定義
合規是指商業銀行的經營活動符合法律、規則和標準。合規風險是指銀行因未能遵守法律、法規、監管要求、規則、自律組織制定的相關標準以及適用於自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。
合規風險最初來自金融行業，主要針對銀行機構。但隨著合規理念的深入，合規風險的概念已經從銀行延伸到非銀行公司層面的內控風險。
因此，從廣義上講，合規風險是指在公司的內部控制和治理流程中，由於未能與法律、法規、政策、最佳實踐或服務水平協議保持壹致而導致的風險。
合規風險主要包括:
1.投資合規風險。
2.銷售合規風險。
3.信息披露合規風險。
4.反洗錢合規風險。
合規管理目標如下:
1.建立完善的倉庫管理系統。
企業應當制定完善的合規管理制度，完善內部合規框架，明確企業合規保障框架，明確履行合規職責的部門，明確管理、審計監控、評價考核等各個環節。
2.完善內部審計制度。
企業應當按照國家規定建立內部審計制度，加強內部審計控制，完善審計機構的組織結構和工作機制，確保審計工作的有效性。
3.完善合規教育培訓體系。
企業應當按照規定建立暢通的合規信息傳遞機制，定期更新合規要求，結合項目和崗位特點開展合規教育培訓，提高企業員工的合規意識。
4.實施有效的合規檢查系統。
企業應當實施有效的合規檢查制度，不斷完善相關檢查標準，定期對合規控制環境、管理流程和服務質量進行檢查，不斷強化檢查的有效性。