第壹章:銀行合規的經驗“合規”是指商業銀行的壹切活動符合適用的法律法規、監管規定、行業規則、自律組織制定的相關標準以及適用於銀行自身經營活動的規章制度和行為準則。合規管理是銀行穩健經營的內在要求，是防範金融案件的基本前提，是每個員工必須履行的職責，是維護自身切身利益的有力武器。合規涉及全行所有條線和部門，涵蓋銀行業務的每個環節，滲透到全行每個員工。合規作為壹項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業的重視。
為此，總行增強了全行員工的案件防控職責意識和合規守法意識，在全行範圍內組織開展了合規和風險意識“七個壹”宣傳教育活動，在支行也得到高度重視。圍繞“講道德、守規矩、促案防”這壹主題，在行長的帶領下，我們支行也開展了積極的學習和討論，從中我得到了很多啟發和收獲:
作為壹名前臺工作人員，合規意味著妳不能忽視日常工作中的每壹個細節。對自己來說，要嚴格遵守出櫃、撤屏、收封、鎖箱，妥善保管好自己的櫃員卡和個人印章，不要供給他人。櫃員密碼應嚴格保密，並經常修改，不得自行辦理業務或自行授權。業務方面，開戶時需要出示證件原件，大額支付聯系單位核實。或許這只是合規建設的冰山壹角，但也是合規建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節真正落實合規，才是最重要的。
第二章:銀行合規經驗“沒有規則，就沒有方圓”，制度的存在不僅是為了約束我們的行為，也是為了保障我們正常有序的工作。作為壹線員工，要自覺加入合規建設，做到合規運營。在員工行為管理中，我應該從以下三個方面著手:
首先，了解合規體系。制度是我們工作的基礎，合規制度是我們日常工作的重點。首先，我需要知道自己的行為哪些是合規的，哪些是違法的，哪些是可以做的，哪些是不可以做的，這樣才能正常工作。委派何監事經常給我們講解合規制度，學習合規制度，開展學習討論，加強我們對合規制度的理解，確保我們在合規框架下工作。
第二，遵守合規運營。合規經營是我們在辦理業務時必須堅守的職業底線。壹次操作不當可能帶來不可估量的損失，稍有疏忽就會給網點和客戶帶來傷害。比如之前引起社會熱議的池子與中信銀行事件，就是極小的違規操作客戶詳情查詢，造成聲譽風險，損失嚴重。這警示我們在辦理業務的過程中壹定要堅持合規操作，不徇私情，不報僥幸心理。比如客戶需要出示身份證的，必須驗證身份證和本人，不得在沒有身份證的情況下違規為客戶辦理相關業務；不是本人辦理的，必須審核代理人信息；未成年人需要監護人代理。
第三，要自覺成為合規建設者的壹員。在行為管理年的良好氛圍下，我們新員工要抓住機遇，學習各類合規知識，把握合規風險，為我們未來的合規業務提供支持，成為合規文化的建設者和踐行者。
20xx年前，本行堅持從嚴治行，高度重視內控管理，把內控作為壹項重要工作來抓。在嚴格執行上級行各項制度和措施的前提下，結合xx分行實際，努力完善和細化內控管理制度，做好各項內控工作。為實現經營目標，本行堅持業務發展與內控管理相結合的經營策略，規範操作流程和註意事項。現將本行內部控制管理的基本情況報告如下:
第壹，加強系統的梳理和學習
今年以來，該行對各條線規章制度進行梳理，針對新文件的變化，認真組織引導相關政策，在實際業務操作和運作中始終貫徹最新的制度要求和規定，確保該行相關業務操作依法合規。
二。繼續對重要崗位實施人員管控措施。
我行嚴格按照相關制度要求，明確了櫃員號使用、賬戶開立、驗印、業務印鑒保管、對賬、票據交換、大額資金收付授權確認等業務環節中不相容的崗位和業務。堅決杜絕串崗、混崗或違規填崗、兼職等問題的發生。同時，該行按要求對重要崗位人員實行輪崗和強制休假制度，目前已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環節和高風險業務實施管控。
我行每月至少檢查壹次雙十禁令的執行情況；每月至少檢查壹次現金、重要空白憑證和貴金屬的賬目和帳目；每季度至少檢查壹次開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取款和轉賬、客戶預留印鑒、業務印鑒和櫃員私章；至少每季度壹次，主動了解本行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的風險排查工作。
根據今年省行、支行的最新文件，開展風險排查，進壹步加強各業務環節管理，規範日常操作，增強員工合規和風險意識。
(1)公司線路
根據《明確大額人民幣交易驗證授權登記系統管理要求》文件要求，我行再次對大額人民幣交易的驗證標準、驗證人員、驗證方式和登記工作進行了自查和規範，以確保我行此項業務操作和實施的合法合規性。
(2)壹根金條線
1.根據《關於xx銀行股份有限公司個人客戶信息發送管理辦法的通知》(20xx版)的要求，進壹步規範我行個人客戶信息的查詢和訪問，做好我行個人客戶信息的保密工作。
2.根據《關於下發xx支行員工個人理財業務風險排查方案的通知》要求，我行於20xx年至20xx年期間，對員工通過個人理財銷售系統辦理的個人理財產品進行了全面、逐壹的自查，重點檢查員工是否利用工作之便辦理了個人理財業務。經自查，我們的理財業務是合規的，不存在這種情況。
㈢監督和合法合規
1.根據《關於銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》要求，我行切實做好員工思想教育和管理工作，加大員工保密培訓力度。
2.根據《關於加強員工自營業務操作風險防範和利用個人賬戶劃轉客戶資金的通知》要求，我行對員工進行了業務指導和學習，培育了全員操作風險管理文化，規範了櫃臺操作流程。
五、員工思想動態分析和行為調查制度到位。
近期，該行組織開展了員工思想動態分析和行為調查，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式，掌握每位員工的思想動態和行為變化。同時，經常與每位員工溝通，對員工進行“雙十旗”、思想道德、合規經營、案例警示等方面的教育，暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行合規內控工作建言獻策。
在支行領導和全行員工的不懈努力下，我行內控合規工作運行良好。在今後的工作中，我行將繼續高度重視內控合規工作，將其作為壹項長期不懈的工作，讓合規內控工作為我行業務發展保駕護航。