1.公戶每月的對賬日期是幾號？
企業在銀行的每月對賬時間是按照公歷劃分的，即公歷從1到當月最後壹天，在此期間需要核對所有的收支賬目。壹般情況下，月初1-5天內，銀行會把對賬單送過來，或者有人送到妳公司，核對銀行對賬單，看看余額有沒有錯，在回單上加蓋預留印鑒確認。人民銀行要求銀行每月與單位對賬，銀行將對賬單發送給單位，單位必須在10天內加蓋預留印鑒並返還給銀行。
第二，企業選擇什麽時候和解。
1.企業壹般應在每月3日至5日前到相關銀行領取上月的銀行對賬單。企業調取相關銀行對賬單後，在1~3天內，將企業的財政存款日記賬記錄與銀行提供的對賬單記錄進行核對。核對後，對賬人員每月編制壹次銀行對賬表，會計主管每月至少核對壹次，並寫出書面檢查意見。
2.企業財務人員與銀行核對賬目前，出納應先詳細核對本單位存款日記賬的正確性和完整性，再根據銀行發來的對賬單逐壹核對，核實是否有記錄差異。如果企業記錄有誤，應及時更正企業的錯帳。
第三，對公賬戶對賬的細節。
如果發現任何未清項目，應相應地編制銀行對賬單，以便核對雙方的賬面余額。如果調整後的賬面余額相等，說明雙方入賬都是正確的；否則說明記賬有錯誤，要及時找出原因進行糾正。
另外，需要註意的是，調整賬面余額並不意味著改變賬簿記錄。正式的賬務處理只能在實際取得相應的入庫單後才能進行，不能基於余額調節表上的數據進行賬務處理。