2005年，理財師開始全國認證，規定要想取得理財師資格或以理財師名義執業，必須通過理財師入學考試。作為壹名職業財務經理，必須要有相關的資格證書，證明自己具備職業財務經理的水平。
●有豐富的工作經驗。
理財顧問是壹個實踐性很強的職業，必須具備實際操作能力，在為客戶理財的過程中為客戶創造價值，也就是必須具備幫助客戶“賺錢”的能力。因此，從業人員必須具備深厚的專業知識、熟練的投資理財技能和豐富的理財經驗，熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域。
●能夠制定專業的理財方案。
壹個優秀的理財顧問只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，才能根據個人或機構在職業發展不同時期的收支變化，根據投資者不同的投資偏好、資金規模和個人意願，為其制定儲蓄計劃、保險計劃、投資計劃、退休計劃、稅收對策等各種理財計劃。
●誠信服務的專業態度。
在金融行業，由於工作崗位的特殊性，誠信是基礎，是金融從業人員必須具備的最重要的素質之壹。不欺騙投資者是最基本的。更重要的是主動告知投資者各種投資成本、隱藏的風險以及規避風險的方法，從而建立良好的信用。
升學指導:根據不同的人選擇學習方向。
●系統學習投資理財的內容。
理財是壹個綜合性的工程，其中股票、債券、基金、保險、外匯、黃金、各種收藏品、房地產等領域，理財師都要涉及，並了解這些不同產品的理財特征，比如收益性、流動性、風險性等等。
選擇適合自己的方向。
在金融行業，金融從業人員包括銀行行長、銀行個人業務經理、證券經理、基金經理、保險理財經理、專業理財規劃師、總專員等。崗位的不同決定了學習內容的不同，也形成了選課的差異。所以要充分了解每個證書所側重的教學內容，然後根據自己的發展需求選擇適合自己的認證證書。
●註重實戰演練。
因為職業理財經理必須具備金融投資領域的知識，具備運用各種金融產品制定理財計劃的能力，而這些都不是課堂學習所能獲得的，所以必須進行實際操作，從親朋好友那裏尋找實踐機會，盡力將所學運用到實踐中去。只有這樣，培訓才不是“課”，證書才不會成為“袖珍證書”。
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