票據的處理
壹)收單註意事項:
所有與業務無關的票據均不予承兌。
如果不是我的賬單，請客戶當面背書，如果是記名賬單，請業主蓋章。
收到的票據票面金額大於應付金額時，在兌現前不得退回，差額部分在兌現後退回，作為“暫收款”。
業務部經理(包括外勤人員和出納)收到賬單後，應立即在賬單左上角劃兩行，並在收入傳票匯總欄註明收款日期、票據編號、付款銀行、金額和到期日。
2)承兌當地即期匯票的處理:
所有在當地即期收到的銀行本票，應於當日交換，並在收入會票匯總欄加蓋“第壹交換”和“第二交換”的戳記。如非當日交換，應在收入傳票匯總欄加蓋“交換”戳記，以便經辦人作為填寫相關賬簿的依據，避免濫用。
出納收入票據兌現或兌換後退票時，應檢查票據是否由公司出示，退票理由是否充分。體驗清楚後，他要立即聯系經理，通知客戶以最快的方式辦理退款手續。
出納承兌的即期匯票，存入銀行時應立即在“匯票清單”上登記，並標明銀行的類別，以便必要時與銀行對賬。
3)應收票據的處理:
出納收到應收票據時，應按到期順序妥善保管票據(外地來的票據應單獨保管，及時收回)，並根據應收票據明細在“應收票據備查簿”中列示，保管票據的數量和金額應與應收票據備查簿中的記錄壹致。
當應收票據到期時，出納員應在該日期結帳，並與“應收票據備查簿”中的記錄核對，然後存入銀行。
客戶要求交換或取回公司保管的票據時，除現金交換外，應以書面申請為原則。主管允許兌換時，出納應在“應收票據備查簿”中更改記錄，並要求主管蓋章。