2009年,在省紀委和直屬部門的指導下,在市公司黨委的正確領導下,紀檢監察工作緊緊圍繞公司工作,切實抓好反腐倡廉工作,積極防範經營風險,為推動公司科學發展作出了積極貢獻。
(壹)認真抓好黨風廉政建設。
1,傳達貫徹全省紀檢監察工作會議精神。為貫徹落實全省紀檢監察工作會議精神,報告分析了當前反腐倡廉建設面臨的新形勢和諸多挑戰,明確提出隨著公司積極探索特色發展道路的提出,當前紀檢監察工作的主要任務不僅是履行反腐倡廉黨風建設的重任,還要肩負起內控合規、反洗錢、重點崗位檢查、銷售督察三個發展渠道的重任。“加強管理,防範風險”成為公司管理的重要課題。這次會議的召開,高度統壹了各級各部門關於抓好黨風廉政建設、廉政建設和防範風險的思想,進壹步提高了各級領導對抓好黨風廉政建設、廉政建設和防範風險重要性的認識。 為紮實有效開展全年黨風廉政建設、行業作風建設和防範風險工作奠定了堅實基礎。
2、認真實施黨風廉政建設量化考核。壹是市公司黨委緊密結合公司系統實際,及時制定了《黨風廉政建設量化考核實施方案》;二是簽訂責任書。公司黨委書記與分管部門經理分別與副總經理、部門經理、總經理室成員簽訂黨風廉政行業風險防範責任書。三是召開形勢分析會。全面分析了黨風廉政建設的現狀和形勢,肯定了紀委所做的工作,指出了存在的不足。四是檢查驗收廉政建設工作。對基層黨風廉政建設量化責任制考核等三項工作進行了年度檢查驗收。
(二)紮實做好防範經營風險的主題教育活動。
(三)認真做好效能監察。
根據《中國人壽保險股份有限公司效能監察實施方案》的安排,開展了效能監察工作。監管內容包括案件執行和風險防範情況、防範集資詐騙案件專項治理落實情況、用工規範情況、回訪發現問題處理情況等。
被監管單位能夠高度重視效能監管工作,已經部署並落實了案防風險工作和防範集資詐騙案件專項治理工作;勞動用工中不存在超編和擅自增加勞務派遣人員的情況;銷售中的違規行為可按規定進行相應處理。效能監察組對檢查中發現的問題進行了認真梳理,分析了問題產生的原因,提出了有針對性的整改意見,並向被檢查公司下達了整改建議。通過此次效能監察,在完成既定任務的同時,也極大地促進了被監管單位各項工作環節的細化,工作軌跡留存意識的增強,法律合規管理水平的提升。
(四)繼續抓好治本工作,落實源頭責任制。
對治本責任制的落實情況進行了檢查驗收。總的來說,所有部門和機構都很好地執行了各項規定和措施。但也存在不足和需要改進的問題,主要表現為:壹是壹些單位和部門領導重視不夠,認識上有偏差;二是檔案資料不全。檢查組根據檢查驗收中發現的問題和不足,按照市公司暫行辦法的規定,當場提出限期整改的要求。
(5)做好案件預防工作。
按照總行《案防責任制暫行規定》的要求,年初我公司及時制定了2009年案防防範措施和工作目標,提出了全年案防工作目標;二是嚴格按規定執行;三是按時召開匯報會和案件形勢分析會;四是開展了基層公司案防工作年度檢查。
(六)抓好制度落實。
壹是實行黨風廉政談話制度。公司紀委利用召開黨委民主生活會的機會,兩次下發通知征求員工意見和建議(獲得3條建議),及時向黨委反饋並認真研究落實;三是完成我公司系統黨委成員和中層幹部述職述廉工作。
(七)認真部署抓好行風建設。
去年在職業道德建設方面主要做了以下工作:壹是主動迎接省職業道德辦和保監局的調查工作。年初,針對保險業道德評價滯後的現狀,從主客觀兩方面認真分析原因,明確今年要重點做好以下工作:壹是繼續抓好以“誠信第壹”為中心的主題教育、職業道德教育和展業教育,始終堅持不懈地把各類教育培訓納入晨會的主要內容;二是進壹步強化服務意識,認真落實“首問責任制”,強化每個櫃員對客戶業務需求的壹站式服務,並以此作為櫃員的主要考核指標;三是繼續加大對日常管理和壹般違規行為的處罰力度,嚴格按照規定進行處罰;二是結合實際修改了五項服務承諾,並及時向市道德辦報告;二是及時召開職業道德建設座談會,聘請15位社會各界重要人士擔任公司職業道德建設監督員,廣泛征求意見;三是狠抓規定動作的認真落實;第七,加強監督、獎懲和公關。針對最近半年群眾滿意度下降和省公司的通知要求,我公司黨委高度重視,先後三次下發文件提出嚴格要求和獎懲辦法,並分頭下基層督導,爭取更高的滿意度。
(八)按時完成其他具體工作。
壹是按時完成省公司要求的《員工違章違紀處理規定》等5項規章制度的征求意見建議工作。根據省公司監管部要求,及時下發12“五項規定”征求意見建議,及時向省公司撰寫征求意見建議報告;二是按月上報紀檢監察信訪工作報告;三是根據省公司要求,及時起草了市公司“維穩”工作方案,上報並下發實施。最近壹年公司未發生不穩定事件;四是監督隊伍建設得到加強,全市系統7個黨支部(公司)全部配備了兼職紀檢監察員。
二是銷售監管工作積極到位。
公司系統化銷售監管工作緊緊圍繞促進業務持續健康穩定發展的大局,立足長遠,狠抓基礎管理,強化對保險營銷員銷售行為的管控能力,有效控制和化解違規風險。
(壹)組織和完善銷售檢查員隊伍建設。
面對基層公司風險高、防控弱的現狀,我公司年初重新選擇基層部門11檢查員,明確其崗位職責,配合市公司銷售檢查員崗位做好全轄區銷售檢查員工作。為進壹步提高基層銷售檢查員的素質和水平,深入淺出地講解了信息報告制度、三個系統的應用操作以及公司的相關文件,幫助檢查員盡快了解和熟悉日常工作,使其更加規範有序地開展工作。
(二)推動工作落實,有效防範風險。
在業務快速發展的形勢下,誠信服務顯得尤為重要。我公司註重堅持合法合規經營,加強營銷人員職業道德教育,有效防範和化解營銷團隊道德風險,大力推進各項管控工作的落實,努力將營銷人員的風險降到最低。
1,制定可行的處罰措施。
首先是對單位的考核。明確通過回訪發現的銷售人員違規行為,將進行逐件打分,並納入單位年度績效考核指標進行考核。二是對各種渠道的銷售人員(銀行代理、個體戶)的違規行為進行處罰。針對11種常見的在申請表上簽字、簽收回執、在申請表上簽字後未辦理簽字手續、未及時向公司交費、未及時交費等違規行為制定處罰措施。三是對郵政代理(團險集團)業務違規行為的處罰。規定凡違反規定的郵政代理(團體保險團體)業務,發生上述違規行為的,按照《各種渠道(銀行代理、自營)銷售人員違規處罰規定》進行處罰。
2.及時處理各種違規行為。
每月對客服回訪中發現的代簽、代扣保費等行為進行核實確認,對確實違規的按規定進行處罰,並酌情對違規業務員進行通報。做好營銷員風險預警系統的運行管理工作,認真分析處理系統異常運行或使用中存在的問題,及時追溯通過系統預警數據發現的可疑問題,消除風險隱患。
3、做好專項檢查工作
有兩個專項檢查* * *,壹個是檢查保費首年前十名業務員的業務,壹個是檢查糾正中間業務的違法行為。通過專項檢查,及時整改存在的問題,制定相應的保障措施,有效防範風險。
4、開展“誠信第壹”專項活動。
積極策劃部署,開展了壹系列活動。第壹,充分利用媒體發動宣傳攻勢。讓客戶和公眾更加了解公司“規範經營、誠信服務”的經營理念和服務意識。二是狠抓素質教育,杜絕違規行為。針對會展行業容易出現的違規現象,以“守規矩、講道德、防風險”為主題,對營銷總部全體銷售人員進行了壹次專題培訓。對銷售人員和新員工進行了職業道德培訓,讓所有員工都能合法合法的銷售。三是專項檢查方案落實情況。為更好地開展“誠信第壹”主題教育活動,成立了由監察部牽頭,人身險銷售部、櫃臺A組成的檢查組,對自查中發現的問題及時督促整改,並加強對營銷員的教育培訓,營造誠實守信的良好氛圍,規範展業行為。四是組織誠信合規檢查。第五,做好“9.16誠信合規日”活動。9月16日是中國人壽首個誠信合規日,讓大家深感貼心實惠,感受到中國人壽的誠信服務就在身邊。
(3)加強職業道德教育,促進業務發展。
在當前壽險市場競爭激烈的情況下,如何推動業務又快又好的發展,取決於擁有壹支素質高、信譽好、展業能力強的銷售團隊。加強整個銷售團隊的誠信建設,提高團隊的整體素質,成為保證業務健康穩定發展的關鍵。本著預防為主,提高隊伍素質,進壹步提升銷售渠道競爭力的宗旨,監管部積極組織開展營銷人員職業道德和誠信教育。特別是開展了“誠信第壹”活動,把營銷人員的日常教育作為基礎工作,做到了落實、執行、跟蹤、檢查。通過上述大量細致的工作和教育活動,提高了銷售人員的思想認識,充分認識到誠信展業的重要性,從源頭上有效遏制了銷售人員的違法行為和大案要案的發生。壹年來,我公司的銷售督導工作在省公司年度績效考核中獲得第三名。
同誌們,過去的壹年,在上級公司紀委和市公司黨委的正確領導下,在全體監管人員、部門負責人和機構負責人的共同努力下,公司反腐倡廉、道德建設和銷售監管工作取得了壹定的成績,取得了新的突破。在肯定成績的同時,也要清醒地認識到當前工作中存在的問題。壹是重視程度要進壹步加強。從去年的各項檢查來看,問題的主要原因是對監督、內控等管理工作的重要性認識不足,存在重發展輕合規、重速度輕風險、重效率輕安全、重規模輕質量的思想。二是運營體系執行力不強。目前,在強有力的監管、多次現場檢查、嚴格的問責和嚴厲的經濟處罰下,領導和管理層面的違規行為並不常見,但大多發生在操作層面。有的疲於應付日常工作,缺乏學習培訓的主動性和積極性,對相關制度要求了解不多,進而導致制度執行力不強。三是個別單位無視營銷人員的違法行為。銷售督導工作已經開展多年,但壹些單位忽視營銷人員的違法行為,對銷售督導的使命和定位模糊不清,甚至不理解、不支持銷售督導工作,認為銷售督導阻礙業務發展。小問題不改正就會釀成大錯誤。湖南郴州劉曉曼集資詐騙案,應該時刻給我們敲響警鐘。第四,不能滿足公司的風險管理需求。風險防控水平本質上是對公司管理能力、業務發展和基礎管理的檢驗和反映。隨著監管越來越嚴格,我們的管理者應該越來越有風險意識,但有些公司和同誌習慣於把精力放在應對各種檢查和審計上,防範業務風險,而沒有把公司在流程管理和制度建設方面的工作作為公司管理的內在需要。這樣壹來,我們的工作表面上可能符合合規要求,但無法滿足公司內部風險管理的需要。五要繼續在作風建設上下功夫。
第二部分:2010主要工作
壹、紀檢監察工作
系統紀檢監察工作的指導思想是:以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導,以科學發展觀為指導,深入貫徹黨的十七屆四中全會精神,服從中央紀委和上級黨委、紀委的工作部署,圍繞公司中心工作, 堅持標本兼治、綜合治理、懲防並舉、註重預防的方針,切實履行反腐倡廉和防範風險雙重職能,為公司改革發展提供有力保障。
系統紀檢監察的主要任務是:
(壹)結合系統實際,深入開展性能監控。
今年的效能監察要更加關註企業的實際經營管理情況,找準熱點難點問題,進壹步把效能監察工作推向深入。公司系統今年確定的必備項目有:單證印章管理系統的提升,運營權管理。市公司除了完成上級公司制定的強制檢查項目外,還會根據系統實際運行管理情況,制定其他監控項目。制定效能監察實施方案,由各部門組成聯合檢查組開展效能監察,向被監察單位和相關職能部門發出監察建議書,督促整改,切實推動工作落實。
(二)狠抓廉潔從業,推進反腐倡廉建設。
市公司紀委要進壹步完善領導體制和工作機制,積極協助黨委認真落實黨風廉政建設責任制和公司系統懲防體系實施方案,積極倡導廉潔勤政的良好作風,促進領導幹部廉潔從業,推動反腐倡廉建設。
1,嚴格落實黨風廉政建設責任制。
壹是簽訂黨風廉政建設責任書。今年,市公司將按照去年的模式,與市委書記、分管總經理、各部門經理簽訂責任書,同時,分管總經理與相關部門經理三級簽訂責任書。壹方面要做好“壹把手”,落實“壹崗雙責”,另壹方面要分解分管領導和各業務渠道的責任,形成完整的責任體系。二是加強黨風廉政建設責任制的量化考核。市公司將單獨或結合其他工作對部分分公司進行量化考核。
2、認真落實監督檢查機制。
壹是完善和落實領導幹部報告制度。為加強對領導幹部的管理和監督,公司系統將研究制定領導幹部個人有關事項報告制度,明確報告內容和報告時限,形成專項報告與日常報告相結合的監督機制;市公司紀委將認真落實報告制度,重點檢查市縣兩級領導班子成員執行報告制度的情況。壹旦發現隱瞞不報或弄虛作假的,將嚴肅處理。二是做好“三重壹大”監管工作。市公司紀委要嚴格執行《關於落實民主集中制監督檢查的意見》、《集中采購監督辦法》和領導幹部選拔任用有關規定,加強對“三重壹大”即重大決策、重要幹部任免、重大項目安排和大額資金使用的監督。第三,做好領導幹部薪酬管理和職務消費的監督工作。今年全系統薪酬管理監督檢查重點是地縣級班子成員,市公司在省公司檢查計劃的基礎上,制定我公司檢查計劃,部署這項工作。同時,今年市公司將根據省公司安排,繼續開展系統內領導幹部職務消費自查工作。
(三)強化責任追究,做好案件信訪工作。
1,堅決查處違紀案件。
今年案件查處的重點是:代扣代繳、代扣代繳費用、挪用保險費等機構違法行為。壹是要加大市政公司對案件的直接查辦和督辦力度;二要嚴肅辦案程序和紀律;三是堅持案例分析制度和通報制度。對所有案件,都要“壹案雙報”,即案件發生時,結案時既要有辦案調查報告,又要寫案件分析材料,分析案件原因,拿出整改措施和風險防範對策。同時,要加大案件通報力度,充分發揮查辦案件的教育警示作用。
2.不斷提高信訪質量。
外部監督部門和上級要重點核查反映問題線索的結果、領導批示、實名舉報和具體信訪事項。重視和發揮信訪作為案件線索發現主渠道的作用,對違紀違規問題堅決立案;對於壹般性問題,也要通過誡勉談話、提醒談話等方式進行警示和提醒。各部門要重視和加強日常信訪管理,對嚴重違紀問題要按規定及時向市公司報告。
3、全面加強問責工作。
壹方面,完善問責制度。按照保監會和集團公司紀委問責制度要求,總公司今年修訂了《公司系統員工違紀處理暫行規定》,還將制定員工案件、業務員案件、文書管理、印章管理、行政處罰等管理問責制度,組織相關部門研究建立預算管理問責制度。另壹方面,嚴格問責。總公司問責制度下發後,系統各級公司要學習貫徹,嚴格落實問責。組織開展的所有檢查都要納入問責範圍,按照規定要求逐項打分、逐項處罰,並記入檔案,與案件責任追究相配合,形成壹套嚴密連貫的問責機制。
(四)加強基層管理者的風險意識教育
基層部門是業務管控的第壹線,也是風險集中的區域。因此,有必要加強基層公司第壹責任人的風險管理意識。今年,我公司將以各級領導幹部和關鍵崗位員工為重點,組織開展案例警示教育,以精選案例和保監會、集團公司、公司問責制度為重點,重點抓好基層管理人員的依法合規管理、反腐倡廉教育和風險知識培訓,為基層公司健康發展奠定思想基礎。
2.開展經常性的思想教育。
紀委將著力推進思想教育經常化、制度化。壹是繼續將廉潔自律教育和法律合規教育納入基層公司管理人員培訓內容。二是將誠信經營的教育內容全面滲透到各級各類培訓中,將思想教育與專業培訓有機結合,真正形成思想教育的長效機制,切實敲響警鐘。
(五)註重源頭治理,落實治本責任制。
落實治本責任制是公司系統風險管控的重要抓手。責任制確定的八個方面包括風險管控的三個核心環節:人、財、物。各部門要按照《標本兼治責任制暫行辦法》的要求,狠抓壹線銷售和後臺管理中的重點人員、重點崗位和重點風險的監管。市公司將檢查職能部門落實治本責任制的情況,並對各部門公司進行抽查。對於責任範圍內的案件,如發現責任內容未落實,將按照公司相關規定嚴肅追究相關部門和人員的管理責任。
(六)關註關鍵環節,加強商業賄賂治理。
今年,中央和保監會都對治理商業賄賂做出了部署和要求,保監會也將重點加強對中介業務的監管。各部門各單位要按照上級部署,結合自身實際,繼續梳理容易產生不公平交易和衍生商業賄賂風險的環節,采取有效措施解決突出問題。市公司將結合其他工作檢查各部門商業賄賂治理情況。
(七)抓好職業道德建設,進壹步提高群眾滿意度。
職業道德工作和防範經營風險是相輔相成的。解決客戶反映強烈的銷售誤導、理賠難等問題,加強風險管控,有利於維護行業穩定,促進社會和諧,為保險業發展創造良好環境,進而推動職業道德建設再上新臺階。
在集團公司紀檢監察會上,保監會紀委書記陳馨荃同誌對中國人壽系統提出了“職業道德建設必須走在行業前列”的要求。今年,我們將繼續高度重視和抓好作風建設,切實提高群眾滿意度,爭當民主評議的行業排頭兵。各部門各單位要緊緊抓住“服務”、“理賠”、“代收代付”、“重點調研”等環節,從基礎做起,從細節做起,切實提高服務質量,實現標準化、規範化的服務水平。市公司壹方面加大檢查力度,以明察暗訪的方式深入基層單位進行檢查,對全市發現的問題進行通報;另壹方面,加大獎懲力度,將民主評議的結果與班子成員的表現掛鉤。
二、銷售檢查員的任務
銷售監管工作的指導思想是:深入學習實踐科學發展觀,認真貫徹落實全國保險工作會議、中國人壽工作會議和總公司銷售監管工作會議的決策部署,以提高隊伍業務素質為核心,以推進標準化建設為基礎,以實施科學管控手段為保障,紮實推進各項重點工作。 努力夯實風險管控基礎,提升風險管控能力,為公司科學發展提供保障。
(壹)充分認識並高度重視銷售檢查員的工作。
目前,各種渠道的銷售風險日益嚴峻,銷售糾紛日益增多。今年省公司正式成立了銷售監管部,加強了對銷售風險的控制,這也對市縣級機構提出了更高的要求。但壹方面,我們的現狀是督察隊伍薄弱。目前,每個部門基本上都配備了兼職巡視員,但都是抽出壹小部分時間來做巡視工作,無法保證充足的時間和精力,不適應當前巡視工作重點在基層的情況。另壹方面,管理層也沒有給予足夠的重視。在壹些分公司,領導不重視、不支持,銷售人員不理解、不配合,對銷售檢查員團隊開展工作造成了壹定的畏難情緒。處罰偏軟,遲報現象時有發生。為此,市政公司要求各部門重新調整檢查人員的分工,確保有充足的時間開展回訪和面簽的檢查工作,有精力認真分析銷售活動中存在的風險隱患,使可能出現的風險得到有效控制。
(二)誠信為本,大力開展“誠信第壹”教育活動。
今年,我公司將根據省公司的安排,繼續開展第三屆“誠信第壹”活動。活動以客戶信息真實性、截留挪用保險費等違法行為為重點,特別關註新人誠信培訓和晉升培訓標準課程中誠信課程的實施,確保活動各環節不走樣,取得實效。同時,繼續做好9月16日“誠信合規日”專項活動,引導銷售人員將誠信理念轉化為日常展業行為準則,努力為廣大客戶提供更好、更快、更便捷的保險服務。
(三)采取措施,切實提高銷售檢查員的專業水平。
壹是今年省公司將舉辦地市級分公司銷售檢查員培訓班、縣級分公司銷售檢查員培訓班,傳承總公司培訓課程,提升銷售檢查員專業技能。市公司還應專門組織轄區內銷售檢查員的培訓,提高銷售檢查員的專業水平,使銷售檢查員掌握必要的壽險業務和經濟、金融、會計、法律等知識,熟悉監管規則、管理控制和業務流程。二是建立銷售檢查員職業資格認證制度,實行銷售檢查員持證上崗制度。三是進壹步完善銷售監管工作考核機制,將各部門銷售風險管控納入公司年度績效考核,圍繞信息報送是否及時、風險提示是否完備、案件處理是否得當等對銷售監管工作進行綜合評價。
(四)突出重點,深入開展中間業務違法行為專項檢查。
壹是跟蹤落實2009年系統中間業務自查自糾整改情況,進壹步完善中間業務風險管控體系;二是落實保監會關於中介業務違法行為專項治理的要求,在系統內開展專項檢查;三是聚焦重點風險,對終止人員風險排查、非現金支付後新增風險、客戶信息真實性等風險開展針對性檢查。
(五)加強監管,大力推廣銷售風險控制措施的應用。
充分發揮信息化在銷售風險體系建設中的支撐作用,大力加強銷售風險管控手段的推廣應用。首先是實施風險預警系統的應用。風險預警系統是我公司防範個人代理展業中各種風險的強大防火墻。進壹步加強對各部門預警工作的監督和跟蹤,定期通報系統運行情況。二是全面推進信用評價體系。該系統將於今年二季度在全系統全面推廣,各部門各單位要做好準備。
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