基金投資咨詢本質上是壹種投資咨詢服務，投資者通過購買金融機構提供的產品組合策略進行基金投資。同時，金融機構做好投資陪伴工作，通過價值投資理念的傳承，避免基本人群的興衰，努力使投資者獲得良好的投資體驗和滿意的投資回報。
作為買方的投資顧問，戰略提供商只能順應市場趨勢，選擇優秀產品，動態調整組合，憑借自身的核心競爭力向投資者收取服務費。因此，基金投資顧問也成為檢驗各大金融機構專業能力和綜合實力的試金石。目前，各大基金公司提供的基金投資咨詢策略大致可分為貨幣基金策略組合、債券基金策略組合和股票基金策略組合，分別與短期內的支出相匹配，資金在中期穩定，在長期增加。
基金投資顧問在業內提出了三分投資和七分投資的概念。然而，在實際應用中，許多機構仍然是三股投資和七股投資，咨詢服務遠遠不夠。基本上，我感覺不好。我有點困惑。所謂的投資咨詢產品只是壹個大集合，主要是購買基金經理選擇匹配的投資組合。有幾位吉民說。從投資後服務的角度來看，目前所有投資咨詢平臺在投資後都會根據市場情況自動調整頭寸，但大多數投資咨詢平臺沒有提前解釋頭寸調整邏輯。此外，根據記者對各機構投資咨詢平臺的經驗，目前的投後服務主要以機構提供研究報告、定期投資咨詢報告、市場解讀等形式進行，但較為廣泛，投資者可以從其他平臺了解這些信息。
基金投資顧問實際上是在推動基金從賣方投資顧問向買方投資顧問的轉型。第三方平臺的優勢在於客戶數量多、平臺建設完善、技術水平強，但其劣勢也很明顯，即投資研究能力、投資咨詢經驗和產品管理經驗與其他機構存在較大差距。因此，目前獲批的三大第三方平臺采用與外部機構合作的方式，引入外部投資機構開發的投資策略和產品，為投資者提供定制服務。