總之，目前我國對金融機構反洗錢的監管要求在不斷提高。商業銀行作為國家金融體系最重要的組成部分，自然是反洗錢工作的重點對象。據移動支付網《2021中國金融機構反洗錢合規實踐報告》顯示，近兩年來，監管部門明顯加大了對商業銀行反洗錢違規行為的處罰力度。作為商業銀行的中堅力量，六大國有銀行已經全部披露了年報，其中不乏反洗錢內容。反洗錢執法檢查的重點監管對象包括以下機構:
1，洗錢案件涉案機構；
2.風險因素較多的機構；
3.工作條件不明的機構；
4.反洗錢有效性低的機構。完善反洗錢與制裁合規培訓機制，開展多種形式的合規培訓，提升全體員工的合規意識和能力。董事還參加了反洗錢政策解讀和違反制裁案例分析的專題培訓。
報告還顯示，中國銀行科技子公司中銀金科承擔了反洗錢、智能風控等重點項目建設，為國內外銀行輸出了反洗錢等領域的科技服務。
明確中國人民銀行的職責範圍。包括明確人民銀行要對金融機構進行風險評估，及時準確了解金融機構的風險狀況。明確中國人民銀行及其分支機構根據風險評估結果實施分類監管。
二是增加金融機構反洗錢內控和風險管理要求。中國人民銀行相關負責人介紹，《辦法》要求金融機構開展洗錢和恐怖融資風險自我評估，根據自身業務規模和風險狀況建立健全內部控制制度，制定相應的風險管理政策。明確金融機構反洗錢組織機構、人力資源保障、反洗錢信息系統和技術保障要求。明確金融機構反洗錢內部審計要求。
第三，優化反洗錢監管措施和手段。增加反洗錢監管提示函，完善現場風險評估措施。改進監督訪問和面談的應用。明確持續督導的要求。
法律依據:
《中華人民共和國刑法》第壹百九十壹條* * *明知是毒品犯罪、黑社會性質組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、金融詐騙犯罪的犯罪所得，而實施下列行為之壹的，予以沒收，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金。情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢金額百分之五以上百分之二十以下罰金:
(壹)提供資金賬戶；
(二)協助將財產轉換為現金、金融票據和有價證券；
(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移；
(四)協助資金匯出境外；
(五)以其他方法隱瞞或者掩飾犯罪所得及其收益的來源和性質的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。