壹、金融行業業務員如何拓展業務
1，最簡單粗暴的方式，直接在同行業公司搶客戶。
在操作方法方面，Zhaopin.com列舉了壹些在行業內做得非常好的公司的分布。比如A棟可能有10家P2P公司，收集壹些這些公司的宣傳冊打電話詢問情況。
通常這個時候，業務員會主動告訴我們，他們哪天下午有壹個理財沙龍要參加。嗯，我們可以去聽聽他們的金融沙龍。
有很多好處:
1)學習他們的產品和文字；
2)在這個過程中，基本可以判斷出哪個客戶感興趣；
3)壹有機會記得更換與客戶的聯系方式；
4)會後沒有機會早退，下樓去公司...
如果妳不想聽，就去他們公司樓下逛逛。在壹樓前臺，會有人問某公司怎麽走。這些是他們公司邀請的客戶。
在這樣的金融大廈樓下轉悠，每天都會遇到潛在客戶。這裏的客戶至少是B類和A類，但很多已經在公司賣了。但是我們不怕被拒絕。讓我們先擠進他們的采購序列，充當甲方的價格磨刀石..保險公司常說家庭資產比例，雞蛋不能放在壹個籃子裏，對於這些投資其他公司的客戶來說，也是如此，匹配，分散風險！呵呵，這種話妳很熟悉吧，哥們...
2.銀行咨詢的金融客戶。
去銀行辦業務，或者沒事就去各個銀行辦業務。做生意不是主要目的。目的是觀察壹些客戶去銀行理財。咨詢完，妳把他們趕出去。壹般選擇銀行理財的客戶會比較謹慎，還是先擠進客戶的采購序列。這裏的客戶都是A類或者B類客戶。另外，每個月10，15，18是我們客戶的叔叔阿姨發工資的日子。他們早上8點多就在銀行門口排隊，我們不動心？
3.批發市場。
搞批發的個體戶老板，壹般中午淩晨4點開始忙，下午2點下班。中午到2點這段時間，很多人閑坐著，拿著我們公司的宣傳彩頁，平時閑著沒事就看...
很多人的攤位上都有我們的名片或者電話號碼，以後交流起來很方便。這種客戶的接受能力挺快的。如果我們做好這個渠道，訂單量應該是1-2倍以上，我們知道客戶做什麽，客戶地址在哪裏...這些客戶都定位為B類客戶。
4.趕走拆遷戶。
上海拆遷戶很多，很多都在周邊。多的話，每家每戶都有壹大筆錢用於搬遷。這個時候，銀行的客戶經理們已經聚集起來去拜訪那些拆遷戶了...這些人挺好惹的，只要信任妳，就不會反悔！
5.打個電話。
如果是公司打來的電話，最好是同行業的客戶名單。想自己做電話單的話，人和58可以收集壹些老板電話，二手車電話也可以收集。這些客戶最大的好處就是妳可以知道客戶是做什麽的，跟他們談生意，跟我們談理財，或者去停車場找看車大叔，讓他幫妳弄幾部手機。拿到這樣的手機還是比較準的。
6.配合做保險的阿姨大姐。
同行業有壹些專家擅長這個。看到這個妳開心嗎？
7.留意那些被釋放的人。
放出來的都挺有錢的，但是如果爭取到這樣的客戶，除非是高手，否則就別想了。妳最好懂點佛學，不然沒有交流的基礎。每個大城市都有相對集中的釋放區域，比如河流、水庫、山區。周末經常去這些地方，可能會有意想不到的收獲。努力工作...
8.這個城市的大型房展會。
如果是這樣，妳就該出去在豪宅的攤位上等著了。也許妳能在會議上遇見小販。在當地的門戶網站和報紙上有很多關於這個的新聞。這類客戶壹般身邊都有壹些投資朋友，而且做得還不錯，很有想象力。
9.如果公司支持，做壹些商業活動和社區活動。
模糊我們的銷售主張。比如可以在社區裏做各種比賽，給壹些獎品。有的理財公司做過廣場舞、文藝演出等項目。做法很簡單。首先，我們將進行壹場精彩的表演，並在中間談論產品，但我們公司是贊助方。在臺上表演，我們先收集客戶，了解他們的需求，列出有投資需求的意向客戶，最後電話拜訪。對了，記得拍照。下次拜訪客戶，我們也會發客戶活動的照片，先給他們壹個驚喜。
二、什麽樣的人適合學金融？
近幾年報考依然是熱門話題，但是如果妳數學和英語都沒有學好，如果妳不想認真學習專業課，就不要報考畢業證，因為這是經濟學中最難的壹類。雖然這個學科很熱門，但不是名校，也不好找工作。如果學的好，出人頭地，考精算師會更好。
適合高中對數學、英語感興趣，對數字敏感，數學計算能力強，邏輯推理和思維能力強，適應能力強，心理承受能力強的學生；具有較強的語言文字表達、人際交往和信息獲取的基本能力。
但是，很多能力是可以在大學裏培養的。第壹，妳要對這個專業感興趣，跟著自己的興趣和特長走，找準自己的定位。不要盲目跟風填熱門報告。沒有興趣，學習任何學科都是痛苦的。
三、財務人員需要哪些技能？
初級財務人員:專業熟練。
1.操作系統和辦公軟件
很多初級金融家對操作系統和日常辦公軟件知之甚少，不太關註。事實上，熟練操作操作系統和辦公軟件可以大大減少工作耗時，提高工作效率。而且大多數企業在評價新員工時，都把操作系統和辦公軟件的熟練程度作為壹個非常重要的指標。對於金融從業者來說，有大量的專業軟件和協作軟件是日常工作的主要平臺。現在大部分財務工作已經信息化和信息化，熟練使用計算機是最基本的技能。
2.擅長
對於經常和數字打交道的人來說，EXCEL可以說是最厲害的神器了，沒有之壹，值得單獨講解。進入金融行業幾年，能不能熟練使用EXCEL可以說是天壤之別。EXCEL的應用不僅僅是做表格和統計，壹些函數和制表中的“黑科技”會讓用戶看到壹個全新的世界。至於具體操作，我會在以後的文章中專門講解。
3.英語
重要性就不用說了。在很多金融領域，如果英語掌握不好，基本上寸步難行。幾乎所有的銀行和投行都對英語有硬性要求。
4.財務模型
財務模型是根據收集到的數據，利用回歸分析做出影響分析數據的公式，並可以根據公式帶入數據進行預測，比如預測價格走勢。財務模型是財務分析的基本工具之壹。
5.財務分析
金融從業者根據證券等市場數據進行分析，而要看證券，就要學會分析上市公司的財務報表。其實不僅僅是財務，財務會計專業知識是所有經濟類專業的必修課。各個金融領域的工作都是在量化的基礎上進行的。
6.銀行業
了解銀行的負債業務、資產業務和中間業務。
7.盡職調查
非金融行業的人對盡職調查知之甚少。盡職調查是對投資、證券等領域的歷史數據和文件、管理人員背景、市場風險、管理風險、技術風險、資金風險等進行全面深入的審查。它是中介金融機構最重要的任務之壹，多發生在企業公開發行上市、企業收購和資金管理中。
高級金融從業者:偏管理和戰略。
從初級金融從業人員到高級金融從業人員，除了地位和待遇的快速增長，壹大特點是對技能和能力的要求從基本技能和專業技能轉變為戰略操縱和管理能力。
1.投資
投資包括壹個從資金籌集、分析、交易到最終實施的過程。從分析到投資的能力轉變，看似是簡單的範圍擴大和知識體系的增加，但實際上是從簡單的學術技能研究轉變為壹個過程管理。壹般來說，包括財務能力、分析能力、交易能力、執行能力、管理能力等。都構成了交易員的基本能力。
2.投資銀行
投資銀行的範圍很廣。包括企業融資、並購、財務顧問等。還有對投行業務流程的了解，對資產評估、法務等相關技能的熟悉。
管理
包括溝通能力、協調能力、計劃和統籌能力、決策能力以及團隊管理和組織能力，這些能力對以後的團隊項目都是很有幫助的。
4.風險控制
由於互聯網與金融行業的融合，金融行業出現了包括P2P在內的許多新形式的金融產品，這對金融行業來說既是挑戰也是機遇。金融行業的機會越來越多，但是金融風險的管控也會越來越重要。目前國內金融行業缺乏大量的金融控制方面的專業人才。在這項研究中，業內人士壹般會參加FRM(金融風險管理師)考試來獲得。
5.估價
公司估值是指通過關註公司本身來評估公司的內在價值。公司的內在價值取決於其資產和盈利能力，公司估值的邏輯在於“價值決定價格”。上市公司的估值方法通常分為兩類:壹類是相對估值法(如市盈率估值法、市凈率估值法、EV/EBITDA估值法等。);另壹種是絕對估值法(如股利貼現模型估值、自由現金流量貼現模型估值等。).
6.體育課
傳說中的私募，私募投資的主要投資策略。目前私募股權投資行業大致可以分為八大類:股票策略、債券策略、市場中立、事件驅動、宏觀期貨、量化套利、組合基金、復合策略。
7.企業戰略
工商管理教育如MBA和EMBA將企業戰略管理定義為壹門關於如何制定、實施和評估企業戰略以確保企業組織有效實現自身目標的藝術和科學。主要研究企業整體的職能和職責所面臨的機遇和風險，重點研究企業管理中涉及的跨越，如營銷、技術、組織、財務等職能領域的綜合決策。通過企業的戰略管理，企業可以通過宏觀層面的分析、預測、計劃和控制，充分利用自己的人力、財力和物力，最終達到優化管理、提高經濟效益的目的。
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