我希望我退休後的物質生活是什麽樣的？如何為孩子預留高等教育資金？什麽樣的投資最能讓我受益？
這壹部分的問題可以幫助妳設定關於在壹定年齡之前建立壹定財富基礎的目標，擬定家庭預算，節省旅行資金，控制信用額度的使用等。
例如，您可能會發現您的目標類似於以下內容:
1?明年的收入會比現在增加30%。
2?每月為每個孩子購買100美元儲蓄。
3?40歲賺500萬。
為了幫助妳更清楚地設定妳的財務目標，這壹部分分為四個部分:
收入:
問題的這壹部分幫助妳設定年收入、收入長期增長和減少債務的目標。
儲蓄和投資:
這部分問題幫助妳設定關於用手中剩余的錢做短期和長期計劃和需求的目標。
退休:
這部分問題幫助妳設定目標，規劃退休後的財務狀況。
財務計劃:
這部分問題幫助妳制定壹個計劃，確保妳的個人財力和物質財產可以按照妳的意願進行處置。
●收入1？請現實地告訴我，妳今年想賺多少錢，五年後，10年後。怎麽實現的？
2?除了工資，妳如何創造更多的收入？妳打算什麽時候開始？
3?今年如何讓收入翻倍？
4?如何大幅度提高收入？
5?妳還希望實現哪些財務目標？
●儲蓄與投資6？今年妳打算存多少錢，投資多少錢？妳將從哪裏開始投資？
7?每次發工資妳打算存多少錢？
8?妳想存多少錢作為應急基金？什麽時候開始？
9?妳打算每年為孩子的大學教育基金存多少錢？什麽時候實施？
10?今年妳打算為假期或禮物留出多少錢？如何開始實施？
11?妳想擁有哪個公司或企業？妳打算什麽時候開始投資？
12?妳是如何配置資產實現收益最大化和稅收最小化的？
13?妳為自己和家人購買哪種人壽保險？什麽時候開始？
14?妳想給自己投保多少，萬壹受傷失去勞動能力，還能得到保障？妳打算什麽時候做這個安排？
15?10年後妳希望自己的凈資產達到多少？為了實現這個目標，妳現在可以開始采取什麽投資策略？
16?妳能做些什麽來減少稅收？妳是怎麽學習這些知識的，比如參加研討會？什麽時候開始？
17?妳希望在接下來的壹年內還清哪些債務？妳會從哪壹個開始，什麽時候還清？
18?具體可以做些什麽來減少債務的發生？為了實現這個目標，妳應該做出什麽犧牲？
19?妳想詳細了解哪些金融投資策略？如何以及何時開始？
20?妳還想實現哪些財務目標？
●退休21？妳想在幾歲退休？
22?當妳退休的時候，妳想要達到多少資產？為了實現這個目標，妳現在應該做些什麽？
23?當妳退休的時候，妳期望每個月賺多少錢？妳如何實現這個目標？
24?妳退休後的收入來源是什麽，妳希望從中獲得多少？
25?為了達到退休目標，妳每個月要存多少錢或投資多少錢？
26?妳如何調整自己的財務狀況，以確保自己的退休收入能跟上通貨膨脹的步伐？
27?妳如何保證妳去世後配偶的退休收入是正確的？什麽時候實施？
28?如果有必要，退休後妳打算做什麽來增加收入？現在能學到什麽讓以後轉行更容易？
29?退休後妳想住在哪裏？妳怎麽知道這個地方的？
30?妳想實現什麽額外的退休目標？
●理財計劃31？妳想在妳的墓誌銘上寫什麽:躺在這裏的是……妳能從現在開始做什麽，改變或者消滅什麽，才能配得上墓碑上的字？
32?妳希望人們記住妳的什麽？妳想留下什麽？
33?妳打算什麽時候立遺囑或者修改遺囑？
34?妳希望誰來管理妳的財產？
35?妳想如何分配財產？
36?如果有壹天妳精神或身體殘疾了，妳想為妳的人生做壹個什麽樣的決定？妳應該如何安排才能讓家人順從妳的意願？
37?妳想要什麽樣的葬禮？妳希望妳的家人做什麽樣的安排？
38?如果妳英年早逝，妳希望誰做妳孩子的監護人？妳應該提前做些什麽安排？
39?妳應該做什麽財務安排來支付妳或妳配偶的葬禮費用？
40?妳去世後，妳的家庭需要多少收入才能維持目前的生活水平？妳如何實現這個目標？
41?妳是如何將家庭需要繳納的遺產稅降到最低的？
42?妳還想實現什麽其他的財產目標？