銀行理財在櫃臺辦理。銀行人民幣理財產品大致可以分為債券型、信托型、掛鉤型和QDII型。
券商理財網開戶，炒股賬戶可以通過券商官網下載開戶APP開戶，也可以預約理財顧問開戶，同時獲得更多後續服務。
1.財務顧問的工作主要包括:
1，與客戶交談溝通，掌握客戶信息，分析客戶基本情況，掌握客戶理財目標和需求，為客戶提供理財建議；
2.指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，分析其財務收支，判斷其財務狀況。
3.根據客戶需求獨立設計可行性方案，並給予具體操作指導。
4.及時收集客戶反饋，分析方案實施結果，撰寫報告。
二、知識要求
財務或金融專業，具有經濟學、消費支出、保險、投資、貨幣金融、產業投資、稅收、財務會計及相關法律法規的基礎知識。
技能要求:精通英語。
經驗要求:有證券、保險、銀行工作經驗。
職業素質:妳需要具備理性分析和解決問題的能力，善於溝通，責任心強，有良好的人格和職業道德，工作上相對獨立。
壹個優秀的理財顧問應該具備哪些特質:
壹個多才多藝的金融通才壹個優秀的理財顧問不僅要熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、房地產甚至郵票、黃金等。，以及對相關法律法規的掌握和運用。只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，不斷更新所學，才能為客戶提供有價值的信息。
1，專業背景強
壹個優秀的理財顧問背後，應該有強大的數據和政策平臺作為支撐，確保為客戶制定的方案規避可能的風險。
2.良好的職業素質
擁有良好的信譽，壹切以客戶為先，嚴格遵守客戶信息的隱私和保密。
個人理財興起於美國90年代初，成熟於90年代末。經過65，438+00年的發展，獨立財務顧問已經成為壹個新興的職業。我國國內居民儲蓄已經超過10萬億元。專業金融網站調查顯示，78%的受訪者有金融服務需求；超過50%的人願意為金融服務付費。未來10年，中國個人金融市場將以年均30%的速度增長，成為繼美國、日本、德國之後潛力巨大的國家。專家表示，按照100人服務1理財顧問估算，國內理財顧問的缺口至少有100人。
質量要求
1，豐富的金融、投資、經濟、法律知識？理財規劃師應該是“全才+專家”，也就是說理財規劃師應該系統掌握經濟、金融、投資、法律等方面的知識，在某些方面是專家，比如保險、證券等。
2.人品好、職業道德好的客戶是理財師的“衣食父母”。理財師要以客戶的利益為服務中心，時刻為客戶著想，而不是以單獨向客戶推銷產品為目標。此外，保守客戶的個人秘密也很重要。理財規劃過程中涉及到很多客戶的隱私。作為客戶的私人理財顧問，要嚴格保守秘密。
3.相對獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財師，在為客戶做理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品的目的。這是壹個客觀問題。但產品的推廣應該以客戶的利益為出發點，不應該是“為推廣而理財”。未來社會上會出現很多“獨立理財公司”。這些理財公司是獨立的，不依附於某些金融機構。他們從客戶的角度幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。