿足大多數居民的醫療需求。
在“您認為社區衛生服務中心存在以下哪些問題？”當時70%居民認為醫療設備缺乏，60%居民認為醫術不高，30%居民認為管理不規範，20%居民認為收費不合理。
從大家的選擇來看，醫療資源豐富的公立醫院仍然是居民大病就醫的首選，遠遠超出了社區衛生服務中心。目前，社區衛生服務中心還存在壹系列問題，不能滿足居民看病的需求。因此，必須加大社區衛生服務機構的建設和發展，使其處於強勢地位，解決城鎮居民看病難的問題。
五、居民對城鎮居民醫療保險制度的看法和意見。
居民非常關心城鎮居民醫療保險制度的實施，幾乎所有的被調查者都非常認真地寫下了他們的意見和看法，希望這些意見和看法能夠對城鎮居民醫療保險的順利實施起到壹定的作用。受訪者所寫的建議和意見主要反映了以下幾個方面:
1，加大宣傳力度。壹位姓陸的商人寫道:“增加公開性和透明度，讓人民知道具體內容。”壹位姓Xi的受訪者寫道:“加大宣傳力度，把報銷流程和醫保制度的主要內容印在醫保背後，減少工作環節。”
2.報銷制度有問題。壹位企業職工寫道:“壹是報銷手續麻煩；第二，不僅要住院報銷。比如壹些慢性病和特殊疾病需要經常治療和維護，住院會增加參保人的負擔。建議規定每個月的報銷限額，讓全民醫保制度發揮應有的作用，讓老百姓真正得到實惠。”壹位姓賈的老師寫道:“參加醫保後，有些醫藥費沒有報，被告知因為沒有住院所以沒有報，有些藥沒有納入報銷範圍。”
3.加強社區衛生服務機構建設。壹位姓李的農民工寫道:“作為首診，社區應該擴大診療項目，豐富醫療設備，提高服務質量，真正落實全民醫保的好處。”壹位姓王的官員寫道:“有更多的社區衛生服務中心，設備更好，以方便居民的醫療問題和監督藥品價格。"
4.關於定點醫療的規定不合理。壹位姓周的家政人員寫道:“妳必須先去社區服務中心看病。只有當他們有轉院證明時，他們才能被轉到另壹家醫院。限制太死了。社區醫院有的醫生素質差，肯定會耽誤病情。”壹位姓李的受訪者寫道:“去定點醫院看病不自由，不方便。如果病情突發，定點醫院離家較遠。如果去最近的醫院治療，後期報銷手續復雜，參加醫療的手續不清楚。走背包路容易，這方面要多改進。”
5.加強監管。壹位姓關的工人寫道:“監管不足容易導致制度執行過程中出現問題。希望多多關註。”壹位姓趙的家政工人寫道:“政府部門應加強對醫療保險的監管，控制虛高的藥品價格。”城鎮居民醫保是吉利區實現全民醫保的重要制度，是真正解決老百姓看病難、看病貴的好政策。在這個長期的項目中，還有很多方面需要不斷改進和完善。在這個過程中，相關部門要多聽聽老百姓的聲音，多為他們著想，確保吉利區全民醫保目標的有效實施。
2023年銀行合規自查報告範本第五條合規風險是信用社信用風險、道德風險和操作風險的首要相容性。合規是信用社穩健經營的內在要求。大多數銀行采取了兩項主要措施來減少違規行為。壹個是改革流程、加強管理的方向，壹個是建立全員合規文化的方向，讓合規行為成為全體員工的自覺行動。
1.合規文化是壹種集體榮辱觀，以“合規為榮，違規為恥”。
其運行機制是將大腦的獎勵情緒和懲罰情緒與順從行為結合起來。即把遵從與獎勵情緒捆綁起來，這樣遵從行為會讓人產生愉悅感，人們稱之為榮譽感；同時，違反又與懲罰情緒捆綁在壹起，這樣違反就會讓人感到不舒服，人們稱之為羞恥。人們所提倡和唾棄的是積極情緒和消極情緒的分配過程，這種自然的結合就是文化淵源。經過人的幹預，情緒重新與受尊重的事件結合，這就是文化建設。
第二，違規操作、違規操作的原因與傳統文化有關。
文化建設的好處是文化壹旦建立就相對穩定，但難點是合規文化面臨著傳統文化的挑戰。當獎勵順從的情緒遭遇獎勵親情友情的情緒時，前者往往會輸給後者，在兩全其美的時候，違背就會悄然而至。因此，合規文化建設與傳統文化之間經常會有沖突。環境在合規文化建設中尤為重要。
第三，規範的治理結構是合規文化生存的“環境土壤”。
3.1主管要給經營者制造壓力。最好的壓力是組織內部的實時監督。
3.2主管應被信任擔任看守人。
那麽如何防止主管指示下級違規呢？主管還需要壹種情感上的支撐，那就是信任和榮譽感，這需要用極大的信任來建立。只有把任命書的權利賦予每壹個任命書的層級，才能建立極大的信任，進而激發信任感和榮譽感，實現壹個代表的職責。相互制衡的機制是壹個既沒有信任也沒有壓力的工作環境，這是現實中不忠誠的主要原因。
3.3環境可以激發人的情緒和能力。
人的綜合素質是關鍵，另壹個關鍵因素是環境。人們都有這樣的體驗，當人們來到壹個特別漂亮、幹凈、規範的旅遊景點時，都會自覺維護，不亂扔垃圾。這時候不是壹個人的素質馬上提高了，而是環境激發的情緒提高了他的精神境界。
第四，人可以扮演不同的角色，因為不同的情緒可以是靈活的。
角色理論告訴我們，壹個人不可能在同壹個範疇裏扮演兩個不同的角色，這就是情緒側抑制。否則會導致角色沖突和角色模糊。對於監管人員來說，培育合規文化的土壤環境，就是打造單壹的守夜人功能，接受上級領導的信任，在巔峰時歷練，讓自己能像救援隊壹樣不顧壹切；對於基層工作人員來說，受到內部主管的實時監督，相當於上級領導的常駐，壓力不斷。只有規範的治理結構才能抵禦傳統文化的回潮，改善合規文化所需的生存條件。因此，建立銀行信用社全員合規文化的重要環節是改善合規“土壤環境”。根據“人人講章，全行整改”活動精神，在相關分行的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了“全行講章，全行整改”學習活動。通過這次活動，我進壹步提高了自己的風險防範意識，強化了合規運營的理念，明確了崗位的職責和這次活動的意義和重要性。
作為管理者，我深知依法經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確經營方向的保證，更是金融企業發展自身、防範金融風險的根本之所在。因此，在管理工作中，我們必須做好以下工作，以確保我們的工作健康快速地發展。
壹是提高員工的思想素質，增強員工依法經營的觀念。
加強員工法律法規規章的學習，加強思想教育，是從源頭上杜絕違規行為的重要手段。加強對銀行從業人員的風險防範教育，讓大家認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防範放在第壹位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違反紀律、規章制度的行為，根除信任代替管理、習慣代替紀律，視制度為生命，糾正違規行為為掃雷，增強風險防範意識和自我保護意識，提高規範操作，從源頭上杜絕案件發生。
二是建立健全各項規章制度，加強內控管理。
從近年來金融系統發生的經濟案件來看，“十案九違”有章可循、違規操作、檢查不力、監管不力是重要根源。無數的案例、事故和教訓都反映出內控管理還存在壹些漏洞。正是制度的不完善導致壹些人鉆空子，從而造成國家資金的損失。要吸取教訓，不斷完善各項規章制度，把內控管理作為風險防範的前提，認真落實案防責任制的各項規定，促進內控機制的加強和完善，努力在規範的前提下發展業務，在發展業務的同時加強規範管理，確保各項業務流程和規章制度在約束範圍內。