“凡事預則立，不預則廢。”正確合理的安全措施是確保資金和人員安全的有效屏障。要充分認識到加強員工安全意識教育、提高員工警惕性和應對突發事件能力的重要性；此外，要深刻認識到建立健全安全規章制度並嚴格執行的必要性。只有把“人防”、“物防”、“技防”結合起來，才能建立有效的安全防護網。縱觀金融案件的發生。主要體現在幾個方面:壹是防範意識不強，忽視管理。銀行大多註重業務發展，忽視安全防範，軟硬兼施是常事，尤其是基層銀行。他們只重視主要業務指標的考核，忽視內部管理，忽視安全教育，淡化責任心。為數不多的警示教育往往流於形式，甚至欺上瞞下或走過場。第二，法律意識差，忽視教育。銀行點多、面廣、線長，員工大多在基層。長期以來，規範化、制度化的思想教育開展得不夠。員工重視實際，把思想教育當成壹種形式和空談，沒有意義。久而久之，員工思想道德水平下降，法律法規觀念淡薄，遵紀守法意識和抗變能力較差，大多靠個人良心做事，更談不上高尚的人生觀和價值觀。第三，審計薄弱，監管不足。壹方面，稽核檢查力量相對薄弱，難以全面實施點多、面廣、線長、客觀上對銀行的有效監督檢查；另壹方面，部分審計人員責任心差，原則性不強，以審計檢查圖表的形式走過場。發現的問題沒有及時發現，沒有采取有效措施對發現的問題進行處罰，而是把大問題降為小問題。雖然發現了壹些事情，下發了整改通知，但是沒有對執行情況進行進壹步的監督檢查，使得問題越積越多，最終導致了重大經濟案件的發生。
通過學習，特別是對案例的深入分析，我認為要減少銀行系統案件的發生，使防控機制有效，必須做到以下幾點。
首先，要加強法規建設。當然，銀行的規章制度很多，不完備，處罰也不嚴厲。但是很多制度對於很多員工來說只是墻制度，並沒有很好的執行來規範自己的行為。但是，我們也不能忽視制度建設的必要性和重要性。雖然制度不是萬能的，但它是必要的，不可或缺的。這對於我們進壹步提高制度執行力，堵塞管理漏洞，使制度覆蓋業務經營管理的方方面面和各個層面，都是非常重要的。壹切都要靠制度來執行，要用制度來說話。第壹，每個員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，而不是靠“經驗”操作。要樹立制度面前人人平等的信念，就不再唯命是從了。建立內部控制是每個人的責任，從我做起的理念不再是不關心不努力的事情。有了好的制度，還需要有壹批執行制度的人去執行，才能收到好的效果。因此，要加強對各項內控制度執行情況的跟蹤和監督，對嚴重違反內控制度的人員進行嚴厲處理，讓每壹個違規的員工都付出沈重的代價，讓他們有切身之痛，情節嚴重的要清理銀行隊伍。其次，我們應該加強預防機制。機制漏洞是各類案件發生的重要因素。每壹起涉及內部員工的案件背後，總有肇事者長期刻意的身影。他們只是利用了工作機制的壹些漏洞，精心準備，伺機作案。要通過工作機制的轉變來防止案件的發生。密切關註員工的思想動態，把各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。比如在工作機制上，可以通過制度化的方式進行崗位輪換，通過制度化的方式做好審計監督，通過制度化的方式做好員工培訓，避免員工長期在同壹個崗位工作帶來的負面影響，避免因熟悉監管漏洞而產生的犯罪誘惑。要以制度化的形式使內部控制制度的執行有效。
第三，要加強管理風險教育。要樹立全員風險意識，突出防範重點。每個崗位、每個環節、每個員工都是防範風險的關鍵。稍有不慎就會導致損失和風險。因此，要把案件防控與業務目標完成結合起來，把風險案件專項案件管理與增強員工風險意識、提高員工綜合素質結合起來。提高全體員工的風險防範意識。第五，要加強防控意識教育。進壹步提高防控意識。要加大學習教育力度，通過創新學習形式、豐富學習內容來增強學習效果，讓制度規定等合規文化在員工頭腦中熟記於心，不斷提高防控意識。在教育上，員工要學會透過現象看本質，居安思危，善於從冷靜中發現暗流，把案件和事故消滅在萌芽和初始階段，做到自我警醒、自我封閉、自我保護、自我提高。進壹步提高內部控制的執行力。要從案例教育、制度學習、業務操作、檢查檢查、問題發現和整改等流程全面加強內控執行力建設，進壹步提高全員內控執行力。我們應該高度重視內部管理的薄弱環節。發現苗頭性問題和隱患，對發現的違規行為大力整改、嚴查嚴懲，始終保持高壓態勢，使每壹個輕微違規行為都引起高度重視和警惕，從根本上杜絕違規行為。銀行安全是銀行業務快速發展的基石。共同構築安全屏障，為我們業務的快速發展提供了有力的保障和支持。