銀行內部控制經驗1
20年來，我行堅持從嚴治行，高度重視內控管理，把內控作為壹項重要工作來抓，在嚴格執行上級行各項制度和措施的前提下，結合分行實際，努力完善和細化內控管理制度，做好各項內控工作。為實現經營目標，本行堅持業務發展與內控管理相結合的經營策略，在規範操作流程、防範風險方面發揮了積極作用。現將本行內部控制管理的基本情況報告如下:
第壹，加強系統的梳理和學習
今年以來，該行對各條線規章制度進行梳理，針對新文件的變化，認真組織引導相關政策，在實際業務操作和運作中始終貫徹最新的制度要求和規定，確保該行相關業務操作依法合規。今年4月，我行根據支行教育月活動的內容，全面深入開展了《營業機構櫃員及負責人十項禁令》、《銀行業金融機構從業人員職業操守》、《銀行股份有限公司員工守則》、《員工違紀處理辦法》、《國有企業領導人員若幹規定》、《中國* * *生產黨員領導幹部若幹準則》、《黨內監督條例》等活動，全行員工遵章守紀、遵紀守法的意識進壹步提高。
二。繼續對重要崗位實施人員管控措施。
我行嚴格按照相關制度要求，明確了櫃員號使用、賬戶開立、驗印、業務印鑒保管、對賬、票據交換、大額資金收付授權確認等業務環節中不相容的崗位和業務。堅決杜絕串崗、混崗或違規填崗、兼職等問題的發生。同時，該行按要求對重要崗位人員實行輪崗和強制休假制度，目前已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環節和高風險業務實施管控。
我行每月至少檢查壹次雙十禁令的執行情況；每月至少檢查壹次現金、重要空白憑證和貴金屬的賬目和帳目；每季度至少檢查壹次開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取款和轉賬、客戶預留印鑒、業務印鑒和櫃員私章；至少每季度壹次，主動了解本行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的風險排查工作。
根據今年省行、支行的最新文件，開展風險排查，進壹步加強各業務環節管理，規範日常操作，增強員工合規和風險意識。
(1)公司線路
根據《明確大額人民幣交易驗證授權登記系統管理要求》文件要求，我行再次對大額人民幣交易的驗證標準、驗證人員、驗證方式和登記工作進行了自查和規範，以確保我行此項業務操作和實施的合法合規性。
(2)壹根金條線
1.根據《關於發送銀行股份有限公司個人客戶信息的通知》(20__版)文件要求，進壹步規範我行個人客戶信息的查詢和訪問，做好我行個人客戶信息工作。
2.根據《關於下發支行員工個人理財業務風險排查方案的通知》要求，我行於2000年8月至2000年3月對員工通過個人理財銷售系統辦理的個人理財產品進行了全面、逐壹的自查，重點檢查員工是否利用工作之便辦理了個人理財業務。經自查，我們的理財業務是合規的，不存在這種情況。
㈢監督和合法合規
1.按照《關於銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》要求，本行切實做好員工思想教育和管理工作，加大員工培訓力度。
2.根據《關於加強員工自營業務操作風險防範和利用個人賬戶劃轉客戶資金的通知》要求，我行對員工進行了業務指導和學習，培育了全員操作風險管理文化，規範了櫃臺操作流程。
五、員工思想動態分析和行為調查制度到位。
近期，該行組織開展了員工思想動態分析和行為調查，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式，掌握每位員工的思想動態和行為變化。同時，經常與每位員工溝通，對員工進行“雙十旗”、思想道德、合規經營、案例警示等方面的教育，暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行合規內控工作建言獻策。
在支行領導和全行員工的不懈努力下，我行內控合規工作運行良好。在今後的工作中，我行將繼續高度重視內控合規工作，將其作為壹項長期不懈的工作，讓合規內控工作為我行業務發展保駕護航。
銀行內部控制經驗2
自年總行開展內控綜合評價工作以來，我行高度重視內控管理工作，將其作為壹項重要工作來抓，在嚴格執行上級行各項制度和措施的前提下，結合分行實際，努力完善和細化內控管理制度，以實現經營目標，維護財產完整，確保會計核算等信息的準確性和財務收支的合法性。決策者的經營方針和決策得以順利執行，工作效率和經濟效益得以提高。本行堅持業務發展與內控管理相結合的經營策略，在規範操作流程、降低金融風險方面發揮了積極作用。
現將全行內控管理情況匯報如下:
壹、內部控制管理的基本情況
支行下設辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業務部、合規部7個職能部門，1個工會辦公室和1個黨委辦公室。下轄11個營業機構，包括營業部、支行、支行、支行、支行、支公司、支公司、支公司、支公司、支公司、支公司和6個儲蓄所。截至10年末，全行有員工，包括長期合同工和短期合同工。在機構設置上，職能部門橫向平行制約，前臺後臺業務分離，崗位配置上落實人員，職責明確，制度建設上及時下發文件，學習落實到位，制度執行上嚴格要求規範操作，降低操作風險，制度保障上加強自律監管和再監管，為內控管理保駕護航。總的來說，我行內控管理由領導重點抓，組織實施，職責明確，三道防線環環相扣，風險防範能力不斷增強。
二。當年內部控制管理的主要措施、效果和成果
為確保全行良好的內控管理，今年我行在內控管理方面采取了以下措施:
1.領導重視，組織實施。自# #以來，該行領導壹直高度重視分行內控工作，把加強內控工作作為提升管理水平、規範業務操作、提高全行員工整體素質的重要手段，確保思想認識到位、工作措施到位、組織制度健全、處罰整改力度加大。本行設立了獨立的審計部，內部控制工作由審計部領導。今年，* * *組織了現場審核，參與人數。今年以來，按照行長辦公會的要求，制定了工作方案，將牲畜存放處、儲蓄所、儲蓄所、支行審計中的重要崗位職責下放至個人。分行審計部工作人員對監督中發現的問題進行了延伸檢查，建立了問題整改臺賬，並對內控評價自查自糾情況進行了監督。
2.及時傳達銀監會、人民銀行和上級行的新政策、新制度、新措施。據統計，截至9月底，* * *共向同級支行轉發內外部上級行業務文件十余份，向營業機構轉發內外部上級行業務文件多份。收到文件後，及時組織員工進行學習，加強了全行員工對國家金融政策、制度、方法的熟悉，規範了業務操作流程。
3.根據銀行的實際情況，不斷完善各種有效的規章制度。根據上級行的文件精神，我們的行為進壹步滲透到具體的業務發展和內控管理中。今年，支行出臺了各種制度支持和業務文件，新成立了委員會、小組、領導小組和領導小組，調整了年度業務目標考核辦法，修訂了支行職能部門的崗位職責。條例和辦法的出臺，從組織和職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
4.高度重視存在的問題，明確落實整改責任，紮實做好整改工作。整改工作由支行合規部牽頭，業務主管部門監督，存在問題的單位實施整改。合規部建立全行整改臺賬，逐壹登記上級行本年度各類內外部檢查的問題及整改結果，並向業務主管部門發送通知，全程監控各單位整改情況。業務主管部門對上級行各類內外部檢查和季度自律監管中存在的問題，建立系統的整改臺賬，並根據通知深入基層落實整改，堅持誰處理、誰整改、誰不整改的原則進行處理。通過責任到位、縱橫結合等措施，除客觀原因確實難以整改的，做到整改不留死角，不走得太遠。
5.自律程序逐步規範，處罰力度明顯加大。9月，支行根據《銀行員工違規違紀處理辦法》和《稽核處罰辦法》對違反會計基本操作和制度的相關人員進行了嚴厲處罰，罰款* * *人次，金額為人民幣。
6.積極組織員工培訓，提高員工的規範操作意識。
銀行內部控制經驗3
開展合規文化建設的探討，對於規範經營行為，遏制違法違紀行為，預防案件發生，具有積極而深遠的意義。壹方面，要統壹各級領導對加強合規文化建設的認識，使其成為企業合規文化建設的倡導者、策劃者和推動者。當今社會是知識經濟社會，各種新事物不斷湧現，新業務、新知識層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，以更好地適應全行業務加快發展的需要。
要按照“壹崗雙責”的要求，認真履行職責，註重加強政治理論、經濟、金融、法律法規的學習，不斷提高綜合素質，增強明辨是非、拒腐防變的能力，在大是大非面前堅定不移、頭腦清醒。
同時，要進壹步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營的意識，引導全行各項經營活動步入正軌，促進各項業務健康有效發展。壹方面，要提高全體員工對合規文化建設討論活動的認識。我行幹部職工是企業合規文化建設的主體，也是企業合規文化的實踐者和創造者。沒有員工的積極參與，就不可能建設壹個良好的合規文化企業，更談不上讓員工守法。現實中，很多員工對企業合規文化教育的內涵缺乏科學的認識和理解，將企業合規文化建設與企業壹般的文化娛樂活動混為壹談，以為提幾句話，組織壹些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。在全體員工中開展合規文化建設大討論，就是要通過學習和討論，讓大家認識到合規文化建設的極端重要性，並積極參與其中。其次，下大力氣做好全員培訓和考核工作，努力做到業務培訓的全面性、系統性、專業性、實踐性和推廣性，使全體業務人員熟悉制度規定，爭做合格的櫃員和專家；通過壹系列活動，讓全體員工正確把握企業合規文化建設真正的科學內涵，自覺融入企業合規文化建設，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，推進依法合規管理。
銀行內部控制的經驗
合規管理是銀行穩健經營的內在要求，是每個員工必須履行的職責，也是保護自身切身利益的有力武器。通過全行內控體系的學習，我對合規有了更深的理解。在我每個月學習的合規案例中，我深深體會到銀行合規的重要性，每壹個案例都深刻警示我們嚴守合規，從我做起。
銀行賴以生存的質量和效益來自於依法經營，來自於產生質量和效益的每壹個環節，來自於每壹個崗位的每壹個員工。銀行的發展必須建立在合法合規經營的基礎上，從源頭上防範風險。強化合規運營意識不是壹句空話。有時候總覺得有些規章制度在束縛業務的辦理，制約業務的發展。仔細想想，其實，各種規章制度的建立並不是想象的產物，而是很多實際工作經驗教訓的總結。只有按照各種規章制度辦事，才能保護自己和客戶的權益。合規不是壹日之功，違規可能是壹念之間的事。所以少管閑事。堅持按照操作規則辦理每壹項業務，在工作嵌入中把習慣性合規操作落實到所有業務活動中，讓習慣性合規動作成為習慣性合規操作。
我們身邊有很多真實的人。很多人認為，壹提到合規，就受到約束，覺得業務不好做，發展也受到影響。他們在接受合規管理的時候，總會不自覺地產生壹些抵觸情緒，但我們必須明白，合規和業務發展並不矛盾，更不是對立的。十個小違規就可能釀成大事故，這就需要我們從根源上控制風險，杜絕違規操作，真正把合規文化融入到員工中去。
“合規經營”是我們應該始終堅持的原則。通過這次學習，我樹立了合規人人有責，從我做起的理念。作為壹名普通員工，尤其是對於我們壹線零售員工來說，不僅僅是這壹次要學習，在以後的工作中還有很多要學習的。繼續深入學習，合規不是壹朝壹夕能做到的。要在日常工作中真正落實合規管理，自覺遵守合規管理，規範操作，從每壹項具體業務做起，紮紮實實養成良好的工作習慣。
銀行內部控制的經驗
從近年來金融系統發生的經濟案件來看，“十案九違”有章可循、違規操作、檢查不力、監管不力是重要根源。無數的案例、事故和教訓都反映出內控管理還存在壹些漏洞。正是制度的不完善導致壹些人鉆空子，從而造成國家資金的損失。
合規管理是銀行穩健經營的內在要求，是每個員工必須履行的職責，也是保護自身切身利益的有力武器。通過全行開展的內控體系學習，對合規有了更深的認識。作為陵城榮源村鎮銀行的壹員，我深深體會到合規的重要性。現在談談妳自己在這項研究中的經歷:
合規管理是防範商業銀行操作風險的需要。合規管理是規範經營行為、遏制違規違紀和防範案件、全面防範風險和提升管理水平的需要。可以為銀行創造價值，有效的合規管理可以將合規風險消除於無形。
合規管理是商業銀行完善制度的需要。銀行賴以生存的質量和效益來自於依法經營，來自於產生質量和效益的每壹個環節，來自於每壹個崗位的每壹個員工。銀行的發展必須建立在合法合規經營的基礎上，從源頭上防範風險。
合規管理是銀行實現發展目標的重要保障。合規管理是為了保護業務，為了更好地促進業務發展而服務。在發展、業務拓展和同業競爭中，只有緊扣合規經營理念，提高管理質量，才能確保銀行業務的持久。
強化合規運營意識不是壹句空話。有時候總覺得有些規章制度在束縛業務的辦理，制約業務的發展。仔細想想，其實，各種規章制度的建立並不是想象的產物，而是很多實際工作經驗教訓的總結。只有按照各種規章制度辦事，才能保護自己和客戶的權益。
要吸取教訓，不斷完善各項規章制度，把內控管理作為風險防範的前提，認真落實案防責任制的各項規定，促進內控機制的加強和完善，努力在規範的前提下發展業務，在發展業務的同時加強規範管理，確保各項業務流程和規章制度在約束範圍內。
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