什麽是現貨外匯交易？

基本交易方式現貨外匯交易是外匯市場上最常用的交易方式，占外匯交易總量的大部分。主要是因為即期外匯交易不僅可以滿足買方的臨時支付需求，還可以幫助買賣雙方調整外匯頭寸的貨幣比例，規避匯率風險。企業通過與現有未平倉頭寸(因外匯資產負債差異而暴露於外匯風險的資產或負債部分)進行金額相同、方向相反的即期外匯交易，可以在兩天內消除匯率波動帶來的損失。由於即期外匯交易只是提前固定第三天交割的匯率，其套期保值作用非常有限。它是兩種不同的貨幣按雙方商定的匯率進行兌換，並在壹兩個營業日後結算的外匯交易。現貨外匯交易的模式在本段編輯】1。遠期匯款(favourableexchange)外匯交易簡介遠期匯款(favourableexchange)是匯款的壹種方式，是指匯款人委托銀行以某種信用工具(如匯票)通過其國外分行或代理行將款項支付給收款人。流程是銀行在國內收本幣，在國外付外匯。因其匯款方向與資金流向壹致，故稱順匯。遠期匯款模式下，客戶用自己的貨幣向外匯銀行購買匯票，相當於銀行賣出外匯。參與匯款的當事人有①匯款人，通常是債務人或付款人；②收款人指債權人或受益人；③匯款銀行是指匯款人委托銀行向收款人匯款的銀行；(4)付款銀行(payingbank)是受匯款銀行委托，接收匯款銀行的匯款，並將款項匯給收款人的銀行，也稱匯款銀行。匯款行和付款行之間的關系是委托代理關系。銀行收取當地貨幣並賣出外匯後，將根據客戶要求，以電匯、信匯、匯票等方式通知收款人所在國的債權人或分行或其代理銀行，並按當日匯率向收款人支付其外幣存款賬戶中壹定數額的外匯。這樣，外匯銀行增加了客戶在自己賬戶中支付的本幣，而外幣賬戶中的存款則減少了相應的外幣。三種具體的匯款形式:根據交割方式的不同，即期外匯交易可分為三種。TelegraphicTransfer，T/T/T)是電匯的簡稱。銀行賣電匯是匯款人直接用電報或電傳通知境外匯款銀行，委托其向收款人支付壹定金額的匯款方式。電匯交割方式是以電報或電傳通知外匯買賣雙方銀行(或委托銀行)收取成交金額。電匯憑證是匯款銀行或交易中心的電報或電傳匯款委托書。匯票的交付方式簡稱為DemandDRAFT，D/D/D)。銀行賣外匯標是指匯款銀行應匯款人的申請，開立由國外匯款銀行簽發的匯票，由匯款人寄給收款人或親自攜帶給收款人，然後憑匯票向匯款銀行提款的壹種匯款方式。匯票交付是指通過開立匯票、本票和支票進行匯款和收款。這些票據是匯票的證據。郵件傳遞傳遞方式，簡稱郵件傳遞。銀行售匯是匯款行應匯款人的申請，直接通知國外匯款行委托其以信函方式向收款人支付壹定金額的匯款方式。信匯方式是指以信函方式通知外匯買賣雙方的開戶銀行或委托銀行代收代付交易金額。匯款憑證為江寬銀行或交易中心的匯款支付委托書。收益分析以上三種匯款方式的成本和收益是不同的。在匯款收付過程中，本幣與外幣存在時間差，這就決定了不同匯款方式的匯率不同，而匯率取決於時間差的長短。如果匯款途中時間較長，銀行使用這筆資金的時間會更多，收益會更大，但成本會更小，所以銀行的報價會更低。反之，如果時間短，銀行使用這筆資金的時間就少，收益就小，但成本就大，這也是銀行報價較高的原因。壹般來說，電匯在途時間最短(1~2天)，銀行無法使用這筆資金，所以電匯的匯率較高。郵件匯款和票據匯款主要靠郵件，投遞時間長。銀行有機會從這部分匯款中獲利，其匯率低於電匯。其實兩者的差價就相當於郵寄期間的利息收入。目前匯率壹般是以電匯匯率為基礎計算的，已經成為即期交易的基礎匯率。隨著計算機的廣泛應用和國際通信的日益計算機化，郵政周期大大縮短，因此幾種匯款形式之間的差異也在逐漸縮小。反向匯兌外匯交易的定義(reverse exchange)即托收，是指收款人(債權人)簽發匯票，委托其國外分行或代理行向付款人收取匯票所列款項的壹種支付方式。因為這種方式的資金流向與信用工具的傳遞方向相反，所以被稱為“逆向交換”。對於外匯銀行來說，在反向兌換方式下，客戶向銀行賣出票據，相當於銀行支付本幣，買入外匯。外匯銀行接受收款人的托收委托後，應通知其國外分支機構或代理行按當日匯率向付款人收取壹定數額的外幣，存入其在國外銀行開立的外匯賬戶。因此，該行的境內本幣存款賬戶余額減少，而其外幣存款賬戶增加了相應的外幣金額。