對簽單的客戶進行信用分類評級(這當然是內部相關人員，根據之前客戶的及時結算情況，誠信度及其承擔能力進行綜合分析)，具體做法是將這些客戶分成金，
銀行、普通、新(新賬)四大類也分別登記在應收賬款明細賬中，采取不同的方式催收賬款。
財務人員每月要分析應收賬款的賬齡。督促業務人員及時催收賬款，並填寫“應收賬款”催收指令。
重點對長期難以收回的賬款或疑似壞賬，確定內部責任人(擔保人)，並及時向領導提交報告。對於這部分債務，要及時取得進壹步的債務依據(正式債務)，落實催債責任人。
對無法收回的壞賬進行損益調整。此外，應及時提取呆賬準備金。
對於大額債務，需要提前請示領導，做出是否起訴或者進行兩年前損益調整的決定。如果客戶持續欠費還款，且累計余額較大(根據第3、4項)，可不采用此方式。& lt/ol & gt；